Eurovalys est une SCPI de rendement à capital variable dans la limite d’un capital statutaire fixé à 500 M€, créée en juillet 2015. Elle est gérée par ADVENIS Real Estate Investment Management. Sa capitalisation SCPI atteint 448 930 440 euros au 31/12/2019.
La SCPI Eurovalys vise à constituer un patrimoine immobilier locatif composé d’actifs de commerces et de bureaux et d’autres types d’actifs (résidentiel, logistique, hôtels…). Les actifs seront situés essentiellement en Allemagne (notamment dans les villes de Berlin, Hambourg, Munich, Francfort, Stuttgart, Düsseldorf) et à titre exceptionnel dans d’autres pays d’Europe (incluant la France).
A savoir : Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce placement ne présente pas de garantie en capital. L'horizon recommandé pour ce placement est de 8 ans minimum.
L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant 8 années
L’investissement en SCPI est un placement de long terme dont la durée de détention conseillée est de minimum huit ans. Le niveau de performance d’une SCPI n’est pas garanti, sur les dividendes perçus comme sur le maintien de votre capital. Les SCPI dépendent en effet des fluctuations des marchés immobiliers. Votre investissement doit être cohérent avec votre profil d’investisseur.
En 2019, pour la 4ème année consécutive, la SCPI Eurovalys a réussi à maintenir et à verser un dividende net de fiscalité allemande de 4,50 % par part pour une année pleine en jouissance. La société de gestion a également pris la décision d'augmenter au mois de juillet le prix de la part à 1015 €, soit une progression de 1,5 % par part.
La SCPI Eurovalys a connu une excellente année 2019, en enregistrant notamment une collecte nette de 202 millions d’Euros, lui permettant d’augmenter sa capitalisation de près de 85 % en seulement un an. Cette excellente collecte a permis à Eurovalys de poursuivre son développement et de continuer à diversifier son patrimoine en se portant acquéreur de cinq nouveaux immeubles de bureaux, pour un montant total hors droits de 130 millions d’Euros. Les immeubles acquis se situent à Hanovre, Ratingen, Francfort, Düsseldorf et Munich.
L’année 2020 a connu un départ plutôt positif : la collecte s’est maintenue à un rythme dynamique sur les deux premiers mois de l’année, et Eurovalys a déjà réalisé un premier placement au cours du mois de janvier, en investissant dans un immeuble situé dans la ville de Gaimersheim pour 25,5M€.
La crise sanitaire lié au Coronavirus apporte évidemment des incertitudes sur les prévisions pour le reste de l’année. La société de gestion Advenis Reim reste cependant fortement mobilisée sur le placement des liquidités et travaille actuellement sur plusieurs opérations d’investissement qui pourraient se concrétiser avant la fin du premier semestre 2020.
Les performances affichées ci-dessous sont communiquées pour un investissement SCPI en direct. Dans le cadre d'un investissement SCPI via l'assurance-vie, les performances sont au global légèrement inférieures à celles communiquées ci-dessous. Elles sont minorées par les frais de gestion annuels des contrats et le taux de réversion des revenus parfois réduit ; mais elles sont aussi majorées, sachant que le prix de souscription dans le cadre des contrats est inférieur à celui appliqué lors d'un investissement en direct.
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Années |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
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Taux de Distribution sur Valeur de Marché |
4,50 % |
4,50 % |
4,50 % |
4,50 % |
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Variation du prix moyen de la part |
1,50 % |
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Performance globale |
4,50 % |
4,50 % |
4,50 % |
6,00 % |
Advenis Real Estate Investment Management (Advenis REIM), agréée auprès de l’Autorité des Marchés Financiers sous le n° GP18000011, est depuis août 2018 la société de gestion des SCPI d’Advenis, groupe indépendant créé en 1995 et coté sur Euronext Paris. Advenis REIM conçoit et gère une gamme de neuf fonds immobiliers (SCPI) à destination d’une clientèle privée et institutionnelle. Ces neuf SCPI à vocation fiscale ou d’entreprise, conçues avec une approche innovante, sont principalement investies en France, en Allemagne et désormais en Europe du Sud. L’offre immobilière d’Advenis REIM se distingue par une maîtrise de la chaîne de valeur immobilière et leur financiarisation au travers des différentes filiales du groupe Advenis. La capitalisation des fonds immobiliers gérés par Advenis REIM est de près de 438 millions d’euros à fin mars 2019.
La SCPI sélectionne des biens et des locataires sur la base de critères rigoureux :
- Une localisation attractive : au cœur du dynamisme économique des villes majeures du Big 7,
- Des investissements diversifiés : volume d’acquisition compris principalement entre 10 et 60 M€ par immeuble,
- Des immeubles modernes ou récents : sans travaux importants immédiats, Des locataires fiables : entreprises dynamiques, financièrement solides, présentes dans des secteurs d’activités variés,
- Des baux de longue durée : engagements fermes des locataires contractuels,
- Des biens écoresponsables : respect des normes environnementales avec une consommation moyenne de 148 KWh m2/an contre 394 kWh m2/an en France (Étude Observatoire Immobilier Durable 2018).
