Assurance vie

meilleurtaux
Allocation Vie

  • Une épargne disponible et une fiscalité avantageuse
  • Contrat idéal pour confier la gestion de votre épargne
  • Des conseillers disponibles par chat, tél, e-mail ou en agence partout en France
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Points forts

  • 0 € de frais Frais d’entrée et d'arbitrage
  • 0 € de frais Frais de mandat

  • L'expertise deMarc Fiorentino et de son équipe
  • + 19,56 % en 2021 pour le profil offensif*
Assuré par

Points forts

  • 0 € de frais Frais d’entrée et d'arbitrage
  • 0 € de frais Frais de mandat

  • L'expertise deMarc Fiorentino et de son équipe
  • + 19,56 % en 2021 pour le profil offensif*
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Mode de gestion

Gestion
libre

Mandat
d’arbitrage

Types de supports

2

Fonds en euros

11

SCPI/OPCI/SCI

5

Private equity

633

OPCVM

30

ETF

Notre avis sur le contrat :

Notre avis sur le contrat
Allocation Vie :
Le contrat idéal pour confier la gestion de son épargne à des professionnels des marchés, sans frais de mandat additionnels

Image TrohpéeOscar de l'innovation
Gestion de Fortune 2021
Récompense décernée le 25/03/2021 par un jury composé des journalistes de Gestion de Fortune mais également d’acteurs incontournables de la profession : actuaires, fiscalistes, universitaires, économistes, financiers, notaires.

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Découvrez SC MeilleurImmo

  • 0 % de frais d'entrée
  • 4 % d'objectif de gain non garanti
  • 100 % diversifiée
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Un contrat simple clé en main

L’assurance vie est votre meilleure alliée pour épargner. Avec cette enveloppe à versements et retraits libres (pas de blocage avant 8 ans), vous disposez librement de votre épargne. Votre contrat vous permet de choisir entre la gestion libre de votre épargne et/ou la gestion pilotée, confiée à l'assureur qui prend conseil auprès d'expert. Vous pouvez ainsi placer votre argent sur un fonds en euros sécurisé et des Unités de Compte potentiellement plus rémunératrices du fait des fluctuations à la hausse ou à la baisse des marchés financiers : Fonds investis dans des actions et obligations, trackers boursiers, actions en direct, Private Equity, etc.
Vous bénéficiez également d’une fiscalité douce sur les rachats, pour épargner dans les meilleures conditions.
Les montants investis sur des supports en unités de compte supportent un risque de perte en capital. Ils ne sont pas garantis par l'assureur et sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l'évolution des marchés financiers.

Le point fort du contrat

Avec meilleurtaux Allocation Vie, assuré par Generali, vous profitez de frais parmi les plus bas pour épargner : 0 %  à l’ouverture du contrat et sur les versements, arbitrages en ligne gratuit et des frais de gestion limités à 0,6 % sur les Unités de Compte (pour les autres frais, cf. Frais & Fonctionnement).
Vous pouvez investir sur plus de 680 supports,  ayant une offre immobilière de plus de 11 OPCI/SC et 2 Fonds en euros Netissima et Eurossima, accessibles dans les meilleures conditions. Enfin, vous pouvez choisir entre gestion libre, gestion pilotée ou une combinaison des deux modes de gestion.

L’expertise de Marc Fiorentino

Pôle d’expertise dédié au conseil en allocation d’actifs en architecture ouverte, le comité stratégique d'investissement bâti autour de Marc Fiorentino gère votre contrat dans le cadre d'un mandat d'arbitrage. Il associe des expertises indépendantes et complémentaires en matière d’allocation d’actifs. Le comité se réunit mensuellement. Il analyse l’environnement macro-économique, valide l’allocation d’actifs et procède si besoin aux éventuels ajustements jugés pertinents, en cohérence avec les anticipations macro-économiques de Marc Fiorentino.

