Investissez dans l'avenir : la défense et la souveraineté en plein essor

Avec la montée des tensions géopolitiques et l'augmentation des budgets militaires, le secteur de la défense s'est envolé en Bourse ces derniers mois. Le réarmement de l’Europe est un événement majeur des prochaines années. En plus de la défense, plusieurs thématiques d’investissement liées à la souveraineté devraient rester très attractives. Mais comment investir facilement sur ces priorités stratégiques ?

Hausse record des dépenses militaires

L’information est tombée cette semaine et elle ne devrait pas vous surprendre. Les dépenses militaires mondiales ont atteint un niveau record en 2024, bondissant de 9,4% pour s’établir à 2 700 milliards de dollars, selon l’Institut international de recherche sur la paix de Stockholm (Sipri). Il s'agit de la plus forte progression annuelle depuis la fin de la Guerre froide, dans un contexte de conflits persistants et de tensions internationales accrues.

L’Europe et le Moyen-Orient ont été les régions les plus dynamiques, avec une explosion des budgets en Russie (+38%), en Allemagne (+28%) et en Israël (+65%). Les États-Unis conservent leur rang de premier contributeur mondial, avec près de 1 000 milliards de dollars dépensés, soit 37% du total. En parallèle, la Chine, deuxième sur le podium, continue de renforcer ses capacités militaires et nucléaires.

Tous les membres de l’OTAN ont accru leurs dépenses, et plus de la moitié ont désormais atteint l’objectif des 2% du PIB consacré à la défense. Outre le bras de fer avec la Russie, le désengagement annoncé des États-Unis du théâtre européen devrait contribuer à la hausse des budgets en Europe cette année. Des initiatives majeures sont en cours, à l'image du fonds exceptionnel de 100 milliards d'euros annoncé par l'Allemagne, des 413 milliards d'euros prévus par la France jusqu'en 2030, et du déploiement du Fonds Européen de Défense (FEDef).

Les entreprises de la défense bénéficient généralement d’une forte visibilité sur leurs revenus, soutenue par des budgets étatiques en hausse dans un contexte géopolitique tendu. Les grandes entreprises du secteur disposent souvent de carnets de commandes bien remplis et d’un savoir-faire difficilement remplaçable, ce qui leur confère un avantage compétitif durable.

Le réarmement, c'est probablement l'événement majeur pour l'Europe des années qui viennent. Au-delà des enjeux très médiatiques autour de la défense militaire, c’est toute la souveraineté nationale et européenne qui est à repenser. Pour l’investisseur particulier, il y a de réelles opportunités à saisir sur des thématiques très diverses et de plus en plus incontournables, abondées par des financements publics et privés massifs. À titre d’exemple, l’indice européen du secteur de la défense s’envole de 35%* en Bourse depuis le début de l’année et de 45%* sur un an.

Notre gamme de solutions d’investissement s’est fortement enrichie ces derniers jours. Investisseur actif ou passif, il y en a pour tous les goûts !

Pour les investisseurs passifs

Vous êtes un investisseur passif ?

Vous n’avez pas le temps, ou l’envie, de sélectionner les actions dans lesquelles investir. Mais vous souhaitez tout de même investir dans les thématiques de la défense et de la souveraineté.

Au sein de Meilleurtaux Liberté Vie, quatre solutions se présentent à vous.

Investissez dans la défense européenne avec Sélection Souveraineté Europe

Pour vous positionner sur cette thématique porteuse, un nouveau a href="/placement-financier/">placement dédié à la défense européenne, Sélection Souveraineté Europe (ISIN : FR001400YQC1), est disponible à la souscription sur les contrats d’assurance vie, de capitalisation et PER assurés par Spirica, comme Meilleurtaux Liberté Vie.

10 valeurs stratégiques européennes du secteur de la défense et de l’aéronautique composent son panier équipondéré : Airbus, Dassault Aviation, Dassault Systèmes, Leonardo, Rheinmetall, Thales, BAE Systems, Saab, Rolls Royce et Safran.

