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Créée en 1998 par Perial Asset Management, PFO a traversé depuis 20 ans les cycles immobiliers et financiers en proposant une performance durable à ses associés. Ces résultats sont le fruit d’un travail de fond, d’une gestion dynamique menée sur le long terme s’adaptant à l’évolution des marchés. SCPI diversifiée sur les plans typologique et géographique, PFO s’oriente désormais vers l’Europe et s’inscrit, grâce à sa stratégie long terme, dans les 20 prochaines années.
A savoir : Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce placement ne présente pas de garantie en capital. L'horizon recommandé pour ce placement est de 8 ans minimum.
SCPI de rendement
Catégorie
Bureaux
Localisation
Diversifiée
L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant 8 années
| Chiffres Clés | |
|---|---|
| Taux de distribution en 2022 | + 5,57 % |
| Prix de part | 966 € |
| Souscription minimum | 4830 € (soit 5 parts) |
| Capitalisation au 31/12/2022 | 836,74 millions d'€ |
| Report à nouveau (en jours) au 31/12/2020 | 20,56 |
| Taux d'occupation financier (TOF) au 31/12/2022 | 94,5 % |
| Taux de rentabilité interne (TRI) au 31/12/2022 | 3,65 % (5 ans) |
| Commission de souscription | 9,50 % |
| Délai de jouissance | 1er jour du 6ème mois |
Progressivement, sa stratégie d’investissement a privilégié la complémentarité des actifs en s’adossant à trois axes d’investissements sectoriels majeurs : les bureaux, les commerces et les actifs acycliques. Cette stratégie d’investissements permet à PERIAL Asset Management de mettre en place pour cette SCPI une gestion dynamique du patrimoine, faisant preuve d’un maximum de réactivité dans les décisions d’investissement qui se présentent. Il est précisé que la gestion discrétionnaire mise en place dans le cadre des SCPI repose sur
l’anticipation de l’évolution des différents marchés immobiliers. Il existe un risque que votre SCPI ne soit pas investie en permanence sur les marchés ou immeubles. Pour les associés, cette recherche de composition harmonieuse du capital de la SCPI est un levier supplémentaire de création de valeur. En recherchant les meilleures opportunités possibles pour composer son patrimoine, PFO a pour objectif d’optimiser le revenu locatif de la SCPI compte tenu des aléas du marché immobilier. Les actifs acycliques, (résidences gérées, crèches, EHPAD…) répondent par ailleurs aux besoins liés aux évolutions démographiques de notre société et sont donc à priori moins sensibles aux aléas économiques conjoncturels. Comme tout investissement, l’immobilier présente des risques, une absence de rentabilité potentielle ou de perte de valeur qui peuvent toutefois être atténués par la diversification immobilière et locative du portefeuille de la SCPI.
Depuis 1966 le groupe PERIAL exerce ses expertises sur l’ensemble de la chaîne de création de valeur de l’immobilier. Au travers de ses métiers, l’Asset Management et la Promotion immobilière, PERIAL investit dans l’innovant, dans l’humain, dans le durable : pour PERIAL, les performances qui durent sont les seules qui comptent.
Cela fait plus de 10 ans que PERIAL AM place le Développement Durable au cœur de sa stratégie de gestion immobilière. La création de la SCPI PFO2 en 2009 a permis à la Société de Gestion d’être pionnière grâce à une démarche ambitieuse en matière de performance environnementale.
PERIAL Asset Management inclut les critères environnementaux, sociétaux et de gouvernance (ESG) dans le cadre de la mise en œuvre de ses stratégies d’investissement et de gestion des actifs. Les actifs immobiliers sont sélectionnés, dès l’acquisition, au regard de leurs caractéristiques ESG et de leur compatibilité avec les objectifs extra-financiers des fonds, au-delà des seuls objectifs de performance financière.
