Classement SCPI 2023

Les SCPI offrent enfin une diversitĂ© dans le patrimoine investi. Il en existe donc pour tous les goĂ»ts, toutes les thĂ©matiques et tous les tempĂ©raments d'investisseurs. Mais parmi les nombreuses SCPI disponibles sur le marchĂ©, comment faire son choix ? meilleurtaux Placement a analysĂ© pour vous le marchĂ© de la SCPI, et a Ă©tabli son palmarès 2023 dans le respect de ses valeurs et de ses convictions : indĂ©pendance, objectivitĂ© et transparence.

Podium des meilleures SCPI 2023

Dernière mise Ă  jour : Mai 2023

1er

Épargne pierre

Type de SCPI

  • SCPI Bureaux

    Catégorie
    Bureaux

  • SCPI Europe

    Localisation
    RĂ©gions

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2ème

Immorente

Type de SCPI

  • SCPI Commerces

    Catégorie
    Commerces

  • SCPI DiversifiĂ©e

    Localisation
    Diversifiée

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1er

Épargne pierre

Type de SCPI

  • SCPI Bureaux

    Catégorie
    Bureaux

  • SCPI Europe

    Localisation
    RĂ©gions

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Dernière mise Ă  jour : Mai 2023

3ème

Novapierre Allemagne 2

Type de SCPI

  • SCPI Commerces

    Catégorie
    Commerces

  • SCPI Europe

    Localisation
    Europe

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Les SCPI offrent enfin une diversitĂ© dans le patrimoine investi. Il en existe donc pour tous les goĂ»ts, toutes les thĂ©matiques et tous les tempĂ©raments d'investisseurs. Mais parmi les nombreuses SCPI disponibles sur le marchĂ©, comment faire son choix ? meilleurtaux Placement a analysĂ© pour vous le marchĂ© de la SCPI, et a Ă©tabli son palmarès 2023 dans le respect de ses valeurs et de ses convictions : indĂ©pendance, objectivitĂ© et transparence.

Le marchĂ© de la Pierre papier a continuĂ© Ă  progresser en 2022. Les chiffres donnent mĂŞme le tournis : 16 milliards d'euros collectĂ©s (10 pour les SCPI, 6 pour les SCI), un record. C'est plus que l'assurance-vie (collecte nette de 14 milliards). Et « seulement Â» deux fois moins que le Livret A et le LDDS (Livret dĂ©veloppement durable et solidaire) qui collectent Ă©galement des montants records. Selon l'ASPIM (Association française des sociĂ©tĂ©s de placement immobilier), plus de 4 millions de Français dĂ©tiennent aujourd'hui des parts de vĂ©hicules de Pierre Papier.

Il faut dire que ces vĂ©hicules ne manquent pas d'atouts : les SCPI permettent d'investir en immobilier physique mais sans souci de gestion. La sociĂ©tĂ© de gestion se charge d'acquĂ©rir, louer et entretenir un parc immobilier pour le compte des porteurs de parts. L'associĂ© n'a plus qu'Ă  percevoir ses revenus ! Et les rendements sont au rendez-vous.

Selon l'IEIF (Institut de l'Epargne Immobilière et Foncière) le rendement des SCPI en 2022 ressort Ă  4,53 %* et certaines ont versĂ© plus de 5 %* de rendement. Autre avantage, ces vĂ©hicules permettent de mutualiser les risques liĂ©s Ă  un investissement immobilier (baisse de prix, travaux, locataire qui ne paye pas, etc.) : la SCPI dĂ©tenant des dizaines voire des centaines de biens, un problème sur un bien affecte peu la rentabilitĂ© globale de l'investissement. En outre, ces vĂ©hiculent permettent de bĂ©nĂ©ficier d'une meilleure liquiditĂ©, pour une mise de dĂ©part faible : quelques centaines d'euros suffisent pour dĂ©marrer un investissement en direct, Ă  crĂ©dit, ou mĂŞme dans l'enveloppe de l'assurance-vie.

Classement des meilleures SCPI 2023

Note Taux de distribution(1)
2022
Potentiel de revalorisation
Ă  long terme
Eligible Ă 
l'assurance vie
Souscription
en ligne
1 Épargne Pierre 8,75/10 5,28 %
2 Immorente 8,66/10 4,82 %
3 Novapierre
Allemagne 2
8,49/10 4,50 %
4 Sofidy Europe
Invest
8,25/10 4,65 %
5 Epargne Pierre
Europe
8,07/10 NA
6 LF avenir santĂ© 8,02/10 4,73 %
7 Atream HĂ´tels 7,93/10 5,05 %
8 GMA Essentialis 7,88/10 5,52 %
9 Transition Europe 7,84/10 NA
10 Novapierre
RĂ©sidentiel
7,65/10 NA
  • Jeune pousse pas encore mature mais prometteur
  • SCPI de capitalisation

1Épargne Pierre8,75/10

Taux de distribution(1) 2022 : 5,28 % 

  • Potentiel de revalorisation Ă  long terme
  • Eligible Ă  l’assurance vie
  • Souscription en ligne
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2Immorente8,66/10

