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Créée en 1988, la SCPI Immorente est gérée par Sofidy est à ce jour la plus importante capitalisation SCPI en France. Depuis plus de 25 ans, cette SCPI à capital variable investit dans des murs de boutiques et de magasins prioritairement en centre-ville mais également en périphérie. Tout cela a permis à IMMORENTE la constitution d’un patrimoine diversifié et dynamique de plus de 2 080 unités locatives. La répartition géographique de son patrimoine privilégie Paris Intra-Muros, la Région Parisienne, les grandes agglomérations de Province, mais aussi L'Allemagne, la Belgique et les Pays-Bas et le Royaume-Uni.
A savoir : Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce placement ne présente pas de garantie en capital. L'horizon recommandé pour ce placement est de 8 ans minimum.
SCPI
Type de SCPI
SCPI de rendement
Catégorie
Commerces
Localisation
Diversifiée
Modes d'achat
Indicateur de risque
L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant 8 années
| Chiffres Clés | |
|---|---|
| Taux de distribution 2022 | + 4,82 % |
| Prix de part | 340 € |
| Souscription minimum | 1360 € (soit 4 parts) |
| Capitalisation au 31/12/2022 | 4 161,48 millions d'€ |
| Report à nouveau (en jours) au 31/12/2020 | 34,10 |
| Taux d'occupation financier (TOF) au 31/12/2022 | 94,36 % |
| Taux de rentabilité interne (TRI) au 31/12/2022 | 4,65 % (10 ans) |
| Commission de souscription | 10 % |
| Délai de jouissance | 1er jour du 3ème mois |
La SCPI Immorente fait partie de notre Classement SCPI 2022.
Ils sont encore en hausse fin septembre 2022 ¹:
Si le portefeuille de la SCPI est diversifié, il affiche une dominante pour l’immobilier de commerce qui représente 52,9 % de son parc, fin 2021. Immorente privilégie les commerces urbains, en particulier ceux situés en centre-ville (26,4 %) et dans une proportion un peu plus faible, les moyennes surfaces périurbaines (20,2 %) et les locaux installés dans des complexes commerciaux (6,3 %).
Ses autres actifs sont pour 37,9 % des bureaux et le reste de son parc se constitue d’immobilier de logistique, d’activité, d’hôtellerie, de santé et résidentiel.
En termes de répartition géographique, Immorente concentre la majeure partie de ses actifs en France : 23,7 % sur Paris, 24,4 % en région parisienne et 29,3 % en province. Afin de mutualiser davantage ses actifs, la SCPI s’étend désormais en zone euro. Elle y possède 22,6 % de son patrimoine, essentiellement situé aux Pays-Bas (10,1 %), mais aussi en Allemagne, Belgique, dans le reste de l’Europe et au Royaume-Uni.
Depuis des années, la stratégie de Sofidy est à la fois sélective et concentrée sur la diversification géographique du patrimoine, la qualité des emplacements et la mutualisation du risque. Les bonnes performances de la SCPI Immorente l’ont engagée à trouver de nouvelles opportunités d’investissements en Europe.
Pour diversifier ses actifs en zone euro, Sofidy a, par exemple, récemment investi dans un fonds européen géré par Blackstone, le fonds GreenOak dédié à l’immobilier de logistique ainsi qu’un autre fonds détenant des campings.
La SPI sélectionne rigoureusement les lieux de ses investissements en fonction de nombreux critères :
L’objectif de la SCPI est d’attirer des locataires stables et fiables afin de limiter le taux de vacance, d’améliorer constamment son rendement et de réaliser une valorisation foncière à long terme.
Ces deux éléments vont de pair. En choisissant des immeubles de valeur, la SCPI assure la pérennité des baux pour limiter le taux de vacance locative.
Pour s’assurer de percevoir ses loyers, Immorente pratique un niveau de loyer égal, voire inférieur, à la valeur locative du marché.
Sofidy réalise des arbitrages pour la SCPI afin de renouveler son patrimoine et de générer des plus-values. En 2021, 54 millions d’euros d’actifs sont ainsi vendus à un tarif plus élevé que leur valeur d’expertise. Concrètement, cette manœuvre a engendré un bénéfice net de 13 millions d’euros.
La SCPI se démarque aussi pour l’excellente gestion locative de ses actifs. Elle est ainsi parvenue à surmonter la crise sanitaire de 2020 avec résilience.
