PFO

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  • PERIAL

Créée en 1998 par Perial Asset Management, PFO a traversé depuis 20 ans les cycles immobiliers et financiers en proposant une performance durable à ses associés. Ces résultats sont le fruit d’un travail de fond, d’une gestion dynamique menée sur le long terme s’adaptant à l’évolution des marchés. SCPI diversifiée sur les plans typologique et géographique, PFO s’oriente désormais vers l’Europe et s’inscrit, grâce à sa stratégie long terme, dans les 20 prochaines années.

A savoir : Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce placement ne présente pas de garantie en capital. L'horizon recommandé pour ce placement est de 8 ans minimum.

SCPI PFO

4,24 %
Taux de distribution TDVM
en 2020
966
Prix de la part
en 2020
91,7 %
Taux d’occupation TOF
au 31/12/2020

Modes d'achat

En Direct
En assurance vie
A crédit
En nue-propriété
En usufruit
Personne morale
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Informations principales

  1. Le Taux de distribution sur valeur de marché (TDVM) est de + 4,24 % en2020.
  2. Le Taux d’occupation financier (TOF) au 31/12/2020 est de 91,7 %.
  3. Le Prix actuel de la part est de 966 €, avec un montant minimum d’investissement de 4 830 euros, soit 5 parts.
  4. Le nombre d’associés détenteurs de parts est de 9087, le nombre d’immeubles détenus est de 145 pour 357 baux.
  5. Les principaux locataires sont Bluewater Energy Services BV, Peugeot Autommobili Italia PSA, CURANUM AG, GS STAR NL B, APICIL GESTION .
  6. La commission de souscription est de 9,50 % et la capitalisation SCPI au 31/12/2020 est de 784,00 millions d’euros.
  7. La jouissance des parts intervient le 1er jour du 6ème mois qui suit la souscription et son règlement.

Indicateur de risque

L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant 8 années

Risque faible Risque élevé
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Comprendre le risque dans une SCPI

L’investissement en SCPI est un placement de long terme dont la durée de détention conseillée est de minimum huit ans. Le niveau de performance d’une SCPI n’est pas garanti, sur les dividendes perçus comme sur le maintien de votre capital. Les SCPI dépendent en effet des fluctuations des marchés immobiliers. Votre investissement doit être cohérent avec votre profil d’investisseur.

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Les Rendements

Sur l’année 2020, Perial aura versé un dividende de 41€ équivalent à un rendement de 4,24% sur le prix actuel de la part. Dans un contexte où les prévisions de croissance en France et en Europe pour 2020 sont inférieures à -8%, cette performance demeure solide.

La Collecte et les investissements

Tout au long du deuxième semestre 2020, Perial a voulu préparer le rebond de PFO en 2021. Ainsi la société de gestion a acquis plus de 143 M€ d’actifs, tous intégralement loués à des locataires de qualité. Ils ont parallèlement vendu près de 17 M€ d’immeubles, dont la détention n’était plus en ligne avec leur stratégie. Ils ont pu procéder à ces acquisitions grâce à la mise en place de 100 M€ d’emprunt à des taux d’intérêt très favorables (1,3% en moyenne). Ils ont notamment acquis au mois de décembre 2020 un portefeuille de trois immeubles de bureaux situés dans des grandes villes des Pays-Bas avec une durée moyenne ferme de baux de 7 années, générant 3,6 millions d’euros de loyer pour PFO.

Perspectives

Il est très difficile de faire des prévisions pour 2021 selon Perial. Personne ne sait combien de temps cette pandémie durera et quels seront ses impacts sur l’économie réelle. Ils ont néanmoins mis en œuvre tous les moyens pour s'y préparer. La qualité des acquisitions faites en 2020 ainsi que l’accompagnement individualisé des locataires par les gestionnaires d’actifs de PERIAL AM leur permettent de croire que 2021 sera l’année du renouveau pour PFO. Ils fixent ainsi une nouvelle fourchette de dividende ambitieuse pour 2021, située entre 44€ et 48€ par part. Leur ambition est de pouvoir vous délivrer à nouveau dans les prochaines années un rendement proche de 5%.