  • 4 profils au sein du mandat :
 Profil PrudentProfil EquilibreProfil DynamiqueProfil Offensif
Note de rique risque 3 risque 4 risque 5 risque 6
Performance
+ 5,66 %
Depuis la création

Performance 2021 : + 4,56 %
Depuis le 01/01/2022 : - 4,93 %


+ 11,32 %
Depuis la création

Performance 2021 : + 8,17 %
Depuis le 01/01/2022 : - 8,06 %


+ 16,86 %
Depuis la création

Performance 2021 : + 12,14 %
Depuis le 01/01/2022 : - 11,78 %


+ 27,16 %
Depuis la création

Performance 2021 : + 19,56 %
Depuis le 01/01/2022 : - 16,16 %

Allocation 1 prudent 2 equilibre 3 dynamique 4 offensif
Répartition Fonds euros + OPC Obligataires
Entre 69 % et 84 %

OPC Diversifiés
Entre 1 % et 11 %

OPC Actions
Entre 15 % et 20 %
Fonds euros + OPC Obligataires
Entre 40 % et 74 %

OPC Diversifiés
Entre 1 % et 15 %

OPC Actions
Entre 25 % et 45 %
Fonds euros + OPC Obligataires
Entre 12 % et 58 %

OPC Diversifiés
Entre 2 % et 18 %

OPC Actions
Entre 40 % et 70 %
Fonds euros + OPC Obligataires
Entre 0 % et 10 %

OPC Actions
Entre 90 % et 100 %
Reporting

Récompense : meilleurtaux Allocation Vie 

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Oscar de l'innovation, Gestion de Fortune - 2021

Récompense décernée le 25/03/2021 par un jury composé des journalistes de Gestion de Fortune mais également d’acteurs incontournables de la profession : actuaires, fiscalistes, universitaires, économistes, financiers, notaires.

Versements & Arbitrages

Versement initial
Frais sur versements
(Hors certains supports, voir ci-dessous)
0 %
Montant minimum 1 000 €
(10 000 € si mandat d’arbitrage)
Minimum par support 25 €
Date d'effet J + 3 ouvrés
Versements libres complémentaires 
Frais sur versements
(Hors certains supports, voir ci-dessous)
0 %
Montant minimum 50 €
Minimum par support 25 €
Date d'effet J + 3 ouvrés
Versements programmés 
Frais sur versements
(Hors certains supports, voir ci-dessous)
0 %
Montant minimum 50 €/mois
150 €/trimestre
300 €/semestre
600 €/an
Minimum par support 250 €
après un rachat
Date d'effet J + 3 ouvrés
Arbitrages 
Frais sur arbitrages 0 %
Frais sur arbitrages automatiques de 0 % à 0,50 % en fonction des options choisies (dynamisation ou sécurisation des plus-values)
Montant minimum 50 €
Minimum à laisser sur le contrat 500 € après un rachat
(1 500 € si rachats partiels programmés)
Date d'effet J + 1 ouvré
(arbitrages en ligne avant 16h)
sinon J + 2 ouvrés maximum
Un arbitrage est un acte de gestion qui consiste à désinvestir un ou plusieurs supports d'investissement pour investir sur un ou plusieurs supports d'investissement.

 

Frais de gestion en détail

Frais sur les Unités de compte
0,60 % / an

(0,70 % / an pour les Trackers / ETF)
Frais additionnels sur les Fonds en euros
Netissima 0,75 % / an
Eurossima
Frais additionnels sur le Mandat d'arbitrage
Mandat d'arbitrage
meilleurtaux Allocation
0 %
À savoir : Ces frais s'ajoutent aux frais des différents supports investis

 

Autres frais

Frais sur certains supports
Frais d'entrée sur les supports immobiliers
(SCPI, SCI, OPCI, SCP)
Variables en fonction du support immobilier

 

Avances & Rachats

Avance
Frais de mise en place 0 %
Montant maximum 60 % de l'encours
Le taux d’intérêt de l'avance est égal chaque mois au plus élevé du : Taux moyen de rendement des actifs (TRA) de l'année précédente détenue par Generali Vie, majoré de 0,2 point.