Immorente finance une partie de ses investissements à crédit. En septembre 2022, elle annonce un ratio d’endettement très correct de 15,7 % pour une dette bancaire de 585 millions d’euros. Il faut savoir que les emprunts de la société ont presque tous été souscrits à taux fixe et bas (1,74 % en moyenne). Cette stratégie permet encore à Immorente d’optimiser son rendement.
Acteur historique sur le marché, la SCPI de rendement Immorente dispose d’un patrimoine important et diversifié, réparti en France et en Europe. Dynamique et durable, elle est une des sociétés les plus importantes et solides du marché. Ses résultats sont de réels gages de confiance.
Présente depuis 33 ans, la société possède des biens depuis longtemps générant des plus-values constantes et stables.
Avec une capitalisation de 3,8 milliards d’euros en 2021, Immorente se positionne comme la SCPI obtenant les plus hauts résultats dans ce domaine.
D’ailleurs, en revalorisant le prix de la part de + 0,9 % en 2021, elle démontre aux épargnants qu’elle est une valeur sûre.
Immorente affiche, en 2021, un taux de distribution de 4,64 %. Pour rappel, ce taux est calculé à partir de l’ensemble des loyers perçus par la SCPI, redistribué sous forme de dividendes aux associés. À titre de comparaison, le taux moyen de distribution de toutes les SCPI est de 2,15 % au premier semestre 2022, d’après l’ASPIM².
Au troisième trimestre 2022, Immorente annonce avoir encaissé 44 millions d’euros de loyers. Elle améliore aussi son TOF, taux d’occupation financier moyen, et prévoit ainsi encore une hausse, fin 2022, du taux de distribution.
Sofidy s’inscrit désormais dans une démarche de développement durable en s’engageant à mesurer et améliorer les performances extra-financières de ses fonds en fonction des critères ESG, Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance.
Comme pour toutes les SCPI, le capital n’est pas garanti. Il s’agit d’un risque à connaître avant d’investir.
Cependant, la stratégie de diversification et la valeur des actifs d’Immorente sont des garanties de sécurité. La probabilité pour que la société ne perçoive plus ses loyers et perde ses investissements est extrêmement faible.
Depuis 1987, SOFIDY conçoit et développe des produits d’investissement et d’épargne (SCPI, Société civile, OPCI, SIIC, OPCVM Immobilier, Fonds dédiés) orientés principalement vers l’immobilier de commerces, et de bureaux. Premier acteur indépendant sur le marché des SCPI avec 5,1 milliards d’euros sous gestion, SOFIDY est un gestionnaire de référence dans le paysage de la gestion d’actifs immobiliers en France et en Europe. Agréée par l’AMF, SOFIDY est régulièrement distinguée pour la qualité et la régularité des performances de ses fonds.
En 2021, le rendement de la SCPI Immorente était de 4,64 %. Il était de 4,42 % en 2020, 4,64 % en 2019 et 4,70 % en 2018.
Actuellement, le prix d’une part de la SCPI Immorente est de 340 €. Ce tarif est revalorisé presque chaque année : 337 € en 2021 et 2020, 334 € en 2019, 330 € en 2018.
Notez qu’il est nécessaire d’acheter au minimum 4 parts pour investir dans cette SCPI.
Le minimum de souscription de la SCPI Immorente est de 1 360 €. Cette somme correspond à l’achat des 4 parts nécessaires pour devenir associé de la société.
Les parts de SCPI de rendement sont des supports de placement à long terme (minimum 10 ans) et doivent être acquises dans une optique de diversification de votre patrimoine. Le capital investi dans la SCPI n’étant pas garanti, cet investissement comporte un risque de perte en capital. Comme tout investissement, l’immobilier présente des risques : absence de rendement ou perte de valeur, qui peuvent toutefois être atténués par la diversification immobilière et locative du portefeuille de la SCPI. La SCPI n’étant pas un produit coté, elle présente une liquidité moindre comparée aux actifs financiers.
