Discrets il y a encore quelques années, les ETF ont collecté près de 400 milliards d’euros en Europe sur les quatorze derniers mois. Leur succès repose essentiellement sur des frais limités, une grande transparence dans la gestion et le calcul de la rentabilité, et des performances élevées. Ils continuent d’attirer les épargnants, même ceux qui sont peu familiers avec les marchés financiers.
- Les ETF séduisent les épargnants européens par leurs frais réduits, leur facilité d’accès et leurs performances compétitives sur la durée.
- Les trackers font désormais partie des alternatives privilégiées pour les assurances vie et les PEA.
- Pour maximiser les gains, il importe de choisir des supports adaptés à son profil et de définir clairement son horizon de placement.
Des frais réduits et une visibilité accrue
Un ETF, ou tracker, est un fonds qui réplique mécaniquement un indice boursier : le CAC 40, le MSCI World ou encore un secteur comme la technologie ou la santé. Aucun gérant n’arbitre les positions au quotidien, ce qui réduit considérablement les coûts autour de 0,2 % à 0,3 % par an. À l’instar d’une action, il se négocie en temps réel. L’investisseur est libre de fixer son cours d’achat ou de vente et de saisir une opportunité de marché sans attendre.
Sa limite est bien connue et assumée, puisqu’un ETF ne surpasse jamais son indice de référence. Les chiffres confirment son succès. En effet, sur les quatorze derniers mois, les ETF ont attiré 399 milliards d’euros de souscriptions nettes en Europe.
Quatre options pour diversifier son épargne en actions
ImportantLe PEA (plan d’épargne en actions) offre un cadre fiscal avantageux à ceux qui souhaitent faire croître leur argent à long terme.
Note trustpilot :
- Large choix de fonds (actions, ETF, OPCVM, etc.)
- Frais de courtage compétitifs
- Aucun droits de garde
- Ouverture du compte dès 1€
Investir en bourse
Amundi PEA Monde réplique l’indice mondial des pays développés et convient à tous les profils d’investisseurs. Amundi PEA MSCI Emerging ESG Leaders expose aux marchés émergents (Taïwan, Chine, Corée, Inde) avec un filtre de sélection responsable.
Amundi MSCI EMU High Dividend se distingue par un couple rendement/risque solide sur la zone euro, avec une volatilité inférieure à la moyenne de sa catégorie. Enfin, Amundi Russell 2000 cible les valeurs moyennes américaines, dont le potentiel de rattrapage reste significatif après plusieurs années dans l’ombre des grandes capitalisations.
Les ETF qui méritent une place dans un portefeuille d’assurance vie
Les contrats d’assurance vie multisupport intègrent désormais un nombre croissant d’ETF, avec une progression notable sur un an. Pour un investissement de long terme, l’Amundi MSCI World II offre une exposition aux grandes places mondiales des pays développés, avec des classements dans le premier décile sur 5, 8 et 10 ans.
L’Amundi MSCI Emerging Markets Swap II apporte une diversification sur les marchés émergents, dont les valorisations sont de nouveau attractives. Porté par des actifs comme Nvidia, Apple ou Microsoft, l’Amundi MSCI World Information Technology s’adresse aux profils qui acceptent une volatilité plus élevée en échange d’un potentiel de croissance supérieur.
Pour des choix plus ciblés, l’Amundi Stoxx Europe 600 Healthcare se positionne sur un secteur santé délaissé aux valorisations redevenues raisonnables, tandis que l’Amundi MSCI New Energy joue le retour en grâce des énergies renouvelables depuis 2025, deux options à réserver aux investisseurs qui tolèrent davantage de risque.
