PFO2

Les Rendements

Malgré toutes ses vicissitudes et le caractère unique de la crise, Perial a tenu le cap qu'il avait fixé en fin d’année dernière pour PFO2. Ainsi le dividende est situé dans le haut de la fourchette revue lors du premier confinement.  Au final, sur l’année 2020, Perial aura versé un dividende de 8,82€ équivalent à un rendement de 4,5% sur le prix actuel de la part. C’est une performance solide dans une année où le gestionnaire a dû faire face à de nombreuses demandes de locataires. Ces bons résultats prouvent la résilience de PFO2 face à la crise et la qualité de la gestion opérée par ces équipes.

La Collecte et les investissements

La qualité du patrimoine détenu par PFO2 se traduit par des valeurs d’expertise au 31 décembre 2020 quasiment identiques avec celles de fin 2019 (-0,8%). Tous au long de l’année Perial a continué d’acquérir des actifs de qualité, tous loués à des locataires de premier plan et situés dans des marchés profonds des grandes métropoles de l’Union Européenne (Barcelone, La Haye, Paris, Utrecht, Rennes, Marseille). Ils ont ainsi acquis 7 actifs en 2020, pour un montant de plus de 300 M€.

Perspectives

Selon Perial, il est très difficile de faire des prévisions pour 2021. Personne ne sait combien de temps cette pandémie durera et quels seront ses impacts sur l’économie réelle. Néanmoins, grâce à sa taille de plus de 2,5 milliards d’€ et la qualité de son patrimoine, ils ont confiance dans la résilience de PFO2. Ils fixent donc une nouvelle fourchette de dividende ambitieuse pour 2021, située entre 8,40€ et 9€ par part. Dans un monde aussi incertain, le travail de la société de gestion est donc fondamental pour sélectionner les actifs les plus attractifs correspondant aux nouvelles demandes des locataires et valoriser le patrimoine existant de la SCPI.

Performances de PFO2

Les performances affichées ci-dessous sont communiquées pour un investissement SCPI en direct. Dans le cadre d'un investissement SCPI via l'assurance-vie, les performances sont au global légèrement inférieures à celles communiquées ci-dessous. Elles sont minorées par les frais de gestion annuels des contrats et le taux de réversion des revenus parfois réduit ; mais elles sont aussi majorées, sachant que le prix de souscription dans le cadre des contrats est inférieur à celui appliqué lors d'un investissement en direct.

Taux de distribution

Taux de Rentabilité Interne (TRI) au 31/12/2020

Ce taux exprime la performance annuelle moyenne d’un investissement sur une période donnée (souvent 5, 10 et 15 ans) en tenant compte à la fois du prix d’acquisition, des revenus perçus sur la période d’investissement et de la valeur de retrait.  

Présentation du Gestionnaire

Fondé en 1966 le groupe PERIAL exerce aujourd’hui son expertise sur l’ensemble de la chaine de production de valeur de l’immobilier. PERIAL Asset Management innove depuis 50 ans dans la gestion d’actifs immobiliers. Ses équipes pluridisciplinaires possèdent une expérience unique sur l’ensemble du secteur immobilier.
Son offre est constituée de produits collectifs d'épargne (SCPI et OPCI) destinés aux épargnants particuliers ainsi qu'aux investisseurs institutionnels.
PERIAL Asset Management assure la gestion de fonds immobiliers pour compte de tiers et la distribution de produits d'épargne immobiliers, en partenariat avec les professionnels du patrimoine. Toujours proches des préoccupations de ses clients, la société propose également des fonds sur mesure pour la clientèle  institutionnelle.

Stratégie de PFO2

Dès sa création en 2009, PFO2 s’est affirmée comme une SCPI pionnière en revendiquant légitimement le titre de première SCPI du marché intégrant une démarche de développement environnemental. C’est ici la grande spécificité de PFO2 qui intègre dans ses investissements la dimension énergétique et environnementale des bâtiments. Ainsi, elle s’efforce de prendre en compte les normes environnementales appelées à définir des seuils décroissant de consommation d’énergie et d’émission de gaz à effet de serre. Pour ce faire la société de gestion, après audit de chaque immeuble, décide des travaux dès l’acquisition, met en place des indicateurs de suivi et mobilise les locataires et les partenaires techniques. Le but étant de détenir un patrimoine qui soit plus résistant et mieux valorisé.

