Réponses à vos questions

• Qu’est-ce que Meilleurtaux Pilot PEA ?

  Meilleurtaux Pilot PEA est un Fonds Commun de Placement de droit français éligible au Plan d'Épargne en Actions (PEA) conçu pour investir sur les marchés financiers. Son objectif est de rechercher une performance supérieure à 6 % annualisée sur un horizon de placement recommandé d’au moins 5 ans. Le fonds est géré de manière active, au moyen d'une allocation stratégique essentiellement investie en ETF (« Exchange Traded Funds »).

• Pourquoi avoir construit Meilleurtaux Pilot PEA ?

  Dans le cadre de votre PEA Meilleurtaux, l’idée est de vous donner accès au sein d’un même fonds, à un portefeuille diversifié de marchés et de zones géographiques, sans avoir à sélectionner vous-même les différents investissements. La gestion recherche notamment des opportunités sur les marchés européens et internationaux.

  Cette solution simple vous permet de déléguer la gestion de votre PEA en vous appuyant sur les convictions de Meilleurtaux Placement et notre partenaire gestionnaire Sanso Longchamps AM. Vous bénéficiez ainsi d'une gestion professionnelle et active, d’une diversification internationale et d’une sélection d’ETF réalisée par une équipe de gestion, plutôt que de devoir construire et suivre vous-même votre portefeuille.

• Qu’est-ce qu’un ETF et pourquoi les utiliser dans Meilleurtaux Pilot PEA ?

  Un ETF (Exchange Traded Funds) est un produit d’investissement qui permet d’accéder simplement à un large ensemble d’actifs financiers. Il présente plusieurs avantages clés :

  - Une large diversification : un ETF permet d’investir, en une seule opération, sur un grand nombre de titres (actions ou obligations). Cette diversification contribue à mieux répartir les risques au sein d’un portefeuille.

  - Des frais généralement compétitifs : un ETF est conçu pour répliquer la performance d’un indice. Son mode de gestion permet de proposer des frais de gestion souvent inférieurs à ceux des fonds traditionnels.

  - Simplicité et transparence : la composition et l’objectif de l’ETF sont connus à l’avance et accessibles à tout moment. L’investisseur sait précisément sur quels marchés ou secteurs il est exposé.

  - Une grande flexibilité d’utilisation : cotés en continu en Bourse, les ETF peuvent être achetés ou vendus comme une action, et s’intègrent facilement dans différentes stratégies d’investissement, du long terme à l’investissement progressif.

  - Accessibles à tous les profils d’investisseurs : grâce à des montants d’investissement accessibles et à une large gamme de thématiques et de zones géographiques, les ETF conviennent aussi bien aux investisseurs débutants qu’aux plus expérimentés.

  Par conviction, les ETF font partie des instruments utilisés par l’équipe de gestion pour construire et diversifier le portefeuille au sein du fonds Meilleurtaux Pilot PEA. Nous avons fait ce choix car les ETF offrent un accès diversifié et à faible coût aux marchés financiers mondiaux.

• Est-ce que je dois choisir moi-même mes investissements ?

  Non. C’est précisément le rôle de la société de gestion Sanso Longchamp AM. Sur les conseils du comité d'investissement réuni autour de Marc Fiorentino, l’équipe de gestion analyse l'environnement macroéconomique, l'évolution des marchés, prend les décisions d’investissement, sélectionne et suit les ETF et contribue au suivi de la stratégie.

  En sélectionnant Meilleurtaux Pilot PEA, vous n'avez donc strictement rien à faire, nous nous occupons de tout.

• Comment mon argent est-il investi et sur quels marchés ?

  Bien qu'il soit éligible au PEA, le fonds n'est pas investi uniquement en actions françaises. Il adopte en effet une approche internationale. En complément de la zone euro, il peut ainsi être exposé aux actions internationales, aux marchés hors zone euro et aux marchés émergents. Cette diversification géographique vise à ne pas dépendre d’un seul marché.

  Par ailleurs, dans la limite de 15% de son actif net, le fonds permet d'accéder aux marchés obligataires et monétaires de la zone euro.

  Parce que les marchés financiers n’évoluent pas tous de la même manière et au même moment, diversifier les investissements entre différentes zones géographiques et différentes catégories d’actifs permet de répartir les sources de risque et les opportunités.

• Quel est le niveau de risque et puis-je perdre de l'argent ?

  Le fonds présente un indicateur de risque (SRI) de 4 sur 7, ce qui correspond à un niveau de risque moyen ou équilibré. Comme tout investissement exposé aux marchés financiers et notamment actions, le capital peut subir des pertes importantes. Les principaux risques mentionnés dans les documents comprennent notamment le risque de perte en capital, le risque actions, le risque de change, le risque lié aux marchés émergents et le risque de liquidité.

  Le capital n’est pas garanti. La valeur du fonds peut monter comme baisser en fonction de l’évolution des marchés. Les performances passées ne constituent pas une garantie des performances futures.

• Combien de temps dois-je investir ?

  L’horizon de placement recommandé est de 5 ans minimum. Cela s’explique notamment par le fait que les marchés actions peuvent connaître des périodes de baisse. Un horizon d'investissement suffisamment éloigné permet d'absorber les éventuelles phases baissières et inscrit l’investissement dans une logique de long terme.

  En investissant dans Meilleurtaux Pilot PEA, nous vous recommandons d’adopter une approche à long terme pouvant largement dépasser les 5 ans. L'âge limite d’investissement recommandé par Meilleurtaux Placement est de 77 ans révolus pour les hommes et les femmes, en adéquation avec votre profil de risque.

• Combien faut-il investir pour commencer ?

  Via notre offre PEA Meilleurtaux, le fonds Meilleurtaux Pilot PEA est accessible à tous puisque le minimum d'investissement est de seulement une part. La valeur d'origine pour une part est de 100 €.

• Quels sont les frais ?

  Pour la part A disponible au sein de notre PEA Meilleurtaux, les frais de gestion financière sont de 1,20 % TTC maximum et les frais de fonctionnement et autres services de 0,20 % TTC maximum.

  Les frais indirects correspondent aux investissements sous-jacents. Il s'agit des frais de gestion des ETF sélectionnés, lesquels sont largement inférieurs aux frais de gestion des fonds traditionnels. Les frais de gestion moyens des ETF se situent généralement entre 0,10 % et 0,50 % par an. On parle de frais indirects car les performances affichées par les ETF intègrent déjà ces frais de gestion. Ces frais sont déduits directement et de manière transparente par les gestionnaires dans la valeur liquidative des supports ETF.

  Aucune commission de surperformance n'est prévue.

À qui puis-je m’adresser si j’ai d’autres questions ?

Nos conseillers sont disponibles du lundi au vendredi de 9h à 19h, jusqu'à 17h le samedi, par téléphone au 01 47 20 33 00 (service et appel gratuits), chat, e-mail (Cette adresse e-mail est protégée contre les robots spammeurs. Vous devez activer le JavaScript pour la visualiser.), ou prise de rdv dans l'une de nos agences.

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