Les Exchange Traded Funds, communément appelés ETF, demeurent relativement méconnus en France, malgré leur rôle croissant sur la scène financière mondiale. Ces instruments financiers négociés en Bourse émergent aujourd’hui comme des options d’investissement polyvalentes et attractives. Cet article se propose de fournir une analyse détaillée des mécanismes des ETF, des avantages qu’ils offrent ainsi que des stratégies pour les intégrer avec succès dans un portefeuille de placements.
Des fonds cotés en bourse
Le marché des ETF est en forte croissance, avec des
Projections d’actifs atteignant 15 000 milliards de dollars d’ici 2025, et une hausse supplémentaire de 10 000 milliards de dollars d’ici 2030,
Selon les estimations de BlackRock.
D’après l’AMF (l’Autorité des marchés financiers),
Un ETF est un type de placement conçu pour suivre la performance d’un indice boursier.
La plupart d’entre eux sont des fonds indiciels, également connus sous le nom de « trackers », émis par des sociétés de gestion agréées.
Important Ces fonds sont liquides et cotés en continu, ce qui signifie qu’ils peuvent être achetés ou vendus à tout moment.
Le processus d’achat ou de vente ressemble à celui des actions, où l’investisseur a un contrôle sur le prix de la transaction. La société de gestion et le dépositaire supervisent ensuite ces transactions, similairement aux placements collectifs.
Il existe plusieurs types d’Exchange Traded Funds :
- les ETF suivant les indices de marché ;
- les ETF basés sur des indices de stratégie ;
- les ETF à effet de levier.
ETF et Trackers : de nouvelles opportunités
Les ETF et les trackers révolutionnent l’industrie financière pour deux raisons majeures. Premièrement, ils se distinguent par leur coût avantageux par rapport à la majorité des fonds d’investissement conventionnels , ce qui en fait une option économique pour les investisseurs.
Deuxièmement, ces instruments financiers démontrent régulièrement de meilleures performances que leurs homologues traditionnels.
Comment investir dans des ETF ? Les investisseurs acquièrent des parts d’ETF via des entités autorisées, que ce soit sur le marché primaire (lors de leur émission) ou sur le marché secondaire (pour les transactions ultérieures).
Pour commencer, conformément aux recommandations de l’AMF, il suffit de détenir un compte-titres standard ou un plan d’épargne en actions (PEA) si les ETF remplissent les critères d’éligibilité. Il est important de noter que les ETF peuvent être intégrés dans une assurance vie sous forme d’unités de compte.
Les ETF comportent des risques qu’il est crucial de bien comprendre avant d’investir.
Important Le risque principal réside dans la possibilité de perte partielle ou totale du capital en raison de la baisse des indices boursiers.
De plus, les placements internationaux sont exposés aux variations des taux de change, lesquelles influencent leurs rendements.
Autre facteur à considérer : le « tracking error », c’est-à-dire l’écart de performance entre un Exchange Traded Fund et l’indice qu’il est censé répliquer. Avant d’investir, il est recommandé de s’informer en profondeur et de consulter des experts.
- Relativement méconnus en France, les Exchange Traded Funds (ETF) gagnent en popularité.
- Ces instruments financiers suivent des indices boursiers, émis par des sociétés de gestion, et peuvent être achetés/vendus comme des actions.
- Ils offrent une alternative économique aux investisseurs, avec de meilleures performances que les fonds traditionnels.
- L’investissement dans des ETF se fait via des entités autorisées, nécessitant un compte-titres standard ou un PEA, le tout pouvant être inclus dans une assurance vie.
- Cependant, des risques, dont la baisse des indices, les variations des taux de change, et le « tracking error », doivent être pris en compte.