Patrimoine au 31/12/2020

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Cette SCPI dans l’Assurance vie

Pourquoi souscrire cette SCPI dans la cadre de l'assurance vie

Diversification : avec la SCPI, vous diversifiez votre investissement vers l'immobilier d’entreprise au sein de votre contrat d’assurance vie, combiné à un couple rendement / risque attractif.

Un prix de souscription réduit : le prix d'achat est réduit par rapport au prix de souscription en direct. Cela vient réduire mécaniquement la commission de souscription et augmenter le rendement communiqué par la société de gestion (hors frais de gestion du contrat d'assurance vie).

Une fiscalité avantageuse : la SCPI est éligible dans le cadre fiscal de l'assurance vie. Vous oubliez la fiscalité des revenus fonciers et des plus-values immobilières. C'est la fiscalité du contrat d'assurance vie qui s'applique en cas de rachat.

Accessibilité et souplesse d’investissement : la SCPI est accessible avec un faible montant d'entrée pour investir dans l'immobilier d'entreprise, tout en étant déchargé du souci de gestion. Le minimum d’investissement au sein de l’assurance vie est inférieur à celui d’un investissement en direct.

Une gestion des revenus optimisée : lorsque les revenus des SCPI sont versés par l’assureur, ceux-ci sont immédiatement réinvestis au sein de votre contrat, soit sur le fonds en euros du contrat soit en réinvestissement de parts SCPI. Vos revenus capitalisent donc plus fortement et plus rapidement que lors d’un investissement en direct (revenus versés sur votre compte courant).

Une jouissance des parts plus rapide : les parts souscrites dans nos contrats d’assurance vie portent jouissance de revenus plus rapidement que lors d'une souscription de parts en direct (4 à 5 mois en moyenne en direct).

Une liquidité accrue : compte tenu du fait que l’assureur supporte le risque de liquidité, il s’engage par conséquent à honorer les demandes de rachat ou d'arbitrage dans un délai de deux mois au maximum.

Une double sélection, par l’assureur et par MeilleurPlacement. Une première sélection est effectuée par nos partenaires assureurs en fonction de plusieurs critères (sérieux du gestionnaire, capitalisation, qualité de la SCPI notamment). La seconde sélection, gage d'indépendance et d'objectivité, est effectuée par MeilleurPlacement, qui apprécie notamment la SCPI dans un contexte global : tarification du contrat, complémentarité offre financière, stratégie d'investissement, couple rendement / risque, diversification vers les différents segments de l'immobilier d'entreprise.

Transparence et accès aux informations détaillées : pour chacune des SCPI proposées, nous construisons une page complète présentant les principales caractéristiques, les performances, les atouts, les inconvénients, les modalités de souscription, etc.

Conviction et Sélection : nous mettons en avant uniquement les solutions pour lesquelles nous avons une forte conviction de long terme.

Modalités d’investissement de la SCPI selon le contrat d’assurance vie

Les enveloppes étant limitées chez les assureurs, la commercialisation peut être suspendue à tout moment, provisoirement ou définitivement. 

Vous êtes intéressé par cette SCPI ou réfléchissez à un projet SCPI ?
Contactez-nous pour échanger sur votre projet. Votre conseiller Placement étudiera avec vous l'adéquation de l'investissement SCPI avec votre situation et vos objectifs, et répondra à vos questions sur ce projet.

Je souhaite être contacté pour échanger sur les SCPI

Lorsque vous aurez sélectionné la ou les SCPI avec l'aide de votre Conseiller Placement, celui-ci vous adressera un dossier de souscription complet avec :

• le bulletin de souscription à compléter et signer ;
• la fiche connaissance client ;
• les conventions liées à notre statut de Conseiller en Investissements Financiers ;
• la liste des pièces à fournir (copie de deux pièces d'identité en cours de validité, un justificatif de domicile de moins de trois mois, un chèque libellé au nom de la SCPI, le RIB de votre compte courant sur lequel seront versés les revenus des SCPI). 

Lorsque votre souscription sera enregistrée chez le gestionnaire de la SCPI, celui-ci vous adressera une attestation de propriété de parts. Vous percevrez vos premiers revenus au terme du délai de jouissance des parts.

Est-ce différent ensuite si vous voulez ré-investir dans cette même SCPI ?

En cas de ré-investissement, le process sera bien entendu allégé et vous serez dispensé de la plupart des pièces justificatives si votre nouvel investissement intervient dans un délai d'un an.