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vendredi01novembre
Rendement, fiscale ou plus-value, les SCPI connaissent un franc succès auprès des investisseurs. Créée en 1986, la SCPI Edissimmo du Crédit Agricole fait partie des plus anciennes ainsi que des plus importantes du marché. Comme toutes les SCPI de rendement, celle du Crédit Agricole a pour ambition de servir les meilleurs gains possibles à ses investisseurs. Constituée d'immeubles de prestige situés à plus de 70 % à Paris et la région Île-de-France, la SCPI Edissimmo présente de nombreux avantages et se présente comme une alternative (ou en complément) intéressante à l'assurance-vie.

Chiffres clés d'Edissimmo

Créée il y a plus de 30 ans, la SCPI Edissimmo est capitalisée à hauteur de près de 3 milliards d'euros. En 2018, Edissimmo occupait la première place des SCPI d'immobilier d'entreprise en matière de capitalisation.
Sa taille importante assure une importante mutualisation qui se répartit sur 121 immeubles d'une valeur de plusieurs millions d'euros.
Fin 2018, la collecte nette d'Edissimmo s'est élevée à 369,5 M€. La SCPI comptait cette même année 58 627 associés possédant 12 752 574 parts sociales.
Fin 2018, la SCPI Edissimmo a affiché un taux d'occupation de 86,82 %. Le parc immobilier est concentré sur Paris et la région Île-de-France avec un parc immobilier essentiellement constitué d'immeubles de prestige.
Le prix de souscription est de 235 € avec une première souscription d'un minimum de 25 parts. En cas de revente, le prix du retrait par part est de 215,28 €, soit une minoration de 8 % par rapport au prix d'émission.
Le délai de jouissance (carence) est de 3 mois, c'est-à-dire le 1er jour du quatrième mois qui suit la souscription. La fréquence de versement des revenus est trimestrielle.

TDVM et variation de prix de 2009 à 2018 pour Edissimmo :

   2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018
 TDVM  6,98 % 5,76 % 5,58 % 5,54 % 5,76 % 5,11 % 5,01 % 4,47 % 4,23 % 4,13 %
 Variation prix 18,29 % 5,67 % -8,78 % -0,56 %  8,38 % 0 %  1,92 % 2,48 % 0 % 0 %

Évolution du dividende et du prix de 2009 à 2018 :

   2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018
 Prix acquéreur  212 €  224 € 204 € 208 € 225 € 225 € 229 € 235 € 235 € 235 €
Dividende/part 12,50 € 12,20 € 12,50 € 11,50 € 11,50 € 11,50 € 11,50 € 10,50 € 9,95 € 9,70 €


En matière de frais, ceux de souscription s'élèvent en TTC à 8,40 %. Les frais de gestion (en % ANR) sont de 0,33 %.
Comme toutes les SCPI de rendement, Edissimmo constitue un placement à long terme. Il est donc recommandé de conserver ses parts durant un minimum de 8 ans.

Qu'est-ce qu'une SCPI ?

Comme pour tout investissement, il est essentiel que l'investisseur comprenne le fonctionnement de l'actif dans lequel il souhaite investir. Une Société Civile de Placement immobilier (SCPI) se présente comme une forme de véhicule juridique permettant d'investir dans l'immobilier au travers d'une société de gestion.
Cet investissement dans l'immobilier ne se fait pas par une acquisition directe, mais par l'intermédiaire de parts, d'où la dénomination de " pierre papier ".
En 2018, il existait 175 SCPI gérées par 31 sociétés de gestion.
Ce qu'attendent les investisseurs dans une SCPI peut être différent en matière d'objectifs. Pour répondre au plus près à ces attentes, ce sont 3 types de SCPI qui cohabitent :

SCPI fiscale :

Ce type de SCPI a pour point commun d'exploiter les avantages de chacune des lois fiscales au travers de l'acquisition d'un parc immobilier.

SCPI de plus-value :

Une SCPI de plus-value investit généralement dans un parc immobilier aux loyers relativement modestes, mais permettant une forte plus-value après la vente du bien suite au décès du locataire.

SCPI de rendement :

Le parc immobilier de ce type de SCPI est principalement composé d'immobilier professionnel. La vocation d'une SCPI de rendement est de fournir des gains élevés et de manière pérenne.

Chiffres clés SCPI


En 2018, la collecte nette des SCPI a atteint plus de 5 milliards d'euros.
Ce chiffre certes en recul de 19,4 % par rapport à 2017 est toutefois à relativiser.
L'année 2017 a en effet battu tous les records en matière de collecte SCPI avec 6 milliards d'euros. Le chiffre 2017 est donc plus à comparer avec celui proche de 2016 (5,5 milliards d'euros) ou de 2015 avec 4,2 milliards d'euros.
C'est à partir de 2010 que les épargnants se sont réellement intéressés aux SCPI avec une collecte nette de 2,46 milliards d'euros alors que 2009 avait plafonné à seulement 869 millions d'euros.

Capital et associés de la SCPI

Le capital d'une SCPI peut être fixe ou variable avec un minimum de 760 000 €. Celui-ci est divisé en parts sociales dont le montant nominal unitaire minimal est de 150 €.
Chaque souscripteur de parts sociales est assimilé à un associé et reçoit un titre de propriété nominatif et numéroté. Ce statut d'associé ouvre un droit de vote en assemblée générale.

Distribution des dividendes


La distribution des dividendes (loyers) est généralement effectuée trimestriellement après un délai de carence de quelques mois. La société de gestion est en droit de constituer une réserve constituée d'une partie des loyers. Cette provision nommée " report à nouveau " " a pour but de pouvoir faire au besoin à une conjoncture dégradée.

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