Dans un secteur en pleine mutation, PERIAL s'engage à gérer de manière vertueuse le patrimoine de ses fonds. La société posséde une expertise immobilière dans la création et l'exploitation des immeubles. Ce savoir-faire immobilier est au cœur de sa vision et de ses choix. Il conditionne la performance financière mais également environnementale et sociétale des fonds que nous gérons.
Les performances affichées ci-dessous sont communiquées pour un investissement SCPI en direct. Dans le cadre d'un investissement SCPI via l'assurance-vie, les performances sont au global légèrement inférieures à celles communiquées ci-dessous. Elles sont minorées par les frais de gestion annuels des contrats et le taux de réversion des revenus parfois réduit ; mais elles sont aussi majorées, sachant que le prix de souscription dans le cadre des contrats est inférieur à celui appliqué lors d'un investissement en direct.
| Taux de distribution | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Années | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 |
| Taux de Distribution sur Valeur de Marché | 4,94 % | 4,91 % | 4,87 % | 4,92 % | 4,24 % | 4,82 % | 5,57 % |
| Variation du prix moyen de la part | 1,50 % | 0,56 % | 0,94 % | 0,98 % | 1,12 % | - | - |
| Taux de Rentabilité Interne (TRI) au 31/12/2022 | ||||
|---|---|---|---|---|
| Durées | 5 ans | 10 ans | 15 ans | Depuis l’origine |
| Taux de Rentabilité Interne | 3,65 % | 4,59 % | 4,96 % | 7,52 % |
| Ce taux exprime la performance annuelle moyenne d’un investissement sur une période donnée (souvent 5, 10 et 15 ans) en tenant compte à la fois du prix d’acquisition, des revenus perçus sur la période d’investissement et de la valeur de retrait. | ||||
La SCPI affiche un taux de distribution pour 2022 de 5,57 %.
Le patrimoine détenu par la SCPI a permis la distribution de revenus en 2022 à hauteur de 46,50 € par part.
La capitalisation de la SCPI atteint 836,74 millions d'€ au 31/12/2022.
La collecte a été de 794,15 millions d'€ au 31/12/2021.
Vous êtes intéressé par cette SCPI ou réfléchissez à un projet SCPI ?
Contactez-nous pour échanger sur votre projet. Votre conseiller Placement étudiera avec vous l'adéquation de l'investissement SCPI avec votre situation et vos objectifs, et répondra à vos questions sur ce projet.
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Lorsque vous aurez sélectionné la ou les SCPI avec l'aide de votre Conseiller Placement, celui-ci vous adressera un dossier de souscription complet avec :
Lorsque votre souscription sera enregistrée chez le gestionnaire de la SCPI, celui-ci vous adressera une attestation de propriété de parts. Vous percevrez vos premiers revenus au terme du délai de jouissance des parts.
Est-ce différent ensuite si vous voulez ré-investir dans cette même SCPI ?
En cas de ré-investissement, le process sera bien entendu allégé et vous serez dispensé de la plupart des pièces justificatives si votre nouvel investissement intervient dans un délai d'un an.
| Durée de la nue-propriété | 3 ans | 5 ans | 6 ans | 7 ans | 8 ans | 9 ans | 10 ans | 15 ans |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Valeur d’une part en nue-propriété en % | 88 % | 79,50 % | 76 % | 73 % | 70 % | 67.5 % | 64,5% | 57 % |
| Valeur d’une part en usufruit en % | 12 % | 20,5 % | 24 % | 27 % | 30 % | 32.5 % | 35,5 % | 43 % |
Investir dans une SCPI en nue propriété
Pourquoi souscrire cette SCPI dans la cadre de l'assurance vie ?
Diversification : avec la SCPI, vous diversifiez votre investissement vers l'immobilier d’entreprise au sein de votre contrat d’assurance vie, combiné à un couple rendement / risque attractif.
Un prix de souscription réduit : le prix d'achat est réduit par rapport au prix de souscription en direct. Cela vient réduire mécaniquement la commission de souscription et augmenter le rendement communiqué par la société de gestion (hors frais de gestion du contrat d'assurance vie).