¹https://www.sofidy.com/app/uploads/2022/11/immorente-bulletin-trimestiel-3t2022-v2.pdf
Les performances affichées ci-dessous sont communiquées pour un investissement SCPI en direct. Dans le cadre d'un investissement SCPI via l'assurance-vie, les performances sont au global légèrement inférieures à celles communiquées ci-dessous. Elles sont minorées par les frais de gestion annuels des contrats et le taux de réversion des revenus parfois réduit ; mais elles sont aussi majorées, sachant que le prix de souscription dans le cadre des contrats est inférieur à celui appliqué lors d'un investissement en direct.
| Taux de distribution | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Années | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 |
| Taux de Distribution sur Valeur de Marché | 4,84 % | 4,73 % | 4,70 % | 4,64 % | 4,42 % | 4,64 % | 4,82 % |
| Variation du prix moyen de la part | 1,29 % | 0,92 % | 0,61 % | 1,15 % | 0,96 % | - | 0,89 % |
| Taux de Rentabilité Interne (TRI) au 31/12/2022 | ||||
|---|---|---|---|---|
| Durées | 10 ans | 15 ans | 20 ans | Depuis l’origine |
| Taux de Rentabilité Interne | 4,65 % | 5,78 % | 8,48 % | 9,40 % |
| Ce taux exprime la performance annuelle moyenne d’un investissement sur une période donnée (souvent 5, 10 et 15 ans) en tenant compte à la fois du prix d’acquisition, des revenus perçus sur la période d’investissement et de la valeur de retrait. | ||||
La SCPI affiche un taux de distribution pour 2022 de 4,82 %.
Le patrimoine détenu par la SCPI a permis la distribution de revenus en 2022 à hauteur de 15,46 € par part.
La capitalisation de la SCPI atteint 4 161,48 millions d'€ au 31/12/2022.
La collecte a été de 3 768,71 millions d'€ au 31/12/2021.
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Contactez-nous pour échanger sur votre projet. Votre conseiller Placement étudiera avec vous l'adéquation de l'investissement SCPI avec votre situation et vos objectifs, et répondra à vos questions sur ce projet.
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Lorsque vous aurez sélectionné la ou les SCPI avec l'aide de votre Conseiller Placement, celui-ci vous adressera un dossier de souscription complet avec :
Lorsque votre souscription sera enregistrée chez le gestionnaire de la SCPI, celui-ci vous adressera une attestation de propriété de parts. Vous percevrez vos premiers revenus au terme du délai de jouissance des parts.
Est-ce différent ensuite si vous voulez ré-investir dans cette même SCPI ?
En cas de ré-investissement, le process sera bien entendu allégé et vous serez dispensé de la plupart des pièces justificatives si votre nouvel investissement intervient dans un délai d'un an.
| Durée de la nue-propriété | 5 ans | 6 ans | 7 ans | 8 ans | 9 ans | 10 ans | 15 ans |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Valeur d’une part en nue-propriété en % | 81,5 % | 78.5 % | 75,5 % | 73 % | 70.5 % | 68 % | 60 % |
| Valeur d’une part en usufruit en % | 18,5 % | 21.5 % | 24,5 % | 27 % | 29.5 % | 32 % | 40 % |
Investir dans une SCPI en nue propriété
Pourquoi souscrire cette SCPI dans la cadre de l'assurance vie ?
Diversification : avec la SCPI, vous diversifiez votre investissement vers l'immobilier d’entreprise au sein de votre contrat d’assurance vie, combiné à un couple rendement / risque attractif.
Un prix de souscription réduit : le prix d'achat est réduit par rapport au prix de souscription en direct. Cela vient réduire mécaniquement la commission de souscription et augmenter le rendement communiqué par la société de gestion (hors frais de gestion du contrat d'assurance vie).
Une fiscalité avantageuse : la SCPI est éligible dans le cadre fiscal de l'assurance vie. Vous oubliez la fiscalité des revenus fonciers et des plus-values immobilières. C'est la fiscalité du contrat d'assurance vie qui s'applique en cas de rachat.
Accessibilité et souplesse d’investissement : la SCPI est accessible avec un faible montant d'entrée pour investir dans l'immobilier d'entreprise, tout en étant déchargé du souci de gestion. Le minimum d’investissement au sein de l’assurance vie est inférieur à celui d’un investissement en direct.
Une gestion des revenus optimisée : lorsque les revenus des SCPI sont versés par l’assureur, ceux-ci sont immédiatement réinvestis au sein de votre contrat, soit sur le fonds en euros du contrat soit en réinvestissement de parts SCPI. Vos revenus capitalisent donc plus fortement et plus rapidement que lors d’un investissement en direct (revenus versés sur votre compte courant).