Le taux moyen des emprunts (TME) du mois précédent majoré de 1 point.
Rachat partiel
Frais de mise en place 0 %
Montant minimum 1 000 €
Minimum à laisser sur le contrat 500 € après un rachat
(1 500 € si rachats partiels programmés)
Date d'effet J + 4 ouvrés
Rachat partiel programmé
Frais de mise en place 0 %
Montant minimum 100 €/mois
300 €/trimestre
500 €/semestre
1 000 €/an
Minimum à laisser sur le contrat 500 € après un rachat
(1 500 € si rachats partiels programmés)
Date d'effet J + 4 ouvrés
Rachat total 
Frais de mise en place 0 %
Date d'effet J + 4 ouvrés
Possible à tout moment

 

L’ensemble des délais mentionnés (J+) est indiqué sous réserve qu’aucun acte de gestion (arbitrage, prélèvement des frais, etc.) ne soit en cours de traitement au moment de la demande d’opération. À défaut, l’opération demandée est effectuée à compter de la réalisation effective de l’acte en cours.
Dans certains cas, les opérations ne s’effectuent pas sur la base de la valeur liquidative de l’unité de compte à la date d’effet de l’opération. Par exemple les supports à valorisation hebdomadaire ou bi-mensuelle (SCI, OPCI, etc...). Auquel cas, les opérations s’effectuent sur la base de la première valorisation de l’unité de compte suivant la date d’effet.

Deux Fonds en euros

NETISSIMA

Taux de rendement
2018 2019 2020 2021
2,25 % 1,20 %  à 1,70 %
selon la part UC détenue 
1,10 %  à 1,70 %
selon la part UC détenue 
0,95 % à 1,90 % (2)
selon la part UC détenue

 

Objectif de gestion

Ce fonds en euros bénéficie d'une composition dynamique afin d'en optimiser la performance tout en maintenant la sécurité de votre épargne.

 

Accessibilité

Accessible par versement (initial, libre ou programmé) ou par arbitrage, à hauteur de 70 % maximum, les 30% restants devant être investis en unités de compte. Les unités de compte ne garantissent pas le capital versé.

 

MAJORATION DE PARTICIPATION AUX BÉNÉFICES 2022 POUR NETISSIMA

En fonction de la part de votre épargne investie sur des supports en Unités de Compte, cette majoration vous permet d'augmenter le taux de rémunération du support en euros Netissima.

La part en Unité de Compte correspond à celle présente dans le contrat au 31 décembre 2022 et au moment de l’attribution effective de la participation aux bénéfices.

 
Part de l'épargne investie en Unités de Compte Coefficient multiplicateur s’appliquant au taux de Participation aux Bénéfices net servi au titre de l’année 2022
≥ à 30 % 130 %
≥ à 40 % 150 %
≥ à 50 % 170 %
≥ à 60 % 200 %

L'investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l'évolution des marchés financiers. L'assureur s'engage sur le nombre d'unités de compte et non sur leur valeur qu'il ne garantit pas.

 


EUROSSIMA

Taux de rendement
2018 2019 2020 2021
1,65 % (3)  1,15 % (3) 0,95 % (3) 0,75 %(3)

 

Objectif de gestion

Le fonds historique de Generali Vie se caractérise par une gestion résolument pragmatique qui s'appuie principalement sur des signatures obligataires de qualité, Eurossima est la combinaison parfaite entre performance et sécurité.

 

Accessibilité

Accessible par versement (initial, libre ou programmé) ou par arbitrage, à hauteur de 70 % maximum, les 30% restants devant être investis en unités de compte. Les unités de compte ne garantissent pas le capital versé.

L'ensemble des fonds du contrat meilleurtaux Allocation Vie

 Découvrez en détails les fonds disponibles sur ce contrat en filtrant vos recherches ci-dessous :

Souscription en ligne

Vous pouvez souscrire 100% en ligne si vous êtes à la fois :

  • Majeur capable
  • Résident fiscal en France
  • De nationalité française

C’est simple, rapide et sécurisé.

Pour les autres cas, merci de vous rapprocher de nos conseillers.

