jeudi23janvier

Méthodologie du palmarès des meilleures SCPI 2019

Les derniers chiffres de la collecte en SCPI (SociĂ©tĂ©s Civiles de Placement Immobilier) en 2018 confirment la tendance observĂ©e depuis le second semestre 2017 : les vĂ©hicules non cotĂ©s de la pierre-papier continuent de sĂ©duire les investisseurs particuliers, mais Ă  un rythme plus « assagi ». Elle devrait se situer autour des 5 milliards d’euros en 2018, contre 6 milliards en 2017 mais toujours bien au dessus des niveaux constatĂ©s en 2015 (2.5 Md€) et 2016 (3.1 Md€) Pourquoi un tel plĂ©biscite ? Les SCPI offrent un avantage de taille : permettre d'investir en immobilier physique, en limitant les soucis de gestion, de liquiditĂ© et pour une mise de dĂ©part qui peut ĂŞtre beaucoup plus faible. La sociĂ©tĂ© de gestion se charge de louer et entretenir le parc immobilier pour le compte des porteurs de parts. L’associĂ© n’a plus qu’à percevoir ses revenus ! L’autre avantage est que les SCPI permettent de mutualiser les risques et de diminuer ainsi le risque locatif. Sur les douze derniers mois, les SCPI ont offert un taux de distribution de 4,4 *%, auquel il faut ajouter 0,7 % de revalorisation de leur patrimoine. Les SCPI offrent en outre une diversitĂ© dans le patrimoine investi. Il en existe donc pour tous les goĂ»ts, toutes les thĂ©matiques et tous les tempĂ©raments d’investisseurs. Mais parmi les nombreuses SCPI disponibles sur le marchĂ©, comment faire son choix ? Mei leurPlacement a analysĂ© pour vous le marchĂ© de la SCPI, et a Ă©tabli son palmarès 2018 dans le respect de ses valeurs et de ses convictions : indĂ©pendance, objectivitĂ© et transparence. Nos experts se sont appuyĂ©s sur un ensemble de critères quantitatifs et qualitatifs dans le but de faire leur analyse. L'expertise quantitative de ce palmarès est affinĂ©e par une analyse qualitative reposant sur l’analyse du foncier et la stratĂ©gie globale de la SCPI.

Les Ă©lĂ©ments constituants notre mĂ©thodologie sont : 

La capitalisation ;
L'anciennetĂ© ; 
Le Taux d'occupation financier ; 
Le report Ă  nouveau.

 

Le Taux de Distribution sur Valeur de Marché 2018 ;
Les revalorisations des 3 dernières années ;
Le ratio Valeur de retrait / valeur de réalisation ;
La commission de souscription.

 Le Podium des Meilleures SCPI 2019 : 

 Image Podium 2019

 

Classement des meilleures SCPI 2019 :

 

Nom de la SCPI Note/100 TDVM* 2018 TDVM*2017 Capitalisation Documentation
1 - Novapierre Allemagne  81.11  4.77 % 4.71 % 405 M€  Je reçois une information >>
2 - PF Grand Paris  77.78 4.40 % 4.35 % 674 M€  Je reçois une information >>
3 - Corum / Corum XL  72.22 7.28 % // 7.91 % 6.45 %  1 480 M€   
4 - Épargne Pierre  71.11 5.97 % 5.97 % 521 M€  Je reçois une information >>
5 - PFO  67.22 4.87 % 4.91 % 628 M€  Je reçois une information >>
6 - Épargne Foncière  66.67 4.46 % 4.54 % 2 252 M€  Je reçois une information >>
7 - VendĂ´me RĂ©gion  65.56 6.03 % 5.96 % 53 M€  Je reçois une information >>
8 -Immorente  63.89 4.70 % 4.73 % 2 936 M€  Je reçois une information >>
9 - Primovie 62.78 4.50 % 4.89 % 2 339 M€  Je reçois une information >>
10 - Pierval SantĂ© 61.67 5.05 % 5.05 % 515 M€  Je reçois une information >>

* Le Taux de Distribution sur Valeur de MarchĂ© (TDVM) a remplacĂ© le "Taux de Rendement" depuis le 01/07/2012. Il se dĂ©termine comme suit : (Dividende brut avant prĂ©lèvement libĂ©ratoire annĂ©e N / Prix de part acquĂ©reur moyen annĂ©e N) x 100. Les performances passĂ©es ne prĂ©jugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en parts de SCPI prĂ©sente un risque de perte en capital. 