Une jouissance des parts plus rapide : les parts souscrites dans nos contrats d’assurance vie portent jouissance de revenus plus rapidement que lors d'une souscription de parts en direct (4 à 5 mois en moyenne en direct).
Une liquidité accrue : compte tenu du fait que l’assureur supporte le risque de liquidité, il s’engage par conséquent à honorer les demandes de rachat ou d'arbitrage dans un délai de deux mois au maximum.
Une double sélection, par l’assureur et par meilleurtaux Placement. Une première sélection est effectuée par nos partenaires assureurs en fonction de plusieurs critères (sérieux du gestionnaire, capitalisation, qualité de la SCPI notamment). La seconde sélection, gage d'indépendance et d'objectivité, est effectuée par meilleurtaux Placement, qui apprécie notamment la SCPI dans un contexte global : tarification du contrat, complémentarité offre financière, stratégie d'investissement, couple rendement / risque, diversification vers les différents segments de l'immobilier d'entreprise.
Transparence et accès aux informations détaillées : pour chacune des SCPI proposées, nous construisons une page complète présentant les principales caractéristiques, les performances, les atouts, les inconvénients, les modalités de souscription, etc.
Conviction et Sélection : nous mettons en avant uniquement les solutions pour lesquelles nous avons une forte conviction de long terme.
Les enveloppes étant limitées chez les assureurs, la commercialisation peut être suspendue à tout moment, provisoirement ou définitivement.
| Assurance vie meilleurtaux Liberté Vie gérée par Spirica | |
|---|---|
 |
|
| % des revenus distribués par l’assureur et périodicité | 100 % des revenus reversés Distribution trimestrielle |
| Prix de Souscription | 90 % du prix de souscription de la part, communiqué par la société de gestion de la SCPI |
| Frais d'entrée | 8 % |
| Frais de Gestion du contrat | 0,5 % par an |
| Minimum d’investissement par SCPI | 50 € |
| Maximum d'investissement par SCPI | L’investissement par SCPI est limité à 50 % de vos versement. L’investissement toutes SCPI confondues est limité à 1 000 000 € |
| Jouissance des parts | Premier jour du 1er mois civil suivant l’acquisition. |
| Autres modalités d’investissement | Non éligible aux opérations programmées (versements programmés, Options de gestion automatique) |
| Conditions complètes | Avenant de souscription |
| Comment souscrire | Découvrir le contrat |
| Assurance vie meilleurtaux Placement Vie gérée par Suravenir | |
|---|---|
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| % des revenus distribués par l’assureur et périodicité | 85 % des revenus reversés par Suravenir. Distribution mensuelle. |
| Prix de Souscription | 97,50% du prix de souscription de la part, communiqué par la société de gestion de la SCPI. |
| Commission de Souscription | 7,69 % (10 % en direct) |
| Frais de Gestion du contrat | 0,60 % annuel |
| Minimum d’investissement par SCPI | 1 part |
| Maximum d'investissement par SCPI | 50000 €. L’investissement est limité à 50% du capital constitué sur le contrat. |
| Options gestion de revenus disponibles | Distribution (les revenus sont versés sur le fonds en euros Suravenir Rendement). |
| Jouissance des parts | Dès la fin du mois suivant l’acquisition. |
| Autres modalités d’investissement | Non éligible aux opérations programmées (versements programmés, Options de gestion automatique). |
| Valorisation des parts au sein du contrat | Valeur de retrait communiqué par la gérance de la SCPI. Sachant que la commission de souscription est intégrée à la valeur de retrait, la valorisation de votre SCPI suite à votre investissement fera apparaître une moins-value au sein de votre contrat. |
| Informations complémentaires | Voir annexe de souscription |
| Comment souscrire | Je suis déjà Client, je réalise un investissement via mon espace client. Je ne suis pas Client - Je souscris (PDF) + annexe ci-dessus |
Les parts de SCPI de rendement sont des supports de placement à long terme (minimum 10 ans) et doivent être acquises dans une optique de diversification de votre patrimoine. Le capital investi dans la SCPI n’étant pas garanti, cet investissement comporte un risque de perte en capital. Comme tout investissement, l'immobilier présente des risques : absence de rendement ou perte de valeur, qui peuvent toutefois être atténués par la diversification immobilière et locative du portefeuille de la SCPI. La SCPI n’étant pas un produit coté, elle présente une liquidité moindre comparée aux actifs financiers.
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