Une gestion efficiente, exclusive, clé en main, sans frais ajouté par rapport à la gestion libre et adaptée à votre profil
De plus en plus nombreux, vous nous confiez votre insatisfaction face aux solutions proposées (ou non) par votre réseau bancaire : contrats d'assurance vie chargés en frais, fonds en euros peu performants, produits surtout de la banque et peu ouverts sur d’autres solutions, absence ou inadaptation du conseil, pas assez de disponibilité et de suivi, etc. Vous évoquez aussi souvent votre besoin d’un accompagnement dans la durée, votre manque de temps ou d’expertise, etc.
Pour ces raisons, nous avons conçu la gestion profilée « M Etoilée », une solution clé en main, et modulable en fonction de votre profil. La gestion M Étoilée est disponible dans 2 contrats : meilleurtaux Placement Vie et meilleurtaux Capitalisation, voir les mentions légales des contrats.
Cliquez ici pour accéder directement aux performances de M Etoilée.
Comment est conçue la gestion profilée M Etoilée
Partant du principe que personne ne détient le monopole de l'excellence, il nous a semblé indispensable de sélectionner plusieurs sociétés de gestion, ayant démontré toute leur expertise sur la durée, tout en diversifiant les fonds retenus au sein des profils. En complément, nous portons pour chacun des supports choisis une forte conviction de long terme.
Pour les profils M Étoilée Sérénité Plus, Équilibré, Dynamique et Offensif :
- Moneta Asset Management. Des actions majoritairement françaises, de toutes tailles (grandes, moyennes et petites capitalisations) avec le fonds Moneta Multi Caps (FR0010298596) : brochure commerciale, rapport mensuel, document d'information clés, prospectus.
- Oddo BHF Asset Management. Des actions européennes de moyennes capitalisations, avec le fonds Oddo Avenir Europe (FR0000974149) : brochure commerciale, rapport mensuel, document d'information clés, prospectus. A noter que ce fonds a obtenu le label ISR (Investissement Socialement Responsable).
- Pictet Asset Management. Des actions internationales ayant pour thématique la sécurité avec le fonds Pictet Security (LU0270904781) : rapport mensuel, document d'information clés, prospectus.
- Gemway Assets. Des actions des pays émergents ayant pour thématique principale de tirer profit de l’enrichissement des populations émergentes avec le fonds Gemequity (FR0011268705) : rapport mensuel, rapport ESG, document d'information clés, prospectus. A noter que ce fonds a obtenu le label ISR (Investissement Socialement Responsable).
Afin de respecter la répartition initiale du profil de gestion sélectionné dans la durée, nous avons intégré dans ces 4 profils (Sérénité Plus, Équilibré, Dynamique et Offensif) un rééquilibrage annuel gratuit.
Si vous êtes néophyte ou alors averti, si vous n'avez ni le temps, ni l'envie de gérer votre épargne chaque semaine, si vous souhaitez profiter des frais les plus bas, sans payer des frais supplémentaires liés au conseil, profitez de la gestion M étoilée, et découvrez ci-dessous les performances réalisées.
La composition de la gestion M Etoilée en détail
Dans M Etoilée, les unités de compte combinent plusieurs critères, afin d'optimiser la gestion dans une optique long terme :
- Une diversification des zones géographiques, classes d'actifs et styles de gestion.
- Une stabilité des équipes de gestion.
- La capacité pour chacun des fonds à générer de la surperformance sur la durée, notamment par rapport à sa catégorie.
- L’optimisation du couple rendement & risque.
- Un historique de performance supérieur à 10 ans pour une majorité de fonds (hors unités de compte immobilières).
- De bonnes notations auprès d'une majorité de médias indépendants, spécialisés dans la recherche OPCVM.
4 profils adaptés à votre sensibilité
Le Profil M Étoilée Sérénité Plus
Il est composé à :
- 70 % du Fonds en Euros Suravenir Rendement 2, avec 2,20 % net de rendement en 2023 (1)
Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.
