SCPI Novapierre Allemagne 2
SCPI Novapierre Allemagne 2

SCPI Novapierre Allemagne 2

Novapierre Allemagne 2 est une SCPI de type « classique » à capital variable créée le 03/06/2019 et gérée par Paref Gestion. La Note d’information de la SCPI Novapierre Allemagne 2 a reçu le visa SCPI n°19-19 en date du 20 août 2019 délivré par l’AMF.

Dans la continuité du premier millésime lancé en 2014, Novapierre Allemagne 2 est une SCPI à capital variable qui a vocation à distribuer un revenu trimestriel potentiel.

L’objectif est de constituer un patrimoine immobilier commercial locatif diversifié composé majoritairement de murs de magasins, de commerces, de centres commerciaux. Ils sont situés majoritairement en Allemagne et à titre exceptionnel dans d’autres Etats de la zone euro.

A savoir : Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce placement ne présente pas de garantie en capital. L'horizon recommandé pour ce placement est de 8 ans minimum.

La SCPI Novapierre Allemagne 2 arrive en 3ème position de notre Classement SCPI 2023.

SCPI


  • 4,60 %
    Taux de distribution
    en 2023

  • 260 €
    Prix de la part
    en 2023

  • 98,9 %
    Taux d’occupation
    au 31/12/2022

  • 2600 €
    Minimum de souscription
    soit 10 parts
Géré par :

Type de SCPI

SCPI de rendement

  • SCPI Commerces

    Catégorie
    Commerces

  • SCPI Europe

    Localisation
    Europe

Modes d'achat

En Direct
En assurance vie
A crédit
En nue-propriété
En usufruit
Personne morale

Indicateur de risque

Risque faible Risque élevé
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant 8 années

Caractéristiques Chiffres clés
Taux de distribution en 2023 + 4,60 %
Taux d'occupation financier (TOF) au 31/12/2022 98,9 %
Souscription minimum 2600 €
(soit 10 parts)
Capitalisation au 31/12/2022 332,81 millions d'€
Report à nouveau (en jours) au 31/12/2020 72,64
Prix de part 260 €
Commission de souscription 10 %
Délai de jouissance 1er jour du 6ème mois

Les caractéristiques de la SCPI Novapierre Allemagne 2

Les indicateurs immobiliers

En 2022, la SCPI Novapierre Allemagne 2 affiche :

  • 9 immeubles en 2022 ;
  • Un prix moyen par immeuble de 21 100 000 € (en 2020) ;
  • Un prix moyen au m2 de 1 241 € (en 2020) ;
  • 174 baux d’une durée moyenne de 7,8 ans ;
  • 146 locataires ;
  • Un taux d’occupation de 98,9 % ;
  • Nombre de parts : 1 280  045 ;
  • Nombre d’associés : 5 845.

Les indicateurs financiers

  • Taux de distribution : 4,50 % en 2022 ;
  • Collecte nette (en 2021) : 28 M d’€ ;
  • Actifs sous gestion : 1 M d’€ ;
  • Capitalisation de 332,8 millions d’€.

La stratégie de la SCPI Novapierre Allemagne 2

Créée en 2014, c’est la toute première société civile de placement immobilier à capital variable spécialisée dans le secteur du commerce en Allemagne.

Victime de son succès phénoménal, la SCPI Novapierre Allemagne atteint son capital maximum statutaire (560 millions d’euros) en 2021.

Pour continuer à répondre aux nombreux investisseurs séduits par ce projet, PAREF Gestion lance un deuxième millésime : Novapierre Allemagne 2.

Une stratégie sectorielle et géographique

De nombreuses SCPI choisissent de diversifier au maximum le choix des emplacements et des secteurs d’activité de leurs actifs pour mutualiser les risques. La stratégie de Novapierre Allemagne 2 est très différente.

Elle mise uniquement sur l’immobilier de commerce : des murs de magasins et surtout des retails parks, pour près de 50 % de ses investissements. Ce sont des zones commerciales situées en périphérie de grandes métropoles. Ces ensembles commerciaux s’étendent sur des superficies de plusieurs milliers de m2.

Si cette stratégie mono-sectorielle fonctionne à merveille, c’est car l’Allemagne est la première économie européenne.