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Accès client Generali

Gérez votre contrat en ligne, directement depuis votre espace client :

  • Versements libres
  • Versements programmés (mise en place, modification)
  • Arbitrages
  • Rachats
Accès client

Documentation PDF

Document de Gestion - Avances
Reporting mensuel mandat - Profil prudent
Reporting mensuel mandat - Profil équilibré
Reporting mensuel mandat - Profil dynamique
Reporting mensuel mandat - Profil offensif
Avenant d'investissement SC Novaxia R
Avenant d'investissement SCI Primonial Capimmo
Avenant d'investissement SCI Convictions immobilières
Avenant d'investissement SC LF Multimmo - part LF Philosophale 2
Avenant d'investissement SCI GF Pierre
Avenant d'investissement SC Tangram
Document contractuel des frais
Information précontractuelle des supports

Passez à l'action

En un seul clic
iImportant

Contrairement aux fonds en euros à capital garanti (brut de frais de gestion), les Unités de Compte (SICAV, FCP, SCPI, SCI, OPCI, EMTN, Trackers, Titres Vifs, FCPR…) ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers et immobiliers à la hausse comme à la baisse. L’assureur s’engage sur le nombre d’Unités de Compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Par conséquent nous vous recommandons de prendre connaissance des documents réglementaires (prospectus, DICI, DIS…) avant toute décision d’investissement.
Certains supports (notamment SCPI, SCI, OPCI, ETF, actions) présentent des frais spécifiques dans le cadre de votre contrat. Ils sont précisés dans les avenants, annexes particulières ou conditions générales de votre contrat.

(1) Performance 2021 du profil Offensif du mandat d’arbitrage Meilleurtaux Allocation. Les performances sont nettes de frais de gestion des contrats et nettes de frais de gestion propres aux supports en unités de compte, hors prélèvements sociaux et fiscaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L’investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.

(2) Pour accéder au fonds en euros Netissima, chaque investissement doit comporter au minimum de 30 % sur les Unités de Compte, lesquelles ne garantissent pas la capital versé et sont soumises aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse. L'assureur s'engage sur le nombre d'unités de compte et non sur leur valeur qu'il ne garantit pas.
Taux de rendement 2021 du fonds en euros Netissima au sein du contrat meilleurtaux Allocation Vie, net de frais annuels de gestion (0,75 %), hors prélèvements fiscaux et sociaux, attribué par l'assureur Generali Vie selon les modalités précisées dans la Note d'information valant Conditions Générales. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs et ne sont pas constants dans le temps.

(3) Pour accéder au fonds en euros Eurossima, chaque investissement doit comporter au minimum 30 % en Unités de Compte, lesquelles ne garantissent pas la capital versé et sont soumises aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse. L'assureur s'engage sur le nombre d'unités de compte et non sur leur valeur qu'il ne garantit pas.
Taux de rendement 2021 du fonds en euros Eurossima au sein du contrat meilleurtaux Allocation Vie, net de frais annuels de gestion (0,75 %), hors prélèvements fiscaux et sociaux, attribué par l'assureur Generali Vie selon les modalités précisées dans la Note d'information valant Conditions Générales. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs et ne sont pas constants dans le temps

 

meilleurtaux Allocation Vie est un contrat d'assurance vie individuel libellé en euros et / ou unités de compte. Il est assuré par Generali Vie. Société anonyme au capital de 336 872 976 euros. Entreprise régie par le Code des assurances - 602 062 481 RCS Paris Siège social : 2 rue Pillet-Will - 75009 Paris. Société appartenant au Groupe Generali immatriculé sur le registre italien des groupes d’assurances sous le numéro 026.

Il est distribué par MeilleurPlacement SAS, Société par Actions Simplifiée au capital de 100 000 euros, enregistrée au RCS de Rennes sous le n° 494162233, immatriculé à l’Orias sous le n° 07 031 613 en qualité de Courtier et Mandataire d’intermédiaire en Opérations de banque et services de paiement, Courtier en assurance et Conseiller en Investissements Financiers (adhérent CNCIF n° D011939). Siège social : 18 rue Baudrairie - 35000 Rennes. 

 

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