- puis à 30 % en unités de compte lesquelles présentent un risque de perte en capital, selon la répartition suivante :
Répartition | 7,50 % | 7,50 % | 7,50 % | 7,50 % |
Fonds | Moneta Multi Caps C |
Oddo BHF Avenir Europe CR | Pictet Security P | GemEquity R |
Notation - Morningstar / ISR |
4* |
3* |
3* | 3* |
Code ISIN | FR0010298596 | FR0000974149 | LU0270904781 | FR0011268705 |
Gérant | Moneta Asset Management | Oddo BFH Asset Management | Pictet Asset Management | Gemway Assets |
Catégorie | Actions France Grandes Cap. | Actions Europe Moyennes Cap. | Actions Internationales Flex Cap. | Actions Marchés Emergents |
Le Profil Équilibré - M Étoilée
Il est composé à :
- 55 % du Fonds en Euros Suravenir Rendement 2 - 2,20 % net de rendement en 2023 (1)
Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.
- puis à 45 % en unités de compte lesquelles présentent un risque de perte en capital, selon la répartition suivante :
Répartition | 11,25 % | 11,25 % | 11,25 % | 11,25 % |
Fonds | Moneta Multi Caps C | Oddo BHF Avenir Europe CR | Pictet Security P | GemEquity R |
Notation - Morningstar / ISR |
4* | 3* |
3* | 3* |
Code ISIN | FR0010298596 | FR0000974149 | LU0270904781 | FR0011268705 |
Gérant | Moneta Asset Management | Oddo BFH Asset Management | Pictet Asset Management | Gemway Assets |
Catégorie | Actions France Grandes Cap. | Actions Europe Moyennes Cap. | Actions Internationales Flex Cap. | Actions Marchés Emergents |
Le Profil Dynamique - M Étoilée
Il est composé à :
- 30 % du Fonds en Euros Suravenir Rendement 2 - 2,20 % net de rendement en 2023 (1)
Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.
- puis à 70 % en unités de compte lesquelles présentent un risque de perte en capital, selon la répartition suivante :
Répartition | 17,50 % | 17,50 % | 17,50 % | 17,50 % |
Fonds | Moneta Multi Caps C | Oddo BHF Avenir Europe CR | Pictet Security P | GemEquity R |
Notation - Morningstar / ISR |
4* | 3* |
3* | 3* |
Code ISIN | FR0010298596 | FR0000974149 | LU0270904781 | FR0011268705 |
Gérant | Moneta Asset Management | Oddo BFH Asset Management | Pictet Asset Management | Gemway Assets |
Catégorie | Actions France Grandes Cap. | Actions Europe Moyennes Cap. | Actions Internationales Flex Cap. | Actions Marchés Emergents |
Le Profil Offensif - M Étoilée
Il est composé à 100 % en unités de compte lesquelles présentent un risque de perte en capital, selon la répartition suivante :
Répartition | 25,00 % | 25,00 % | 25,00 % | 25,00 % |
Fonds | Moneta Multi Caps C | Oddo BHF Avenir Europe CR | Pictet Security P | GemEquity R |
Notation - Morningstar / ISR |
4* | 3* |
3* | 3* |
Code ISIN | FR0010298596 | FR0000974149 | LU0270904781 | FR0011268705 |
Gérant | Moneta Asset Management | Oddo BFH Asset Management | Pictet Asset Management | Gemway Assets |
Catégorie | Actions France Grandes Cap. | Actions Europe Moyennes Cap. | Actions Internationales Flex Cap. | Actions Marchés Emergents |
A savoir : les investissements en unités de compte présentent un risque de perte en capital important, et doivent s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros à vocation sécuritaire, la valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
Retrouvez les fiches et les performances de chacun des supports sur notre outil d’analyse.
Utile : afin de conserver un maximum de souplesse, notamment si vos objectifs de placement évoluent, vous pouvez à tout moment modifier votre profil ou opter pour la gestion libre, sans frais supplémentaires. Ce changement pourra être effectué directement via votre accès client sécurisé.
Les performances de M Etoilée dans la durée
Pour les contrats ouverts à partir du 03/08/2020 (n° commençant par 2D, 3D, 4D, 5D)
La nouvelle gestion profilée au sein du contrat d'assurance vie meilleurtaux Placement Vie et contrat de capitalisation meilleurtaux Capitalisation a été lancé le 03/08/2020.