Les caractéristiques clés de Sélection Souveraineté Europe

• Durée : 1 à 10 ans maximum
• Possibilité de rappel automatique trimestriel dès le 4ème trimestre si l’indice est stable ou clôture en hausse par rapport à son niveau initial. Dans ce scénario, le capital est remboursé majoré d’un gain de 2,625 %*** par trimestre écoulé.
• Objectif de gain annuel en contrepartie d'un risque de perte en capital partielle ou totale en cours de vie et à l'échéance : 10,50 % par an (2,625%*** par trimestre)
• Barrière de protection du capital ET des coupons à échéance : -50 %. Autrement dit, avec une perte égale ou supérieure à 50 %, le capital investi subit une perte équivalente à la baisse. Si la perte ne dépasse pas ce seuil, l’investisseur récupère le capital investi, majoré d’un gain de 105%***.
• Un sous-jacent constitué d'un indice regroupant les 10 principales capitalisations européennes du secteur de la défense et de l’aéronautique : iEdge Europe Aerospace & Defense 10 EW Decrement 50 Points GTR®.

Le produit structuré Sélection Souveraineté Europe est disponible jusqu’au 14 mai 2025.

L’ETF WisdomTree Europe Defence

Vous préférez les ETF ? L’ETF WisdomTree Europe Defence investit exclusivement dans un panier d’actions composé d’au moins 20 entreprises européennes de défense, offrant ainsi une diversification et une exposition plus large du secteur. L’indice sous-jacent exclut les entreprises impliquées dans la production ou la commercialisation d’armes « controversées » (correspondant aux armes interdites par le Droit International Humanitaire).

Le fonds CPR Invest - European Strategic Autonomy

Ce fonds action vise à renforcer l’autonomie stratégique de l’Europe en investissant dans 4 secteurs stratégiques : industrie (production, énergie, digital), alimentation, santé et défense.

Le fonds adopte une approche double :

• • Soutenir les entreprises qui contribuent à la résilience économique de l’Europe et au développement des secteurs-clés
  • Sélectionner les entreprises selon une approche ESG (critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance)

Le fonds Tikehau European Sovereignty

En complément, ce fonds action vise à contribuer à la souveraineté européenne en investissant dans des entreprises exposées aux thèmes les plus porteurs de cette thématique d’avenir. L’univers d’investissement est axé sur l’autonomie industrielle et en matière de santé, la défense, la compétitivité digitale et les infrastructures.

Les entreprises sélectionnées contribuent au renforcement de la souveraineté européenne et locale, en réduisant la dépendance de la région dans des secteurs critiques tout en renforçant la résilience du modèle économique européen.

Pour les investisseurs actifs

Vous êtes un investisseur actif ?

Vous pilotez vous-mêmes vos investissements et choisissez avec soin les actions de votre portefeuille boursier. 22 titres vifs sont désormais éligibles à Meilleurtaux Liberté Vie pour couvrir six thématiques incontournables de souveraineté : l’industrie, les énergies renouvelables, les services informatiques, l’alimentation, la santé…

Et bien sûr, la défense !

Investir dans la défense avec l’assurance vie

Tous les supports présentés dans cet article sont éligibles à notre assurance-vie Meilleurtaux Liberté Vie.

Avec Meilleurtaux Liberté Vie, vous pouvez investir sans frais d’arbitrage sur des thématiques et des secteurs d’activité précis : luxe, santé, technologie, sécurité, matières premières, industries, métaux précieux… et sur toutes les zones géographiques, des plus classiques aux plus exotiques : France, Allemagne, Europe émergente, Japon, zone euro, États-Unis, Chine, Inde, Suisse, Singapour, Brésil, etc.

Plus de 680 supports* sont accessibles dans le contrat pour dynamiser vos placements dans le cadre de la gestion libre, mais aussi 20 SCPI, 111 titres vifs et des fonds de Private Equity afin de diversifier votre épargne dans l’immobilier et le non coté. 132 fonds labellisés ISR sont éligibles à Meilleurtaux Liberté Vie.