Ses 83 millions d’habitants bénéficient d’un pouvoir d’achat bien plus élevé par rapport aux autres pays européens. Ce dynamisme économique est un réel atout pour les commerces en profitant directement.

La SCPI choisit avec soin l’emplacement de ses biens en Allemagne avec une dominante à l’Ouest. La société civile de placement ne s’interdit pas d’investir dans d’autres pays et le prouve avec 20 % de ses actifs situés aux Pays-Bas.

Le choix de locataires solides

En choisissant des zones commerciales étendues, la SCPI s’assure de rassembler de nombreux commerces et de trouver des locataires sur le long terme.

Les retail parks attirent particulièrement les locataires et les clients.

D’ailleurs, la répartition sectorielle des biens de la SCPI montre cette diversification :

  • Bricolage : 35 % ;
  • Alimentaire : 29 % ;
  • Habillement : 14 % ;
  • Restauration : 2 % ;
  • Drugstore : 6 % ;
  • Autres commerces : 14 %, comme des centres de fitness.

La société privilégie les supermarchés alimentaires et les grandes surfaces de bricolage : deux types de commerce souffrant de la crise avec résilience.

Lors du quatrième trimestre 2022, plusieurs locataires de la SCPI témoignent de leur confiance en renouvelant leurs baux, dont trois signent sur 10 et 11 ans.

La SCPI assure un excellent taux d’occupation (plus de 98 %). Cela lui garantit de percevoir des loyers réguliers afin de verser des dividendes à ses associés.

Pourquoi souscrire des parts de la SCPI Novapierre Allemagne 2 ?

En investissant dans des parts de Novapierre Allemagne 2, vous avez l’opportunité de diversifier votre patrimoine immobilier en investissant dans le tissu commercial de la 1re économie d’Europe. Vous profitez d’une convention franco-allemande particulièrement favorable pour les investisseurs français.

Un environnement économique rentable

L’inflation n’épargne pas le pays. Les salaires des Allemands ont été réévalués à la hausse. Malgré les hausses des prix, notamment la flambée du prix de l’énergie, le pouvoir d’achat des ménages ne faiblit pas outre-Rhin.

Avec une capacité d’achat plus élevée en comparaison du taux de l’inflation, la croissance dans le pays est mitigée, mais reste positive, à la différence de nombreux autres pays européens.

Si la Banque Fédérale Allemande annonce la poursuite de la crise économique, persistant à toucher le secteur manufacturier, le pouvoir d’achat germanique n’est pas menacé. Les Allemands ne cessent de consommer.

La consommation battant son train, les investissements de la SCPI continuent d’attirer de nouveaux locataires, en particulier ceux souhaitant s’installer dans les retails parks.

Des performances constantes

Le succès de cette SCPI à capital variable se répercute directement sur les associés. Ils perçoivent un dividende net au quatrième trimestre 2022 de 10,53 euros par part. À titre de comparaison, le dividende était de 4,02 euros en 2020, et 7,5 euros en 2021.

Novapierre Allemagne 2 affiche une croissance constante avec un taux de distribution de 4,50 % en 2022.

Pour circonscrire le taux d’endettement, la société limite ses emprunts, ne pouvant pas dépasser 40 % de la valeur d’acquisition.

Une fiscalité avantageuse

Pour les investisseurs français, la SCPI Novapierre Allemagne 2 est particulièrement intéressante au niveau fiscal.

La Convention fiscale franco-allemande, signée en 1959 puis modifiée en 2016, précise que tous les revenus et les plus-values de cession sont imposables en Allemagne. Dans ce pays, le taux d’imposition s’élève à 15,825 %.

Pour les Français, il est très avantageux, car non soumis aux prélèvements sociaux de 17,2 %.

La société allemande séduit de nombreux investisseurs soucieux de réaliser des économies d’impôts et d’augmenter leur rendement net.

Présentation du Gestionnaire

PAREF Gestion, c’est une équipe d’experts pluridisciplinaires, spécialisée et animée par l’investissement et la gestion de patrimoine immobilier depuis plus de 30 ans. Société de gestion agréée par l’Autorité des Marchés Financiers, filiale à 100 % de la Foncière cotée PAREF, le savoir-faire de PAREF Gestion lui permet d’intervenir sur l’ensemble de la chaîne de création de valeur immobilière  : création et structuration de Fonds immobiliers (SCPI, OPPCI, Club Deal, Fonds dédiés…), investissements, gestions d’actifs.

