Classement SCPI 2022

Les SCPI offrent enfin une diversitĂ© dans le patrimoine investi. Il en existe donc pour tous les goĂ»ts, toutes les thĂ©matiques et tous les tempĂ©raments d’investisseurs. Mais parmi les nombreuses SCPI disponibles sur le marchĂ©, comment faire son choix ? meilleurtaux Placement a analysĂ© pour vous le marchĂ© de la SCPI, et a Ă©tabli son palmarès 2022 dans le respect de ses valeurs et de ses convictions : indĂ©pendance, objectivitĂ© et transparence.

Podium des meilleures SCPI 2022

Dernière mise Ă  jour : FĂ©vrier 2022

1er

Novapierre Allemagne

Type de SCPI

  • SCPI Commerces

    Catégorie
    Commerces

  • SCPI Europe

    Localisation
    Europe

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2ème

PF Grand Paris

Type de SCPI

  • SCPI Bureaux

    Catégorie
    Bureaux

  • SCPI Paris IDF

    Localisation
    Paris - IDF

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1er

Novapierre Allemagne

Type de SCPI

  • SCPI Commerces

    Catégorie
    Commerces

  • SCPI Europe

    Localisation
    Europe

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Dernière mise Ă  jour : FĂ©vrier 2022

3ème

Epargne Foncière

Type de SCPI

  • SCPI Bureaux

    Catégorie
    Bureaux

  • SCPI Paris IDF

    Localisation
    Paris - IDF

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Le marchĂ© des SCPI (SociĂ©tĂ© civile de placement immobilier) est reparti Ă  la hausse en 2021 : la collecte a atteint 7,4 milliards d'euros l’an dernier, soit une augmentation de 22 % par rapport Ă  2020. Il faut dire que ces vĂ©hicules ne manquent pas d’atouts : les SCPI permettent d’investir en immobilier physique mais sans souci de gestion. La sociĂ©tĂ© de gestion se charge d’acquĂ©rir, louer et entretenir un parc immobilier pour le compte des porteurs de parts. L’associĂ© n’a plus qu’à percevoir ses revenus ! Et les rendements sont au rendez-vous. Selon l'IEIF (Institut de l'Epargne Immobilière et Foncière) le rendement des SCPI en 2021 ressort Ă  4,45 %* et certaines ont versĂ© 5 voire 6 %* de rendement. Autre avantage, ces vĂ©hicules permettent de mutualiser les risques liĂ©s Ă  un investissement immobilier (baisse de prix, travaux, locataire qui ne paye pas, etc.) : la SCPI dĂ©tenant des dizaines voire des centaines de biens, un problème sur un bien affecte peu la rentabilitĂ© globale de l’investissement. En outre, ces vĂ©hiculent permettent de bĂ©nĂ©ficier d’une meilleure liquiditĂ©, pour une mise de dĂ©part faible : quelques centaines d’euros suffisent pour dĂ©marrer un investissement en direct, Ă  crĂ©dit, ou mĂŞme dans l’enveloppe de l'assurance-vie.

Classement des meilleures SCPI 2022

Note Taux de distribution(1) 2021 Potentiel de revalorisation Ă  long terme Eligible Ă 
l’assurance vie
1 Novapierre Allemagne
(version 2 disponible)
8,94/10 4,84 %
2 PF Grand Paris 8,63/10 4,42 %
3 Epargne Foncière 8,57/10 4,40 %
4 Pierval SantĂ© 8,32/10 5,33 %
5 Immorente 8,08/10 4,64 %
6 Epargne Pierre 8,05/10 5,36 %
7 Activimmo 7,96/10 6,02 %
8 VendĂ´me RĂ©gions 7,81/10 5,91 %
9 Sofidy Europe Invest 7,64/10 N/A
10 PF HospitalitĂ© Europe 7,22/10 4,53 %
  • FermĂ©e Ă  la souscription – le plafond de collecte statutaire atteint
  • Jeune pousse pas encore mature mais prometteur

1Novapierre Allemagne
(version 2 disponible)
8,94/10

Taux de distribution(1) 2021 : 4,84 % 

  • Potentiel de revalorisation Ă  long terme
  • FermĂ©e Ă  la souscription -
    le plafond de collecte statutaire atteint
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2PF Grand Paris8,63/10

Taux de distribution(1) 2021 : 4,42 %

  • Potentiel de revalorisation Ă  long terme
  • Eligible Ă  l’assurance vie
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3Epargne Foncière8,32/10

Taux de distribution(1) 2021 : 4,40 %

  • Potentiel de revalorisation Ă  long terme
  • Eligible Ă  l’assurance vie
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4Pierval Santé8,57/10

Taux de distribution(1) 2021 : 5,33 % 

  • Potentiel de revalorisation Ă  long terme
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5Immorente8,08/10

