Une gestion efficiente, exclusive, clé en main, sans frais ajouté par rapport à la gestion libre et adaptée à votre profil

De plus en plus nombreux, vous nous confiez votre insatisfaction face aux solutions proposées (ou non) par votre réseau bancaire : contrats d'assurance vie chargés en frais, fonds en euros peu performants, produits surtout de la banque et peu ouverts sur d’autres solutions, absence ou inadaptation du conseil, pas assez de disponibilité et de suivi, etc.  Vous évoquez aussi souvent votre besoin d’un accompagnement dans la durée, votre manque de temps ou d’expertise, etc.

Pour ces raisons, nous avons conçu la gestion profilée « M Etoilée », une solution clé en main, et modulable en fonction de votre profil. La gestion M Étoilée est disponible dans 2 contrats : M Retraite Vie et M Retraite Capitalisation, voir les mentions légales des contrats.

Cliquez ici pour accéder directement aux performances de M Etoilée.

Comment est conçue la gestion profilée M Etoilée

Partant du principe que personne ne détient le monopole de l'excellence, il nous a semblé indispensable de sélectionner plusieurs sociétés de gestion, ayant démontré toute leur expertise sur la durée, tout en diversifiant les fonds retenus au sein des profils :

Pour les profils M Étoilée Sérénité Plus, Équilibré, Dynamique et Offensif

Pour le profil M Étoilée Défensif Plus

Afin de respecter la répartition initiale du profil de gestion sélectionné dans la durée, nous avons intégré dans la solution un rééquilibrage annuel gratuit au sein de la gestion profilée M Etoilée. 

Si vous êtes néophyte ou alors averti, si vous n'avez ni le temps, ni l'envie de gérer votre épargne chaque semaine, si vous ne souhaitez pas payer des frais d'entrée, des frais de versement, des frais supplémentaires liés au conseil, des frais d'arbitrage, profitez de la gestion M étoilée, et découvrez ci-dessous les performances réalisées.

La composition de la gestion M Etoilée en détail

Dans M Etoilée, les unités de compte combinent plusieurs critères, afin d'optimiser la gestion dans une optique long terme : 

  • Une diversification des zones géographiques, classes d'actifs et styles de gestion.
  • Une stabilité des équipes de gestion.
  • La capacité pour chacun des fonds à générer de la surperformance sur la durée, notamment par rapport à sa catégorie.
  • L’optimisation du couple rendement & risque.
  • Un historique de performance supérieur à 10 ans pour une majorité de fonds.
  • De bonnes notations auprès d'une majorité de médias indépendants, spécialisés dans la recherche OPCVM.

 

5 Profils d'investissement adaptés à votre sensibilité au risque

Le Profil Défensif Plus - M Étoilée

Il est composé à :
- 70 % du Fonds en Euros Suravenir Rendement, avec 1,60 % net de rendement en 2019 (1)
Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.
- puis à 30 % en unités de compte ayant un indicateur de risque SRRI moyen de 4 maximum, lesquelles présentent un risque de perte en capital, selon la répartition suivante :   

Répartition 7,50 % 7,50 % 7,50 % 7,50 %
Fonds Fidelity Funds - Euro Bond Fund Lyxor Euro Government Bond 7-10Y ETF Invest Latitude Patrimoine A Nordea 1 - Alpha 10 MA Fund BP EUR
Notation - 
Morningstar / ISR
5*
5*
5* 5*
Code ISIN LU0048579097 LU1287023185 FR0011032754 LU0445386369
Gérant Fidelity Lyxor International Asset Management Invest AM Nordea Investment Funds
Catégorie Obligations EUR Diversifiées Obligations EUR Emprunts d'Etat Allocation EUR Prudente - International Alt - Global Macro


Le Profil M Étoilée Sérénité Plus 

Il est composé à :
- 70 % du Fonds en Euros Suravenir Rendement, avec 1,60 % net de rendement en 2019 (1)
Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.
- puis à 30 % en unités de compte lesquelles présentent un risque de perte en capital, selon la répartition suivante :

Répartition 7,50 % 7,50 % 7,50 % 7,50 %
Fonds Moneta Multi Caps C
Oddo BHF Avenir Europe CR Pictet Security P GemEquity R
Notation - 
Morningstar / ISR
4*

4*
label ISR
5* 5*
label ISR
Code ISIN FR0010298596 FR0000974149 LU0270904781 FR0011268705
Gérant Moneta Asset Management Oddo BFH Asset Management Pictet Asset Management Gemway Assets
Catégorie Actions France Grandes Cap. Actions Europe Moyennes Cap. Actions Internationales Flex Cap. Actions Marchés Emergents


Le Profil Équilibré - M Étoilée

Il est composé à :
- 55 % du Fonds en Euros Suravenir Rendement - 1,60 % net de rendement en 2019 (1)
Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.
- puis à 45 % en unités de compte lesquelles présentent un risque de perte en capital, selon la répartition suivante :