Bénéficiant d’une expertise immobilière plurisectorielle (bureaux, commerces, activité, logistique, résidentiel, loisirs et tourisme), leur gamme de SCPI spécialisées, selon des typologies d’actifs ou des zones géographiques ciblées, offre l’opportunité de proposer une allocation immobilière diversifiée.

Questions fréquentes sur la SCPI Novapierre Allemagne 2

Quel est le rendement de la SCPI Novapierre Allemagne 2 ?

En 2022, le rendement de la SCPI Novapierre Allemagne 2 était de 4,5 %. Il était de 3,39 % en 2021 et 1,61 % en 2020.

Afin de profiter d’une bonne rentabilité, la SCPI recommande un horizon de placement long, environ 10 ans.

Quel est le prix de part de la SCPI Novapierre Allemagne 2 ?

Actuellement, le prix d’une part de la SCPI Novapierre Allemagne 2 est de 260 euros. Ce tarif a été revalorisé fin 2021 grâce à un taux de rendement en constante progression. Le prix de la part de 2019 (date de la création de la SCPI) à 2021 était de 250 €.

Il est primordial d’acheter au minimum 10 parts pour investir dans cette SCPI.

Quel est le minimum de souscription de la Novapierre Allemagne 2 ?

Le minimum de souscription de la SCPI Novapierre Allemagne 2 est de 2 600 €. Cette somme correspond à l’achat des 10 parts nécessaires pour devenir associé de la société.

Performances de Novapierre Allemagne 2

Les performances affichées ci-dessous sont communiquées pour un investissement SCPI en direct. Dans le cadre d'un investissement SCPI via l'assurance-vie, les performances sont au global légèrement inférieures à celles communiquées ci-dessous. Elles sont minorées par les frais de gestion annuels des contrats et le taux de réversion des revenus parfois réduit ; mais elles sont aussi majorées, sachant que le prix de souscription dans le cadre des contrats est inférieur à celui appliqué lors d'un investissement en direct. 

Taux de distribution
Années 2021 2022 2023
Taux de Distribution sur Valeur de Marché 3,39 % 4,50 % 4,60 %
Variation du prix moyen de la part - - -

Les Rendements

La SCPI affiche un taux de distribution pour 2023 de 4,60 %.
Le patrimoine détenu par la SCPI a permis la distribution de revenus en 2022 à hauteur de 10,53 € par part.

La Collecte

La capitalisation de la SCPI atteint 332,81 millions d'€ au 31/12/2022.
La collecte a été de 197,10 millions d'€ au 31/12/2021.

Patrimoine au 31/12/2022

novapierre allemagne 2 patrimoine 31 12 2022

Comment souscrire en direct

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En cas de ré-investissement, le process sera bien entendu allégé et vous serez dispensé de la plupart des pièces justificatives si votre nouvel investissement intervient dans un délai d'un an.

 

Comment souscrire en nue-propriété

Durée de la nue-propriété3 ans5 ans6 ans7 ans 8 ans9 ans 10 ans 15 ans 
Valeur d’une part en nue-propriété en % 89,5 % 83 % 81 % 78 % 76 % 73,5 % 72 % 66,5 %
Valeur d’une part en usufruit en % 10,50 % 17 % 19 % 22 % 24 % 26,5 % 28 % 33,5 %

Investir dans une SCPI en nue propriété

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Important

Les parts de SCPI de rendement sont des supports de placement à long terme (minimum 10 ans) et doivent être acquises dans une optique de diversification de votre patrimoine. Le capital investi dans la SCPI n’étant pas garanti, cet investissement comporte un risque de perte en capital. Comme tout investissement, l'immobilier présente des risques : absence de rendement ou perte de valeur, qui peuvent toutefois être atténués par la diversification immobilière et locative du portefeuille de la SCPI. La SCPI n’étant pas un produit coté, elle présente une liquidité moindre comparée aux actifs financiers.

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