Taux de distribution(1) 2021 : 4,64 %

  • Eligible Ă  l’assurance vie
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6Epargne Pierre8,05/10

Taux de distribution(1) 2021 : 5,36 %

  • Potentiel de revalorisation Ă  long terme
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7Activimmo7,96/10

Taux de distribution(1) 2021 : 6,02 %

  • Eligible Ă  l’assurance vie
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8VendĂ´me RĂ©gions7,81/10

Taux de distribution(1) 2021 : 5,91 %

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9Sofidy Europe Invest7,64/10

Taux de distribution(1) 2021 : N/A %

  • Jeune pousse pas encore mature mais prometteur
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10PF Hospitalité Europe7,22/10

Taux de distribution(1) 2021 : 4,53 % 

  • Jeune pousse pas encore mature mais prometteur
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  • (1) Le Taux de Distribution d'une SCPI est Ă©gal au rapport entre le dividende brut versĂ© au titre de l’annĂ©e Ă©coulĂ©e et la valeur des parts au 1er janvier de cette mĂŞme annĂ©e de rĂ©fĂ©rence. Il remplace depuis 2021 le Taux de Distribution sur Valeur de MarchĂ© (TDVM). Ce dernier se dĂ©terminait comme suit : (Dividende brut avant prĂ©lèvement libĂ©ratoire annĂ©e N / Prix de part acquĂ©reur moyen annĂ©e N) x 100. Les performances passĂ©es ne prĂ©jugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en parts de SCPI prĂ©sente un risque de perte en capital.

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Les meilleures SCPI 2022 Ă  la loupe

Novapierre Allemagne

L’Allemagne est de retour sur le toit du classement, avec la SCPI Novapierre Allemagne. Et c’est totalement mĂ©ritĂ© pour cette SCPI lancĂ©e en 2014, qui fut le premier vĂ©hicule Ă  chercher les opportunitĂ©s du marchĂ© immobilier commercial allemand. L’immobilier allemand prĂ©sente de nombreuses qualitĂ©s : bon entretien des infrastructures, prix encore abordables, faible taux d’impayĂ©s, etc. Les rĂ©sultats de la SCPI le prouvent, particulièrement en 2021 oĂą les porteurs de parts ont reçu un rendement de 4,84%*, net d’impĂ´t allemand. Car c’est l’autre atout de cette SCPI : la fiscalitĂ© plus douce des revenus immobiliers en Allemagne qui permet Ă  la sociĂ©tĂ© de gestion de verser ce rendement robuste. Et pour enfoncer le clou, les revenus Ă©chappent aux prĂ©lèvements sociaux, et bĂ©nĂ©ficient d’un crĂ©dit d’impĂ´t Ă  l’IR en France. Finalement, le seul dĂ©faut de cette SCPI est qu’il n’est plus possible d’y souscrire (pour cause d’atteinte du plafond de collecte statutaire). Heureusement, Paref a lancĂ© le second millĂ©sime de Novapierre Allemagne, bâti dans la continuitĂ© du premier. La SCPI Novapierre Allemagne 2 a eu besoin de quelques mois pour se constituer mais elle semble aujourd’hui exploiter tout son potentiel : 3,24 â‚¬ versĂ©s au T4 2021, soit un rendement de 1,44% sur le trimestre, et donc mieux que sa grande soeur qui n’a versĂ© « que Â» 1,14%. Autre atout pour Novapierre Allemagne 2 : sa valeur de reconstitution, nettement au-dessus de sa valeur de part, et qui traduit donc un gros potentiel de revalorisation Ă  court et long terme.

Les points forts
de la SCPI
  • Une zone gĂ©ographique dynamique et robuste
  • Un rendement en hausse en 2021, avec une fiscalitĂ© douce
  • Un potentiel de revalorisation important
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PF Grand Paris

Depuis 3 ans, PF Grand Paris est systĂ©matiquement sur le podium de notre classement. Ce plĂ©biscite coĂŻncide avec le changement de nom en 2017, et la nouvelle stratĂ©gie axĂ©e sur la dynamique du projet urbain Grand Paris. Avec 140 km2 d'espace urbain Ă  amĂ©nager pour 29 milliards d'euros, le projet du Grand Paris est le plus grand chantier d'infrastructures en Europe. La rĂ©gion ĂŽle-de-France, 1er marchĂ© europĂ©en en immobilier tertiaire, redessine ainsi son offre immobilière : rĂ©novations, crĂ©ations de nouvelles surfaces, rationalisation des pĂ´les tertiaires existants et crĂ©ations intĂ©grales de nouveaux pĂ´les. La crise sanitaire et les interrogations sur l’immobilier de bureaux affectent finalement peu le Grand Paris : la SCPI a versĂ© 23,5 euros par part en 2021, un revenu identique Ă  celui de 2020 et en hausse par rapport Ă  2019. En rĂ©alitĂ©, si le TDVM 2021 est en baisse par rapport Ă  2020, c’est avant tout du fait de la politique de revalorisations rĂ©gulières de la sociĂ©tĂ©. En effet, depuis 2017, la SCPI a revalorisĂ© chaque annĂ©e le prix de sa part. La dernière date du 1er avril 2021. Le prix de la part de PF Grand Paris est passĂ© de 532 â‚¬ Ă  544 â‚¬. En 5 ans, le prix de la part a augmentĂ© de plus de 15%. Un vrai levier de performance pour les porteurs de part.