Les Out de notre palmarès des meilleures SCPI 2019

Rivoli Avenir Patrimoine : La performance de cette SCPI est passĂ©e sous la barre des 4 % cette annĂ©e. D’autres SCPI qui viennent de faire leur entrĂ©e dans ce palmarès 2019, ont plus d’arguments pour elles.

Cristal Rente : Cette SCPI a connu une collecte très limitĂ©e en 2018. Elle n'atteint mĂŞme pas 120 millions d'euros de capitalisation. Par consĂ©quence, du cĂ´tĂ© des « petites » SCPI, d'autres SCPI nous semble Ă  privilĂ©gier comme VendĂ´me RĂ©gions.

Les In font leurs apparitions dans notre palmarès des meilleures SCPI 2019

VendĂ´me RĂ©gions : CrĂ©Ă©e en 2015, cette SCPI de petite capitalisation (50 millions d'euros) s'intĂ©resse Ă  des petits actifs non ciblĂ©s par les grosses SCPI, sur lesquels elle a moins de concurrence et qui sont plus rentable. GĂ©rĂ©e par l'ancien directeur gĂ©nĂ©ral de BNP Paribas REIM et prĂ©sident de BNP Paribas REIS, elle vise les grandes agglomĂ©rations des rĂ©gions françaises. D'un point de vue technique, cette SCPI propose un dĂ©lai de jouissance très courts (60 jours calendaires) et dispose d'un report Ă  nouveau très important (12 jours) au vu de sa taille.

Pierval SantĂ© : Plus grosse que VendĂ´me RĂ©gions, cette SCPI crĂ©Ă©e en 2013 est dĂ©diĂ©e Ă  la thĂ©matique de la santĂ© et investit sur des actifs immobiliers de ce secteur dĂ©fensif et rĂ©silient (cliniques, centres d'analyse, etc.). Le parc immobilier est situĂ© en France (55 %) mais aussi Ă  l'Ă©tranger et notamment en Allemagne (40 %) ce qui lui confère des avantages fiscaux. Sa performance est attractive (5,05 %) et dĂ©fensive (>5 % depuis 2015)

Les meilleures SCPI 2019 Ă  la loupe

1er Novapierre Allemagne

Comme l’annĂ©e dernière, Novapierre Allemagne figure en tĂŞte de notre palmarès 2019 des SCPI. Et c’est bien mĂ©ritĂ© pour la SCPI de Paref Gestion. Il y a 5 ans, nous avons eu le coup de foudre pour Novapierre Allemagne, une SCPI venue bousculer les codes de l'investissement dans la pierre-papier : en jetant son dĂ©volu sur l’Allemagne, cette pionnière a su dĂ©celer avant les autres les opportunitĂ©s du marchĂ© immobilier au-delĂ  de nos frontières. Mais ce qui fait de Novapierre Allemagne une de nos plus fortes convictions, outre sa thĂ©matique novatrice, c'est sa fiscalitĂ© ultra douce, ouvrant droit au crĂ©dit d’impĂ´t et exonĂ©rĂ©s de prĂ©lèvements sociaux. Pas Ă©tonnant que cette SCPI plus que prometteuse ait dĂ©passĂ© les attentes des spĂ©cialistes. En seulement 5 ans d'existence, Novapierre Allemagne s'est faite un nom dans l'univers concurrentiel de la pierre-papier. Cette SCPI opportuniste, a pulvĂ©risĂ© son objectif pourtant ambitieux, d’une taille de 100 millions d’euros Ă  l’horizon 2018. Novapierre Allemagne pèse plus de 400 millions d'euros fin 2018. Après un dĂ©marrage poussif et un rendement de 3,24 % en 2015, le rendement sur 2017 de Novapierre Allemagne est ressorti Ă  4,71 %* grâce Ă  la montĂ©e en puissance des dividendes trimestriels. Et le rendement a mĂŞme augmentĂ© en 2018 avec une distribution de 4.77 %* après impĂ´ts. Au 1er octobre 2018, la SCPI a aussi revalorisĂ© le prix de sa part, de 2 %. Une hausse directement appliquĂ©e sur l’investissement des porteurs de part.