Taux de distribution(1) 2022 : 4,82 %

  • Potentiel de revalorisation Ă  long terme
  • Eligible Ă  l’assurance vie
  • Souscription en ligne
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3Novapierre
Allemagne 2
8,49/10

Taux de distribution(1) 2022 : 4,50 %

  • Potentiel de revalorisation Ă  long terme
  • Eligible Ă  l’assurance vie
  • Souscription en ligne
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4Sofidy Europe Invest8,25/10

Taux de distribution(1) 2022 : 4,65 % 

  • Potentiel de revalorisation Ă  long terme
  • Eligible Ă  l’assurance vie
  • Souscription en ligne
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5Epargne Pierre Europe8,07/10

Taux de distribution(1) 2022 : NA

  • Potentiel de revalorisation Ă  long terme
  • Eligible Ă  l’assurance vie
  • Souscription en ligne
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6LF avenir santé8,02/10

Taux de distribution(1) 2022 : 4,73 %

  • Potentiel de revalorisation Ă  long terme
  • Eligible Ă  l’assurance vie
  • Souscription en ligne
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7Atream HĂ´tels7,93/10

Taux de distribution(1) 2022 : 5,05 %

  • Potentiel de revalorisation Ă  long terme
  • Eligible Ă  l’assurance vie
  • Souscription en ligne
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8GMA Essentialis7,88/10

Taux de distribution(1) 2022 : 5,52 %

  • Potentiel de revalorisation Ă  long terme
  • Eligible Ă  l’assurance vie
  • Souscription en ligne
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9Transition Europe7,84/10

Taux de distribution(1) 2022 : NA

  • Potentiel de revalorisation Ă  long terme
  • Eligible Ă  l’assurance vie
  • Souscription en ligne
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10Novapierre RĂ©sidentiel7,65/10

Taux de distribution(1) 2022 : NA

  • Potentiel de revalorisation Ă  long terme
  • Eligible Ă  l’assurance vie
  • Souscription en ligne
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  • (1) Le Taux de Distribution d'une SCPI est Ă©gal au rapport entre le dividende brut versĂ© au titre de l'annĂ©e Ă©coulĂ©e et la valeur des parts au 1er janvier de cette mĂŞme annĂ©e de rĂ©fĂ©rence. Il remplace depuis 2021 le Taux de Distribution sur Valeur de MarchĂ© (TDVM). Ce dernier se dĂ©terminait comme suit : (Dividende brut avant prĂ©lèvement libĂ©ratoire annĂ©e N / Prix de part acquĂ©reur moyen annĂ©e N) x 100. Les performances passĂ©es ne prĂ©jugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en parts de SCPI prĂ©sente un risque de perte en capital.

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Les meilleures SCPI 2023 Ă  la loupe

Épargne Pierre

Toujours bien placée, la SCPI Epargne Pierre accède cette année au trône de meilleure SCPI du marché. Et c’est totalement mérité pour ce véhicule créé en 2013 par la société Atland Voisin et qui n’a cessé d’offrir à ses actionnaires des rendements robustes, supérieurs à la moyenne du marché. L’année dernière n’a pas fait exception avec un taux de distribution de 5,28%*, bien supérieur à la moyenne du marché qui se situe autour de 4,5%*. Pour offrir de telles performances, la SCPI se base surtout sur la diversification du patrimoine, sur près de 400 biens pour un actif de plus de 2 milliards d’euros. Au 31 mars 2023, 52% du parc immobilier était constitué de bureaux et 29% de commerces. Les biens sont situés sur toute la France, notamment en Île-de-France (30%) mais aussi et surtout dans les régions Nord, Nord Est et Nord Ouest (45%). Une grande diversification est aussi très rassurante pour l’avenir de la SCPI, et ça se voit : les montants distribués sont stables depuis plusieurs trimestres, y compris en 2023 alors que de nombreuses SCPI ont diminué leur distribution par prudence. Aussi, et surtout, la valeur des actifs monte progressivement, lentement et surement. Le patrimoine d’Epargne Pierre s’est ainsi encore revalorisé en 2022, ce qui fait qu’il se situe à 8% au-dessus de la valeur de la part. Cette décote s’explique là encore par la prudence de la société de gestion qui souhaite pouvoir disposer d’une marge de manœuvre, soit pour faire face à une éventuelle baisse des prix du marché dans les prochaines années. A moins que la société de gestion ne décide de procéder à une nouvelle hausse du prix de sa part.