Les points forts
de la SCPI
  • Un secteur gĂ©ographique Ă  fort potentiel (le Grand Paris)
  • Une politique historique de revalorisations
  • Eligible Ă  l’assurance-vie
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Epargne foncière

CrĂ©Ă©e en 1968, Épargne Foncière ne manque pas d’atouts. D’abord, c’est l'une des plus anciennes SCPI prĂ©sentes sur le marchĂ© puisqu’elle a soufflĂ© en 2018 ses 50 bougies. En 2021, la sociĂ©tĂ© de gestion la Française AM a procĂ©dĂ© Ă  l’absorption par Epargne Foncière des SCPI Multimmobilier 2, Pierre Privilège et Eurofoncière 2. RĂ©sultat : Epargne Foncière est devenue la plus importante capitalisation du marchĂ©, ce qui assure une très bonne liquiditĂ©, une très bonne diversification et donc une mutualisation de risques. Du fait de la gestion très prudente appliquĂ©e par la Française depuis de longues annĂ©es, la SCPI est un mastodonte blindĂ© pour les annĂ©es Ă  venir : elle dĂ©tient plus de 12 mois de report en rĂ©serve, un matelas confortable qui lui permettrait de facilement faire face Ă  une annĂ©e difficile en termes de rendement. Quant Ă  sa valorisation, son parc immobilier, ramenĂ© au nombre de part, est Ă©valuĂ© Ă  près de 10% au-dessus du prix de sa part, malgrĂ© une revalorisation en 2020. Comprendre : la part est nettement dĂ©cotĂ©e par rapport Ă  la valeur du patrimoine de la SCPI. Cette dĂ©cote s’explique lĂ  encore par la prudence de la sociĂ©tĂ© de gestion qui souhaite pouvoir un d’une marge de manĹ“uvre, soit pour faire face Ă  une Ă©ventuelle baisse des prix du marchĂ© dans les prochaines annĂ©es. A moins que la sociĂ©tĂ© de gestion ne dĂ©cide de procĂ©der Ă  une nouvelle hausse du prix de sa part.

Les points forts
de la SCPI
  • Plus grosse SCPI du marchĂ© donc très diversifiĂ©e
  • Acteur historique appliquant une gestion saine
  • Commission de souscription en dessous de la moyenne
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Méthodologie du palmarès des meilleures SCPI 2022

Nos experts se sont appuyés sur un ensemble de critères quantitatifs et qualitatifs dans le but de faire leur analyse.
L'expertise quantitative de ce palmarès est affinée par une analyse qualitative reposant sur l’analyse du foncier et la stratégie globale de la SCPI.

  • La capitalisation
  • L'anciennetĂ©
  • Le taux d’occupation financier
  • Le report Ă  nouveau
  • Le Taux de Distribution sur Valeur de MarchĂ© 2021
  • Les revalorisations des 3 dernières annĂ©es
  • Le ratio Valeur de retrait / valeur de rĂ©alisation
  • La commission de souscription
  • Note secteur et zone gĂ©ographique
(3) Les parts de SCPI de rendement sont des supports de placement à long terme (minimum 10 ans) et doivent être acquises dans une optique de diversification de votre patrimoine. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Comme tout investissement, l'immobilier présente des risques : - La baisse de la valeur du placement : le capital investi dans une SCPI n’est pas garanti. La valeur de part d'une SCPI évolue dans le temps, en relation étroite avec l’état de la conjoncture de l'immobilier d'entreprise. Cette conjoncture suit des cycles successifs, avec des phases à la hausse et à la baisse. - La diminution des revenus locatifs : dans un contexte économique moins favorable, la baisse des revenus locatifs versés aux associés est due à la diminution du taux d’occupation financier et/ou à la baisse du montant global des loyers versés par les locataires. Cette baisse peut être toutefois atténuée par l’effet de la mutualisation des risques grâce à la diversification immobilière et locative du portefeuille de la SCPI. - La liquidité : la SCPI n’étant pas un produit coté, elle présente une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Les conditions de cession (délais, prix) peuvent ainsi varier en fonction de l’évolution du marché de l’immobilier d'entreprise et du marché des parts de SCPI. Communication non contractuelle