Performances de PFO

Les performances affichées ci-dessous sont communiquées pour un investissement SCPI en direct. Dans le cadre d'un investissement SCPI via l'assurance-vie, les performances sont au global légèrement inférieures à celles communiquées ci-dessous. Elles sont minorées par les frais de gestion annuels des contrats et le taux de réversion des revenus parfois réduit ; mais elles sont aussi majorées, sachant que le prix de souscription dans le cadre des contrats est inférieur à celui appliqué lors d'un investissement en direct.                                                            

Taux de distribution

Années

2016

2017

2018

2019

2020

Taux de Distribution sur Valeur de Marché

4,94 %

4,91 %

4,87 %

4,92 %

4,24 %

Variation du prix moyen de la part

1,50 %

1,01 %

0,94 %

0,99 %

-

Performance globale

6,44 %

5,92 %

5,81 %

5,91 %

4,24 %

 

Taux de Rentabilité Interne (TRI) au 31/12/2020

Ce taux exprime la performance annuelle moyenne d’un investissement sur une période donnée (souvent 5, 10 et 15 ans) en tenant compte à la fois du prix d’acquisition, des revenus perçus sur la période d’investissement et de la valeur de retrait. 

Durée

5 ans

10 ans

15 ans

Depuis l’origine

Taux de Rentabilité Interne

3,71 %

3,85 %

6,20 %

7,57 %

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Présentation du Gestionnaire

Fondé en 1966 le groupe PERIAL exerce aujourd’hui son expertise sur l’ensemble de la chaine de production de valeur de l’immobilier. PERIAL Asset Management innove depuis 50 ans dans la gestion d’actifs immobiliers. Ses équipes pluridisciplinaires possèdent une expérience unique sur l’ensemble du secteur immobilier.
Son offre est constituée de produits collectifs d'épargne (SCPI et OPCI) destinés aux épargnants particuliers ainsi qu'aux investisseurs institutionnels.
PERIAL Asset Management assure la gestion de fonds immobiliers pour compte de tiers et la distribution de produits d'épargne immobiliers, en partenariat avec les professionnels du patrimoine. Toujours proches des préoccupations de ses clients, la société propose également des fonds sur mesure pour la clientèle  institutionnelle.

Stratégie de PFO

Progressivement, sa stratégie d’investissement a privilégié la complémentarité des actifs en s’adossant à trois axes d’investissements sectoriels majeurs : les bureaux, les commerces et les actifs acycliques. Cette stratégie d’investissements permet à PERIAL Asset Management de mettre en place pour cette SCPI une gestion dynamique du patrimoine, faisant preuve d’un maximum de réactivité dans les décisions d’investissement qui se présentent. Il est précisé que la gestion discrétionnaire mise en place dans le cadre des SCPI repose sur
l’anticipation de l’évolution des différents marchés immobiliers. Il existe un risque que votre SCPI ne soit pas investie en permanence sur les marchés ou immeubles. Pour les associés, cette recherche de composition harmonieuse du capital de la SCPI est un levier supplémentaire de création de valeur. En recherchant les meilleures opportunités possibles pour composer son patrimoine, PFO a pour objectif d’optimiser le revenu locatif de la SCPI compte tenu des aléas du marché immobilier. Les actifs acycliques, (résidences gérées, crèches, EHPAD…) répondent par ailleurs aux besoins liés aux évolutions démographiques de notre société et sont donc à priori moins sensibles aux aléas économiques conjoncturels. Comme tout investissement, l’immobilier présente des risques, une absence de rentabilité potentielle ou de perte de valeur qui peuvent toutefois être atténués par la diversification immobilière et locative du portefeuille de la SCPI.  

Patrimoine au 31/12/2020

pfo patrimoine 31.03.2020

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  • le bulletin de souscription à compléter et signer ;
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  • les conventions liées à notre statut de Conseiller en Investissements Financiers ;
  • la liste des pièces à fournir (copie de deux pièces d'identité en cours de validité, un justificatif de domicile de moins de trois mois, un chèque libellé au nom de la SCPI, le RIB de votre compte courant sur lequel seront versés les revenus des SCPI). 

Lorsque votre souscription sera enregistrée chez le gestionnaire de la SCPI, celui-ci vous adressera une attestation de propriété de parts. Vous percevrez vos premiers revenus au terme du délai de jouissance des parts.

Est-ce différent ensuite si vous voulez ré-investir dans cette même SCPI ?

En cas de ré-investissement, le process sera bien entendu allégé et vous serez dispensé de la plupart des pièces justificatives si votre nouvel investissement intervient dans un délai d'un an.

 

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Durée de la nue-propriété 5 ans 7 ans 8 ans 10 ans
Valeur d’une part en nue-propriété en % 80 % 74 % 71 % 66 %
Valeur d’une part en usufruit en % 20 % 26 % 29 % 34 %

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Information publicitaire dépourvue de valeur contractuelle.

* Taux de rendement moyen en 2020 des 10 SCPI de rendement figurant dans notre palmarès 2021. Hors prélèvements fiscaux et sociaux.