Une fiscalité avantageuse : la SCPI est éligible dans le cadre fiscal de l'assurance vie. Vous oubliez la fiscalité des revenus fonciers et des plus-values immobilières. C'est la fiscalité du contrat d'assurance vie qui s'applique en cas de rachat.
Accessibilité et souplesse d’investissement : la SCPI est accessible avec un faible montant d'entrée pour investir dans l'immobilier d'entreprise, tout en étant déchargé du souci de gestion. Le minimum d’investissement au sein de l’assurance vie est inférieur à celui d’un investissement en direct.
Une gestion des revenus optimisée : lorsque les revenus des SCPI sont versés par l’assureur, ceux-ci sont immédiatement réinvestis au sein de votre contrat, soit sur le fonds en euros du contrat soit en réinvestissement de parts SCPI. Vos revenus capitalisent donc plus fortement et plus rapidement que lors d’un investissement en direct (revenus versés sur votre compte courant).
Une jouissance des parts plus rapide : les parts souscrites dans nos contrats d’assurance vie portent jouissance de revenus plus rapidement que lors d'une souscription de parts en direct (4 à 5 mois en moyenne en direct).
Une liquidité accrue : compte tenu du fait que l’assureur supporte le risque de liquidité, il s’engage par conséquent à honorer les demandes de rachat ou d'arbitrage dans un délai de deux mois au maximum.
Une double sélection, par l’assureur et par meilleurtaux Placement. Une première sélection est effectuée par nos partenaires assureurs en fonction de plusieurs critères (sérieux du gestionnaire, capitalisation, qualité de la SCPI notamment). La seconde sélection, gage d'indépendance et d'objectivité, est effectuée par meilleurtaux Placement, qui apprécie notamment la SCPI dans un contexte global : tarification du contrat, complémentarité offre financière, stratégie d'investissement, couple rendement / risque, diversification vers les différents segments de l'immobilier d'entreprise.
Transparence et accès aux informations détaillées : pour chacune des SCPI proposées, nous construisons une page complète présentant les principales caractéristiques, les performances, les atouts, les inconvénients, les modalités de souscription, etc.
Conviction et Sélection : nous mettons en avant uniquement les solutions pour lesquelles nous avons une forte conviction de long terme.
Les enveloppes étant limitées chez les assureurs, la commercialisation peut être suspendue à tout moment, provisoirement ou définitivement.
| Assurance vie meilleurtaux Liberté Vie gérée par Spirica | |
|---|---|
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|
| % des revenus distribués par l’assureur et périodicité | 100 % des revenus reversés Distribution trimestrielle |
| Prix de Souscription | 90,5 % du prix de souscription de la part, communiqué par la société de gestion de la SCPI |
| Frais d'entrée | 7,50 % |
| Frais de Gestion du contrat | 0,5 % par an |
| Minimum d’investissement par SCPI | 50 € |
| Maximum d'investissement par SCPI | L’investissement par SCPI est limité à 50 % de vos versement. L’investissement toutes SCPI confondues est limité à 1 000 000 € |
| Jouissance des parts | Premier jour du 1er mois civil suivant l’acquisition. |
| Autres modalités d’investissement | Non éligible aux opérations programmées (versements programmés, Options de gestion automatique) |
| Conditions complètes | Avenant de souscription |
| Comment souscrire | Découvrir le contrat |
Les parts de SCPI de rendement sont des supports de placement à long terme (minimum 10 ans) et doivent être acquises dans une optique de diversification de votre patrimoine. Le capital investi dans la SCPI n’étant pas garanti, cet investissement comporte un risque de perte en capital. Comme tout investissement, l'immobilier présente des risques : absence de rendement ou perte de valeur, qui peuvent toutefois être atténués par la diversification immobilière et locative du portefeuille de la SCPI. La SCPI n’étant pas un produit coté, elle présente une liquidité moindre comparée aux actifs financiers.
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