Les points forts
de la SCPI
  • Une grande diversification sectorielle et rĂ©gionale
  • Un rendement robuste, parmi les meilleurs du marchĂ©
  • Une dĂ©cote importante et donc un potentiel de revalorisation Ă  long terme
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Immorente

Immorente, la SCPI historique de Sofidy, demeure LA référence parmi les SCPI de rendement. Forte d’une capitalisation qui excède 4,2 milliards d’euros fin 2022, la SCPI est majoritairement investie en commerces mais investit également en bureaux et logistique. Elle fait également état d’une belle diversification géographique, avec notamment un peu plus de 20 % de patrimoine immobilier localisé en Europe, hors des frontières de l’Hexagone. En 2022, cette SCPI a offert un rendement de 4,82%*, en hausse par rapport à 2021 (4,64%*). Et 2023 repart sur les mêmes bases avec une distribution au T1 2023 identique aux 4 trimestres précédents. Sur le long terme, Immorente dispose d’un bel historique. Après tout, la SCPI a vu le jour à la fin des années 1980… et peut donc faire valoir plus de 30 ans de performances et de bonne gestion ! En 30 ans, le prix de part est passé de 167,9 € à 340 €, soit une hausse de plus 100%*. En incluant les loyers, le TRI sur 20 ans ressort à 8,48%*. Fait notable pour ceux qui s’intéressent à l’histoire, les versements aux souscripteurs étaient restés très bien orientés au cours des années 1990, une décennie marquée par une grave crise de l’immobilier tertiaire, avec une hausse de la vacance locative et une chute des prix. Une preuve de la solidité historique de cette SCPI, de bon augure pour les épargnants qui recherchent un placement durable sur le moyen-long terme.

Les points forts
de la SCPI
  • Une SCPI historique ultra diversifiĂ©e et ultra solide
  • Un rendement en hausse en 2022
  • Eligible Ă  l’assurance-vie
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Novapierre Allemagne 2

L’Allemagne conserve sa place sur le podium des meilleures SCPI, avec la SCPI Novapierre Allemagne 2. Cette SCPI est la petite sœur de la SCPI Novapierre Allemagne lancée en 2014, et qui fut le premier véhicule à chercher les opportunités du marché immobilier commercial allemand. Cette SCPI étant aujourd’hui fermée à la souscription (pour cause d’atteinte du plafond de collecte statutaire), les investisseurs doivent donc se tourner vers Novapierre Allemagne 2 pour profiter des nombreuses qualités de l’immobilier allemand : bon entretien des infrastructures, prix encore abordables, faible taux d’impayés, etc. Les résultats de la SCPI le prouvent, particulièrement en 2022 où les porteurs de parts ont reçu un rendement de 4,50%*, net d’impôt allemand. Car c’est l’autre atout de cette SCPI : la fiscalité plus douce des revenus immobiliers en Allemagne qui permet à la société de gestion de verser ce rendement robuste. Et pour enfoncer le clou, les revenus échappent aux prélèvements sociaux, et bénéficient d’un crédit d’impôt à l’IR en France. La hausse du rendement devrait se poursuivre pour 2023 avec un rendement prévisionnel (non garanti) ciblé entre 4,5 % et 5 %. La SCPI a également connu une revalorisation du prix de sa part en avril 2022 de 10 €, la faisant passer de 250 € à 260 €. En cumulant le taux de distribution de 4,5 % et la revalorisation du prix de la part de 4 %, on obtient une performance globale de 8,5 %* au titre de l’année 2022. Deutsche qualität.

Les points forts
de la SCPI
  • Une zone gĂ©ographique dynamique et robuste
  • Un rendement en hausse en 2022 et une revalorisation de la part
  • Une fiscalitĂ© douce avec notamment l’exonĂ©ration des PS
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Méthodologie du palmarès des meilleures SCPI 2023

Nos experts se sont appuyés sur un ensemble de critères quantitatifs et qualitatifs dans le but de faire leur analyse.
L'expertise quantitative de ce palmarès est affinée par une analyse qualitative reposant sur l’analyse du foncier et la stratégie globale de la SCPI.

  • La capitalisation
  • L'anciennetĂ©
  • Le taux d’occupation financier
  • Le report Ă  nouveau
  • Le taux de distribution en 2022 et sur 5 ans
  • Les revalorisations des 3 dernières annĂ©es
  • Le ratio Valeur de retrait / valeur de rĂ©alisation
  • La commission de souscription
  • Note secteur et zone gĂ©ographique
(3) Les parts de SCPI de rendement sont des supports de placement à long terme (minimum 10 ans) et doivent être acquises dans une optique de diversification de votre patrimoine. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Comme tout investissement, l'immobilier présente des risques : - La baisse de la valeur du placement : le capital investi dans une SCPI n’est pas garanti. La valeur de part d'une SCPI évolue dans le temps, en relation étroite avec l’état de la conjoncture de l'immobilier d'entreprise. Cette conjoncture suit des cycles successifs, avec des phases à la hausse et à la baisse. - La diminution des revenus locatifs : dans un contexte économique moins favorable, la baisse des revenus locatifs versés aux associés est due à la diminution du taux d’occupation financier et/ou à la baisse du montant global des loyers versés par les locataires. Cette baisse peut être toutefois atténuée par l’effet de la mutualisation des risques grâce à la diversification immobilière et locative du portefeuille de la SCPI. - La liquidité : la SCPI n’étant pas un produit coté, elle présente une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Les conditions de cession (délais, prix) peuvent ainsi varier en fonction de l’évolution du marché de l’immobilier d'entreprise et du marché des parts de SCPI. Communication non contractuelle