Chaque trimestre, les performances seront mises à jour.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Les performances * | |||||
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Depuis le 01/01/2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 (du 03/08/2020 au 31/12/2020) |
|
Profil Défensif Plus | -0,36 % | 2,44 % | -3,26% | 1,38 % | 0,66 % |
Profil Sérénité Plus | 1,46 % | 4,44 % | -5,76 % | 5,66 % | 4,61 % |
Profil Équilibré | 2,18 % | 5,56 % | -9,53 % | 7,84 % | 6,65 % |
Profil Dynamique | 3,40 % | 7,43 % | -15,83 % | 11,47 % | 10,05 % |
Profil Offensif | 4,85 % | 9,68 % | -23,39 % | 15,84 % | 14,13 % |
CAC 40 (à titre indicatif **) | -0,85 % | 16,52 % | -9,50 % | 28,85 % | 13,85 % |
EuroStoxx 50 (à titre indicatif **) | 8,24 % | 19,19 % | -11,90 % | 21,21 % | 9,37 % |
Dow Jones Industrial Average (à titre indicatif **) | 3,79 % | 13,70 % | -8,78 % | 18,73 % | 14,78 % |
Nasdaq (à titre indicatif **) | 18,13 % | 43,42 % | -33,10 % | 21,39 % | 18,21 % |
Performances depuis le 01/01/2024 arrêtées au 28/06/2024. Source meilleurtaux Placement.
Sachant que le rendement 2024 du fonds en euros Suravenir Rendement 2 n’est revalorisé qu'une fois par an et ne sera connu que fin janvier 2025, les performances affichées en cours d'année ne tiennent pas compte du rendement potentiel du fonds en euros Suravenir Rendement 2. Les performances complètes de l’année 2024 (fonds en euros compris) seront donc disponibles le 31/01/2025.
* Les performances affichées sont communiquées nettes de frais de gestion du contrat d’assurance vie meilleurtaux Placement Vie ou contrat de capitalisation meilleurtaux Capitalisation, mais hors fiscalité. Les performances passées ne préjugent en rien des performances à venir.
** Les indices repères présentés sont indiqués à titre d’information uniquement. Ils ne constituent pas des indicateurs de référence aux profils. Le CAC 40 est un indice boursier composé des 40 plus grosses capitalisations boursières des grandes entreprises françaises. L’Eurostoxx 50 est un indice boursier représentatif des 50 sociétés les plus représentatives des pays de la zone euro. Le Dow Jones Industrial Average est un indice boursier composé de 30 des plus importantes entreprises américaines. Le Nasdaq est le plus grand marché électronique d'actions au monde composé principalement d'entreprises dans les secteurs de la technologie, d'internet et des télécoms.
Un rééquilibrage annuel inclus et gratuit (pour les 4 profils)
Nous avons inséré au sein des profils Sérénité Plus, Équilibré, Dynamique et Offensif un rééquilibrage annuel gratuit, qui vous permettra de revenir automatiquement à la « répartition modèle ». Ainsi la répartition de votre profil est-elle conservée sur la durée. Le rééquilibrage automatique (arbitrages en sortie pour les supports dont la valeur liquidative augmente et arbitrages en entrée pour ceux dont la valeur liquidative baisse) permet d'éviter les dérives, conduisant ainsi à une gestion plus efficiente. L'opération est effectuée automatiquement par Suravenir mi-février de chaque année, après le versement de la participation aux bénéfices du fonds en euros à vocation sécuritaire.
Prenons un exemple : si au bout d’un 1 an, votre allocation de profil « Sérénité Plus » reflète une répartition de 35 % sur des unités de comptes et de 65 % pour le fonds en euros au lieu de 30 % / 70 %, le système va opérer automatiquement un rééquilibrage pour revenir à l’allocation modèle de 30 % sur les unités de compte et de 70 % sur le fonds euros.
Meilleurtaux Placement Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 175 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9).
Meilleurtaux Capitalisation est un contrat de capitalisaton individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 175 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9).
Ils sont distribués par Meilleurtaux Placement, SAS au capital de 100 000 €, RCS Paris 494 162 233, 95 rue d’Amsterdam 75008 PARIS, ORIAS n°07 031 613 en qualité de COA CIF MIOBSP, adhérent CNCEF Patrimoine.
Information publicitaire dépourvue de valeur contractuelle.