Diversification : avec la SCPI, vous diversifiez votre investissement vers l'immobilier d’entreprise au sein de votre contrat d’assurance vie, combiné à un couple rendement / risque attractif.
Un prix de souscription réduit : le prix d'achat est réduit par rapport au prix de souscription en direct. Cela vient réduire mécaniquement la commission de souscription et augmenter le rendement communiqué par la société de gestion (hors frais de gestion du contrat d'assurance vie).
Une fiscalité avantageuse : la SCPI est éligible dans le cadre fiscal de l'assurance vie. Vous oubliez la fiscalité des revenus fonciers et des plus-values immobilières. C'est la fiscalité du contrat d'assurance vie qui s'applique en cas de rachat.
Accessibilité et souplesse d’investissement : la SCPI est accessible avec un faible montant d'entrée pour investir dans l'immobilier d'entreprise, tout en étant déchargé du souci de gestion. Le minimum d’investissement au sein de l’assurance vie est inférieur à celui d’un investissement en direct.
Une gestion des revenus optimisée : lorsque les revenus des SCPI sont versés par l’assureur, ceux-ci sont immédiatement réinvestis au sein de votre contrat, soit sur le fonds en euros du contrat soit en réinvestissement de parts SCPI. Vos revenus capitalisent donc plus fortement et plus rapidement que lors d’un investissement en direct (revenus versés sur votre compte courant).
Une jouissance des parts plus rapide : les parts souscrites dans nos contrats d’assurance vie portent jouissance de revenus plus rapidement que lors d'une souscription de parts en direct (4 à 5 mois en moyenne en direct).
Une liquidité accrue : compte tenu du fait que l’assureur supporte le risque de liquidité, il s’engage par conséquent à honorer les demandes de rachat ou d'arbitrage dans un délai de deux mois au maximum.
Une double sélection, par l’assureur et par MeilleurPlacement. Une première sélection est effectuée par nos partenaires assureurs en fonction de plusieurs critères (sérieux du gestionnaire, capitalisation, qualité de la SCPI notamment). La seconde sélection, gage d'indépendance et d'objectivité, est effectuée par MeilleurPlacement, qui apprécie notamment la SCPI dans un contexte global : tarification du contrat, complémentarité offre financière, stratégie d'investissement, couple rendement / risque, diversification vers les différents segments de l'immobilier d'entreprise.
Transparence et accès aux informations détaillées : pour chacune des SCPI proposées, nous construisons une page complète présentant les principales caractéristiques, les performances, les atouts, les inconvénients, les modalités de souscription, etc.
Conviction et Sélection : nous mettons en avant uniquement les solutions pour lesquelles nous avons une forte conviction de long terme.
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Assurance vie : Frontière Efficiente géré par APICIL EPARGNE |
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% des revenus distribués par l’assureur et périodicité |
100 % des revenus reversés par Apicil Epargne. |
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Prix de Souscription |
97,50% du prix de souscription de la part, communiqué par la société de gestion de la SCPI. |
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Commission de Souscription |
9,13 % (11,40 % en direct) |
| Frais de Gestion du contrat | 0,75 % annuel |
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Minimum d’investissement par SCPI |
1000 € |
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Maximum d'investissement par SCPI |
100 000 €. L’investissement par SCPI est limité à 25 % du capital constitué sur le contrat. |
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Options gestion de revenus disponibles |
Capitalisation (les revenus distribués par la SCPI sont réinvestis en unités de compte de la même SCPI) ou Distribution (les revenus sont versés sur le fonds en euros Apicil Euro Garanti). |
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Jouissance des parts |
Premier jour du deuxième mois civil suivant l’acquisition. |
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Autres modalités d’investissement |
Non éligible aux opérations programmées (versements programmés, Options de gestion automatique). |
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Valorisation des parts au sein du contrat |
Valeur de retrait communiqué par la gérance de la SCPI. |
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Informations complémentaires |
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Comment souscrire |
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Lorsque vous aurez sélectionné la ou les SCPI avec l'aide de votre Conseiller Placement, celui-ci vous adressera un dossier de souscription complet avec :
Lorsque votre souscription sera enregistrée chez le gestionnaire de la SCPI, celui-ci vous adressera une attestation de propriété de parts. Vous percevrez vos premiers revenus au terme du délai de jouissance des parts.
Est-ce différent ensuite si vous voulez ré-investir dans cette même SCPI ?
En cas de ré-investissement, le process sera bien entendu allégé et vous serez dispensé de la plupart des pièces justificatives si votre nouvel investissement intervient dans un délai d'un an.
Information publicitaire dépourvue de valeur contractuelle.
* Taux de rendement moyen en 2019 des 10 SCPI de rendement figurant dans notre palmarès 2020. Hors prélèvements fiscaux et sociaux.
