Classement SCPI 2024
Les SCPI (Sociétés civiles de placement immobilier) permettent d'investir en immobilier en profitant de nombreux avantages : un ticket d'entrée faible, aucun souci de gestion, une fiscalité qui peut être attractive et un risque mutualisé.
Les SCPI offrent enfin une diversité dans le patrimoine investi. Il en existe donc pour tous les goûts, toutes les thématiques et tous les tempéraments d'investisseurs. Avec l'émergence de jeunes SCPI profitant d’un timing qui leur est favorable, les possibilités d'investissement se sont considérablement élargies. Mais parmi les nombreuses SCPI disponibles sur le marché, sur quel véhicule investir aujourd’hui ?
Pour tenir compte des évolutions de marché (hausse des taux, inflation, etc.) et du secteur (problèmes de liquidité sur certains véhicules, arrivée de jeunes SCPI prometteuses, etc.), Meilleurtaux Placement propose une mise à jour de son palmarès 2024 dans le respect de ses valeurs et de ses convictions : indépendance, objectivité et transparence.
Podium des meilleures SCPI 2024
Dernière mise à jour : Octobre 2024
Sofidynamic
Type de SCPI
-
Catégorie
Diversifiées -
Localisation
Europe
Transitions Europe
Type de SCPI
-
Catégorie
Diversifiées -
Localisation
Europe
Sofidynamic
Type de SCPI
-
Catégorie
Diversifiées -
Localisation
Europe
Dernière mise à jour : Octobre 2024
Épargne Pierre Europe
Type de SCPI
-
Catégorie
Bureaux -
Localisation
Europe
Les SCPI offrent enfin une diversité dans le patrimoine investi. Il en existe donc pour tous les goûts, toutes les thématiques et tous les tempéraments d'investisseurs. Mais parmi les nombreuses SCPI disponibles sur le marché, comment faire son choix ? Meilleurtaux Placement a analysé pour vous le marché de la SCPI, et a établi son palmarès 2024 dans le respect de ses valeurs et de ses convictions : indépendance, objectivité et transparence.
Le marché immobilier a connu un fort ralentissement en 2023 avec la hausse des taux des crédits immobiliers qui a conduit à une réduction de la capacité d’emprunt des Français et a une chute des transactions immobilières, ceci menant à la baisse des prix de parts de certaines SCPI (Sociétés civiles de Placement Immobilier).
Toutefois, ces baisses ne représentent qu’une minorité. Sur plus de 200 SCPI recensées en France, ce sont 30 SCPI qui ont baissé leur prix de part depuis début 2023. Le contexte n’a pas non plus eu de conséquences sur le rendement moyen des SCPI qui est resté stable en 2023 (4,52 % en 2023 contre 4,53 % en 2022).
Ainsi, les SCPI demeurent une option d’investissement attrayante pour 2024. Il faut dire que ces véhicules ne manquent pas d'atouts : les SCPI permettent d'investir en immobilier physique mais sans souci de gestion. La société de gestion se charge d'acquérir, louer et entretenir un parc immobilier pour le compte des porteurs de parts. L'associé n'a plus qu'à percevoir ses revenus ! Et les rendements sont au rendez-vous : une moyenne de 4,52 % en 2023 mais des rendements à plus de 6 % pour les meilleurs.
Autre avantage, ces véhicules permettent de mutualiser les risques liés à un investissement immobilier (baisse de prix, travaux, locataire qui ne paye pas, etc.) : la SCPI détenant des dizaines voire des centaines de biens, un problème sur un bien affecte peu la rentabilité globale de l'investissement. Et pour investir, quelques centaines d'euros suffisent pour démarrer un investissement en direct, à crédit, ou même dans l'enveloppe de l'assurance-vie.
Classement des meilleures SCPI 2024
Taux de distribution(1) 2023 |
Potentiel de revalorisation à long terme |
Eligible à l'assurance vie |
Souscription en ligne |
|||
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1 | Sofidynamic (commercialisée au 24/01/2024) |
Objectif de 9,52% non garanti(2) |
Prochainement | |||
2 | Transitions Europe | 8,16 % | Prochainement | |||
3 | Épargne Pierre Europe | 6,26 % | Prochainement | |||
4 | Corum Origin | 6,06 % | Prochainement | |||
5 | Sofidy Europe Invest | 4,71 % |
1Sofidynamic
(commercialisée au 24/01/2024)
Taux de distribution(1) 2023 :
Objectif de 9,52% non garanti(2)
- Potentiel de revalorisation à long terme
- Eligible à l’assurance vie
- Souscription en ligne
2Transitions Europe
Taux de distribution(1) 2023 : 8,16 %
- Potentiel de revalorisation à long terme
- Eligible à l’assurance vie
- Souscription en ligne
3Épargne Pierre Europe
Taux de distribution(1) 2023 : 6,26 %
- Potentiel de revalorisation à long terme
- Eligible à l’assurance vie
- Souscription en ligne
4Corum Origin
Taux de distribution(1) 2023 : 6,06 %
- Potentiel de revalorisation à long terme
- Eligible à l’assurance vie
- Souscription en ligne
5Sofidy Europe Invest
Taux de distribution(1) 2023 : 4,71 %
- Potentiel de revalorisation à long terme
- Eligible à l’assurance vie
- Souscription en ligne
- (1) Le Taux de Distribution d'une SCPI est égal au rapport entre le dividende brut versé au titre de l'année écoulée et la valeur des parts au 1er janvier de cette même année de référence. Il remplace depuis 2021 le Taux de Distribution sur Valeur de Marché (TDVM). Ce dernier se déterminait comme suit : (Dividende brut avant prélèvement libératoire année N / Prix de part acquéreur moyen année N) x 100. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en parts de SCPI présente un risque de perte en capital.