Les points forts de la SCPI

  • Une revalorisation en 2018 de 2 %
  • Des valeurs d'expertise très bonnes qui augurent possiblement des bonnes nouvelles
  • Un dividende en hausse entre 2017 et 2018
  • Secteur gĂ©ographique solide (Allemagne)

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2ème PF Grand Paris 

Ă€ peine six mois après sa rĂ©ouverture, la SCPI PF1 n'est plus tout Ă  fait la mĂŞme. Elle a changĂ© de nom pour se rebaptiser PF Grand Paris afin d'ancrer son virage vers le Grand Paris. Avec 140 km² d'espace urbain Ă  amĂ©nager pour 29 milliards d'euros, le projet du Grand Paris est le plus grand chantier d'infrastructure en Europe. Au dĂ©but de l'annĂ©e 2018, nous avions alors insistĂ© sur le potentiel de revalorisation de PF Grand Paris compte tenu du net diffĂ©rentiel entre la valeur de reconstitution et le prix de sa part. Ce pari s'est avĂ©rĂ© gagnant ! Ainsi, les porteurs de parts ont vu leur part se revaloriser de 4,90 % depuis le 2 mai 2018, compte tenu de sa dĂ©cote par rapport Ă  sa valeur de reconstitution.
La stratĂ©gie de la sociĂ©tĂ© de gestion pour PF Grand Paris peut conduire Ă  de futures bonnes nouvelles pour cette SCPI. En 2018, le TDVM est ressorti Ă  4,4 %*. Et Ă  cela s’ajoute donc la revalorisation pour faire une performance totale en 2019 de 9.3 % !

Les points forts de la SCPI

  • Une revalorisation de 4,92 % en 2018
  • Encore un très bon potentiel de plus-value Ă  court terme
  • Un secteur gĂ©ographique Ă  fort potentiel (le Grand Paris)
  • Un dividende en hausse entre 2017 et 2018 

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Vous avez besoin d'ĂŞtre accompagnĂ© dans vos dĂ©marches ? MeilleurPlacement  vous aide dans la comprĂ©hension des possibilitĂ©s et avantages offerts par les SCPI ainsi que pour les dĂ©marches afin d'y souscrire.

 

*Les parts de SCPI de rendement sont des supports de placement à long terme (minimum 10 ans) et doivent être acquises dans une optique de diversification de votre patrimoine. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
Comme tout investissement, l'immobilier présente des risques :
- La baisse de la valeur du placement. Le capital investi dans une SCPI n’est pas garanti. La valeur de part d'une SCPI évolue dans le temps, en relation étroite avec l’état de la conjoncture de l'immobilier d'entreprise. Cette conjoncture suit des cycles successifs, avec des phases à la hausse et à la baisse. - La diminution des revenus locatifs. Dans un contexte économique moins favorable, la baisse des revenus locatifs versés aux associés est due à la diminution du taux d’occupation financier et/ou à la baisse du montant global des loyers versés par les locataires. Cette baisse peut être toutefois atténuée par l’effet de la mutualisation des risques grâce à la diversification immobilière et locative du portefeuille de la SCPI. - La liquidité. La SCPI n’étant pas un produit coté, elle présente une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Les conditions de cession (délais, prix) peuvent ainsi varier en fonction de l’évolution du marché de l’immobilier d'entreprise et du marché des parts de SCPI.
Communication non contractuelle.