Répartition 11,25 % 11,25 % 11,25 % 11,25 %
Fonds Moneta Multi Caps C Oddo BHF Avenir Europe CR Pictet Security P GemEquity R
Notation - 
Morningstar / ISR
4* 4*
label ISR
5* 5*
label ISR
Code ISIN FR0010298596 FR0000974149 LU0270904781 FR0011268705
Gérant Moneta Asset Management Oddo BFH Asset Management Pictet Asset Management Gemway Assets
Catégorie Actions France Grandes Cap. Actions Europe Moyennes Cap. Actions Internationales Flex Cap. Actions Marchés Emergents


Le Profil Dynamique - M Étoilée

Il est composé à :
- 30 % du Fonds en Euros Suravenir Rendement - 1,60 % net de rendement en 2019 (1)
Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.
- puis à 70 % en unités de compte lesquelles présentent un risque de perte en capital, selon la répartition suivante :

Répartition 17,50 % 17,50 % 17,50 % 17,50 %
Fonds Moneta Multi Caps C Oddo BHF Avenir Europe CR Pictet Security P GemEquity R
Notation - 
Morningstar / ISR
4* 4*
label ISR
5* 5*
label ISR
Code ISIN FR0010298596 FR0000974149 LU0270904781 FR0011268705
Gérant Moneta Asset Management Oddo BFH Asset Management Pictet Asset Management Gemway Assets
Catégorie Actions France Grandes Cap. Actions Europe Moyennes Cap. Actions Internationales Flex Cap. Actions Marchés Emergents


Le Profil Offensif - M Étoilée

Il est composé à 100 % en unités de compte lesquelles présentent un risque de perte en capital, selon la répartition suivante :

Répartition 25,00 % 25,00 % 25,00 % 25,00 %
Fonds Moneta Multi Caps C Oddo BHF Avenir Europe CR Pictet Security P GemEquity R
Notation - 
Morningstar / ISR
4* 4*
label ISR
5* 5*
label ISR
Code ISIN FR0010298596 FR0000974149 LU0270904781 FR0011268705
Gérant Moneta Asset Management Oddo BFH Asset Management Pictet Asset Management Gemway Assets
Catégorie Actions France Grandes Cap. Actions Europe Moyennes Cap. Actions Internationales Flex Cap. Actions Marchés Emergents

A savoir : les investissements en unités de compte présentent un risque de perte en capital important, et doivent s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros à vocation sécuritaire, la valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Retrouvez les fiches et les performances de chacun des supports sur notre outil d’analyse Morningstar.

Utile : afin de conserver un maximum de souplesse, notamment si vos objectifs de placement évoluent, vous pouvez à tout moment modifier votre profil ou opter pour la gestion libre, sans frais supplémentaires. Ce changement pourra être effectué directement via votre accès client sécurisé.

Voir la composition des profils pour la gestion profilée M Étoilée des contrats ouverts avant le 03/08/2020 (n° commençant par 66, K8, 30, K9)

 

Les performances de M Etoilée dans la durée

Pour les contrats ouverts à partir du 03/08/2020 (n° commençant par 2D ou 3D)

La nouvelle gestion profilée au sein du contrat d'assurance vie M Retraite Vie a été lancé le 03/08/2020.
Chaque fin de mois, les performances cumulées depuis la date de lancement seront mises à jour.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Les performances cumulées

  Depuis le 03/08/2020
Profil Défensif Plus 0,24 %
Profil Sérénité Plus  3,00 %
Profil Équilibré 4,50 %
Profil Dynamique 7,00 %
Profil Offensif 9,99 %
CAC 40 (à titre indicatif ***) 13,18 %

Performances depuis le 03/08/2020 arrêtées au 30/11/2020. Sachant que le rendement 2020 du fonds en euros Suravenir Rendement n'est revalorisé qu'une fois par an et ne sera connu que fin janvier 2021, les performances affichées en cours d'année ne tiennent pas compte du rendement potentiel du fonds en euros Suravenir Rendement.

Pour les contrats ouverts avant le 03/08/2020 (n° commençant par 66, K8, 30, K9)

La gestion profilée M Etoilée au sein du contrat d'assurance vie M Retraite Vie (ou MonFinancier Retraite Vie) a été lancée le 29 septembre 2014, puis ajustée en février 2018 (fermeture du support Oddo BHF Avenir remplacé par Oddo BHF Avenir Europe, remplacement du support Carmignac Investissement remplacé par Pictet Security, remplacement du support Franklin Mutual European A par Moneta Multi Caps C) et en septembre 2020 (replacement de Magellan par Gemequity R). Les investissements en actions présentent un risque de perte en capital très important, doivent s’envisager dans une optique long terme (minimum 10 ans) et porter sur une petite partie d’un patrimoine global.

Les performances annualisées *

  3 ans 5 ans
Profil Sécurité Plus ** 2,03 % 2,32 %
Profil Sérénité Plus 4,11 % 4,03 %
Profil Équilibré 5,15 % 4,83 %
Profil Dynamique 6,32 % 5,76 %
Profil offensif 7,53 % 6,75 %

Performances annualisées sur 3 et 5 ans arrêtées au 31/12/2019 - Source MeilleurPlacement.