- (2) Cet objectif n’est pas garanti et pourra évoluer dans le temps, à la hausse comme à la baisse, en fonction des conditions de marché et des circonstances rencontrées. Cet objectif est fondé sur la réalisation d’hypothèses de marché arrêtées par la Société de Gestion. Les prévisions ne constituent pas un indicateur fiable quant aux performances futures.
Les meilleures SCPI 2024 à la loupe
Sofidynamic
En tête de notre classement, la SCPI Sofidynamic est une jeune pousse qui propose aux épargnants d’investir dans l’immobilier à haut rendement. Sur un horizon de détention long terme conseillé de 8 ans minimum, la SCPI vise un taux de distribution annuel de 7 %(1) brut de fiscalité. Au titre de l’année 2024, la SCPI a relevé son objectif de rendement en annonçant un taux de rendement de +9,52 %(1). Cela fait suite au très bon démarrage de la SCPI qui a su profiter du contexte immobilier pour saisir des opportunités d’investissement à des conditions très attractives.
Avec son exposition géographique et sectorielle, la SCPI répartit ses investissements sur divers marchés immobiliers (comme l'Espace Économique Européen, le Royaume-Uni et la Suisse) et plusieurs types d'actifs. Elle peut ainsi saisir les opportunités de croissance là où elles se présentent, tout en réduisant l'impact d’éventuelles mauvaises performances dans d'autres régions ou catégories d'actifs.
Si Sofidynamic arrive en tête des meilleures SCPI de 2024, cela s’explique aussi grâce à une commission de souscription parmi les plus basses du marché. Les frais de souscription sont en moyenne entre 10 % et 12 % TTC selon les SCPI. Pour Sofidynamic, les frais de souscription ne sont que de 2 % HT (2,4 % TTC), ce qui améliore le rendement net perçu par l’investisseur.
Suite à ce lancement, l’année 2025 s’annonce prometteuse pour la SCPI Sofidynamic !
- • Un rendement cible supérieur à la moyenne des SCPI diversifiées du marché
- • Des frais de souscription de 2 % HT (versus 10 % en moyenne)
- • Un investissement en démembrement avantageux
Transitions Europe
Lancée en janvier 2023 et gérée par Arkea REIM, la SCPI Transitions Europe vise à développer l’immobilier de demain avec un portefeuille d’actifs diversifié en phase avec les évolutions du marché immobilier européen en cours et à venir. La SCPI investit dans des actifs diversifiés (bureaux, santé, logistique, etc.), une façon de réduire les risques liés à une concentration sur une seule catégorie d'actifs immobiliers.
Sur les trois premiers trimestres de 2024, la SCPI truste la première place du classement des SCPI qui ont le plus collecté avec une collecte de 288 millions d’euros. Le contexte immobilier actuel porteur d'opportunités, couplé à une collecte importante, permet à la SCPI d'enrichir rapidement son patrimoine. Sur les trois premiers trimestres, 230 M€ d’investissements ont été réalisés à un taux de rendement moyen de 7,7 %, ajoutant 12 actifs supplémentaires dans le portefeuille de la SCPI. L’objectif de distribution cible de Transitions Europe est de 7,50 %(1) au titre de 2024.
- • Un record de collecte sur les trois premiers trimestres de 2024
- • Une fiscalité avantageuse grâce à une exposition européenne
- • Un rythme d’acquisition d’actifs immobiliers soutenu profitant des opportunités de marché
Épargne Pierre Europe
Lancée en 2023, Épargne Pierre Europe a vu le jour des suites du succès de la SCPI Epargne Pierre gérée par la société de gestion Atland Voisin. L’objectif pour Atland Voisin : étendre son champ d’action à l’Europe. En investissant dans des SCPI européennes, vous bénéficiez de revenus locatifs provenant de l'étranger, soumis à un régime fiscal spécifique nettement plus avantageux que celui appliqué aux revenus locatifs issus de biens situés en France. Pour en tirer parti, la société de gestion Atland Voisin a décidé de créer une version européenne de la SCPI Epargne Pierre. Par ailleurs, cela permet d’explorer des marchés au-delà des frontières françaises. La diversification autant par typologie d’actifs que géographique, permet de profiter de toutes les opportunités qui se présentent. Combinée à sa fiscalité attrayante, les revenus de source étrangère permettant d’être exonéré des prélèvements sociaux de 17,2%, cela favorise un objectif de rendement plus performant.
La SCPI Épargne Pierre Europe a affiché un taux de distribution de 6,26 %(1) (brut de fiscalité) en 2023, dépassant son objectif initial. Pour 2024, la SCPI prévoit un taux de distribution qui devrait se situer entre 6,50 % et 7,00 % brut de fiscalité étrangère (objectif non garanti).
- • Un objectif de rendement plus élevé pour 2024
- • Une diversification géographique et sectorielle
- • Une fiscalité avantageuse
Méthodologie du palmarès des meilleures SCPI 2024
Nos experts se sont appuyés sur un ensemble de critères quantitatifs et qualitatifs dans le but de faire leur analyse.
L'expertise quantitative de ce palmarès est affinée par une analyse qualitative reposant sur l’analyse du foncier et la stratégie globale de la SCPI.

- La capitalisation
- L'ancienneté
- Le taux d’occupation financier
- Le report à nouveau

- Le taux de distribution en 2024 et sur 5 ans
- Les revalorisations des 3 dernières années
- Le ratio Valeur de retrait / valeur de réalisation
- La commission de souscription
- Note secteur et zone géographique