Meilleurtaux Liberté Vie, c’est aussi une assurance vie à frais très réduits, pour une meilleure performance sur vos placements :

• 0 € de frais d'entrée et de sortie (sauf SCPI / SCI / OPCI / titres en direct / ETF).
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Avec Meilleurtaux Liberté Vie, vous bénéficiez de l'accompagnement personnalisé de nos Conseillers en Gestion de Patrimoine.

Communication non contractuelle à caractère publicitaire.

* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, à envisager sur le long terme et en ne représentant qu'une partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supports, qui reflète celle d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie et peut fluctuer.

** meilleurtaux Liberté Vie est un contrat individuel d’assurance vie multisupport distribué par meilleurtaux Placement et assuré par Spirica (filiale à 100 % du Crédit Agricole Assurances), SA au capital de 231 044 641,08 euros, entreprise régie par le Code des assurances, RCS Paris n° 487 739 963, 16-18 boulevard de Vaugirard 75015 PARIS. Les garanties de ce contrat peuvent être exprimées en Unités de Compte, en parts de provisions de diversification et en euros. Pour la part investie en Unités de Compte et en parts de provisions de diversification, les montants investis ne sont pas garantis et sont sujets à des fluctuations.

Les caractéristiques principales du contrat meilleurtaux Liberté Vie et de ses différentes options d’investissement sont présentées dans le Document d’Informations Clé et les Documents d’Informations Spécifiques disponibles sur placement.meilleurtaux.com ou sur le site de l’Assureur https://www.spirica.fr.

*** Titre de créance complexe de droit français présentant un risque de perte en capital (partielle ou totale) en cours de vie et à l’échéance.

Objectifs de gain – frais : les objectifs présentés s'entendent hors prélèvements fiscaux et sociaux et hors frais de gestion applicables, sous réserve de conservation du support jusqu'à remboursement et en l'absence de défaillance de l’émetteur et/ou du garant. Une sortie anticipée (rachat, arbitrage ou décès prématuré) se fera à un cours dépendant des paramètres de marché au moment de la sortie et pourra entraîner un risque de perte en capital non mesurable a priori.

Vous êtes sur le point d'acheter un produit qui n'est pas simple et qui peut être difficile à comprendre. Sélection Souveraineté Europe s’inscrit dans le cadre d'une diversification d'un portefeuille financier et n’est pas destiné à le constituer dans sa totalité.

Le support Sélection Souveraineté Europe présente un risque de perte partielle ou totale en capital en cours de vie et à l'échéance. Il est émis par Natixis Structured Issuance SA (l’« Émetteur »), véhicule d’émission au Luxembourg, offrant une garantie de formule donnée par Natixis (le « Garant » ; Standard & Poor’s : A+ / Moody’s : A1 / Fitch : A+). L’investisseur supporte les risques de défaut, d’ouverture d’une procédure de résolution et de faillite de l’Émetteur et du Garant.

Les Instruments Financiers présentés dans cette communication promotionnelle font l’objet d’une documentation juridique composée du prospectus de base du programme d’émission, modifié par ses suppléments successifs, approuvé le 7 juin 2024 par l’AMF sous le n° 24-210 (le « Prospectus de Base »), ainsi que des Conditions Définitives en date du 2 avril 2025 (les « Conditions Définitives »), formant ensemble un prospectus conforme au règlement 2017/1129 (le « Règlement Prospectus ») tel qu’amendé. Le Prospectus de Base et les Conditions Définitives sont disponibles sur les sites internet de la Bourse de Luxembourg, de Natixis et de l’AMF, ou auprès de Natixis au 7, promenade Germaine Sablon, 75013 Paris. L’approbation du Prospectus de Base par l’AMF ne constitue pas un avis favorable sur les titres proposés ou négociés sur un marché réglementé. Les informations de ce document ne feront pas l’objet de mises à jour ultérieures. La remise de ce document n’engendre aucune obligation de mise à jour des informations y figurant. Ce document ne peut être distribué directement ou indirectement à des citoyens ou résidents des États-Unis. Natixis est agréée par l’ACPR en France en qualité de Banque – prestataire de services d’investissements et est soumise à sa supervision. Natixis est réglementée par l’AMF pour ses services d’investissements et est supervisée par la Banque Centrale Européenne (« BCE »).