 

Les performances cumulées *

  Depuis le 1er janvier 2020 3 ans 5 ans
Profil Sécurité Plus **  NC  6,20 % 12,12 %
Profil Sérénité Plus  0,95 % 12,83 % 21,43 %
Profil Équilibré 1,71 % 16,26 % 26,61 %
Profil Dynamique 2,66 % 20,18 % 32,29 %
Profil Offensif 3,80 % 24,32 % 38,59 %
CAC 40 (à titre indicatif ***) -7,69 % 22,95 % 39,93 %

Performances cumulées sur 3 et 5 ans arrêtées au 31/12/2019.
Performances depuis le 1er janvier 2020 arrêtées au 30/11/2020. Sachant que le rendement 2020 du fonds en euros Suravenir Opportunités n'est revalorisé qu'une fois par an et ne sera connu que fin janvier 2021, les performances affichées en cours d'année ne tiennent pas compte du rendement potentiel du fonds en euros Suravenir Opportunités.

 

Les performances calendaires *

  2019 2018 2017 2016 2015
Profil Sécurité Plus **    1,76 % 2,16 % 2,16 % 2,46 % 3,04 %
Profil Sérénité Plus 8,28 % -0,90 % 5,16 % 3,24 % 4,59 %
Profil Équilibré 12,98 % -3,87 % 7,04 % 3,34 % 5,38 %
Profil Dynamique 18,86 % -7,57 % 9,40 % 3,48 % 6,37 %
Profil Offensif 25,91% -12,02 % 12,23 % 3,64 % 7,56 %
CAC 40 (à titre indicatif ***) 26,37 % -10,95 % 9,26 % 4,86 % 8,53 %

Performances arrêtées au 31/12/2019 - information sans engagement contractuel - Source MeilleurPlacement.
* Les performances affichées sont communiquées nettes de frais de gestion du contrat d’assurance vie M Retraite Vie (anciennement MonFinancier Retraite Vie) ou contrat de capitalisation M Retraite Capitalisation (anciennement MonFinancier Retraite Capitalisation), mais hors fiscalité.
Les performances passées ne préjugent en rien des performances à venir, et tout particulièrement pour le profil Sécurité composé à 100 % en fonds en euros, dont les rendements affichent une baisse régulière depuis de nombreuses années.
Elles ne sont pas un indicateur fiable des performances futures et sont données à titre indicatif. Elles ne doivent pas être l’élément central de la décision d’investissement du souscripteur.
Les investissements en actions présentent un risque de perte en capital important, doivent s’envisager dans une optique long terme (minimum 10 ans) et porter sur une petite partie d’un patrimoine global.
Toutes les informations présentées sur ce document sont issues de sources considérées comme fiables. Toutefois, MeilleurPlacement n'accepte aucune responsabilité, en cas de perte directe ou indirecte découlant de l'utilisation par quiconque des informations y figurant. 
** Profil non disponible via le contrat de capitalisation M Retraite Capitalisation. Accessible uniquement via le contrat d’assurance vie M Retraite Vie, pour un montant strictement inférieur à 500 000 euros.
*** Ne constitue pas un indicateur de référence. Indice mentionné comme un repère.

(1) Taux de revalorisation du fonds en euros Suravenir Rendement au sein du contrat M Retraite Vie pour l'année 2019, net de frais annuels de gestion, hors prélèvements fiscaux et sociaux et hors frais éventuels au titre de la garantie décès. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Pour y accéder, chaque versement doit comporter au minimum 30 % en Unités de Compte, lesquelles comportent un risque de perte en capital et sont soumises aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse.

 

Un rééquilibrage annuel inclus et gratuit

Nous avons inséré au sein des profils un rééquilibrage annuel gratuit, qui vous permettra de revenir automatiquement à la « répartition modèle ». Ainsi la répartition de votre profil est-elle conservée sur la durée. Le rééquilibrage automatique (arbitrages en sortie pour les supports dont la valeur liquidative augmente et arbitrages en entrée pour ceux dont la valeur liquidative baisse) permet d'éviter les dérives, conduisant ainsi à une gestion plus efficiente. L'opération est effectuée automatiquement par Suravenir mi-février de chaque année, après le versement de la participation aux bénéfices du fonds en euros à vocation sécuritaire.

Prenons un exemple : si au bout d’un 1 an, votre allocation de profil « Sérénité Plus » reflète une répartition de 35 % sur des unités de comptes et de 65 % pour le fonds en euros au lieu de 30 % / 70 %, le système va opérer automatiquement un rééquilibrage pour revenir à l’allocation modèle de 30 % sur les unités de compte et de 70 % sur le fonds euros.

 

Mentions légales

M Retraite Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9).

M Retraite Capitalisation est un contrat de capitalisaton individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9).

Ils sont distribués par MeilleurPlacement SAS, Société par Actions Simplifiée au capital de 100 000 euros, enregistrée au RCS de Rennes sous le n° 494162233, immatriculé à l’Orias sous le n° 07 031 613 en qualité de Courtier et Mandataire d’intermédiaire en Opérations de banque et services de paiement, Courtier en assurance et Conseiller en Investissements Financiers (adhérent CNCIF n° D011939). Siège social : 18 rue Baudrairie - 35000 Rennes. 

 

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