Taux de distribution
en 2021
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PFO2 est une SCPI à capital variable créée le 29/06/2009 par Perial Asset Management. Cette SCPI investit dans les grands pôles économiques français en sélectionnant des immeubles bien situés, fonctionnels et modulables. Les acquisitions portent à la fois sur des immeubles récents qui respectent une réglementation thermique et sur des immeubles plus anciens à potentiel, qu’il est possible de rendre vertueux après travaux. Elle est également la première société de gestion de SCPI certifiée ISO 9001 dès 2001 et ISO 50001 en 2016. Par sa collecte et ses encours, elle se situe dans le peloton de tête des sociétés de gestion de SCPI. Le patrimoine immobilier se localise principalement en France, mais également en Europe et notamment en Allemagne.
Important : La SCPI a obtenu le label ISR (Investissement Socialement Responsable)
A savoir : Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce placement ne présente pas de garantie en capital. L'horizon recommandé pour ce placement est de 8 ans minimum.
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SCPI de rendement
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Diversifiée
L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant 8 années
| Chiffres Clés | |
|---|---|
| Taux de distribution en 2021 | + 4,59 % |
| Prix de part | 196 € |
| Souscription minimum | 5880 € (soit 30 parts) |
| Capitalisation au 31/12/2021 | 2 673,06 millions d'€ |
| Report à nouveau (en jours) au 31/12/2020 | 23,59 |
| Taux d'occupation financier (TOF) au 31/12/2021 | 86,6 % |
| Taux de rentabilité interne (TRI) | 3,19 % (5 ans) |
| Commission de souscription | 8,50 % |
| Délai de jouissance | 1er jour du 6ème mois |
Malgré toutes ses vicissitudes et le caractère unique de la crise, Perial a tenu le cap qu'il avait fixé en fin d’année dernière pour PFO2. Ainsi le dividende est situé dans le haut de la fourchette revue lors du premier confinement. Au final, sur l’année 2020, Perial aura versé un dividende de 8,82€ équivalent à un rendement de 4,5% sur le prix actuel de la part. C’est une performance solide dans une année où le gestionnaire a dû faire face à de nombreuses demandes de locataires. Ces bons résultats prouvent la résilience de PFO2 face à la crise et la qualité de la gestion opérée par ces équipes.
La qualité du patrimoine détenu par PFO2 se traduit par des valeurs d’expertise au 31 décembre 2020 quasiment identiques avec celles de fin 2019 (-0,8%). Tous au long de l’année Perial a continué d’acquérir des actifs de qualité, tous loués à des locataires de premier plan et situés dans des marchés profonds des grandes métropoles de l’Union Européenne (Barcelone, La Haye, Paris, Utrecht, Rennes, Marseille). Ils ont ainsi acquis 7 actifs en 2020, pour un montant de plus de 300 M€.
Selon Perial, il est très difficile de faire des prévisions pour 2021. Personne ne sait combien de temps cette pandémie durera et quels seront ses impacts sur l’économie réelle. Néanmoins, grâce à sa taille de plus de 2,5 milliards d’€ et la qualité de son patrimoine, ils ont confiance dans la résilience de PFO2. Ils fixent donc une nouvelle fourchette de dividende ambitieuse pour 2021, située entre 8,40€ et 9€ par part. Dans un monde aussi incertain, le travail de la société de gestion est donc fondamental pour sélectionner les actifs les plus attractifs correspondant aux nouvelles demandes des locataires et valoriser le patrimoine existant de la SCPI.
Les performances affichées ci-dessous sont communiquées pour un investissement SCPI en direct. Dans le cadre d'un investissement SCPI via l'assurance-vie, les performances sont au global légèrement inférieures à celles communiquées ci-dessous. Elles sont minorées par les frais de gestion annuels des contrats et le taux de réversion des revenus parfois réduit ; mais elles sont aussi majorées, sachant que le prix de souscription dans le cadre des contrats est inférieur à celui appliqué lors d'un investissement en direct.
| Taux de distribution | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Années | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 |
| Taux de Distribution sur Valeur de Marché | 4,55 % | 4,43 % | 4,51 % | 4,61 % | 4,50 % |
| Variation du prix moyen de la part | 4,26 % | 1,01 % | - | 1,00 % | - |
| Performance globale | 8,81 % | 5,44 % | 4,51 % | 5,61 % | 4,50 % |
| Taux de Rentabilité Interne (TRI) au 31/12/2020 | |||
|---|---|---|---|
| Durées | 5 ans | 10 ans | Depuis l’origine |
| Taux de Rentabilité Interne | 3,46 % | 5,23 % | 5,27 % |
| Ce taux exprime la performance annuelle moyenne d’un investissement sur une période donnée (souvent 5, 10 et 15 ans) en tenant compte à la fois du prix d’acquisition, des revenus perçus sur la période d’investissement et de la valeur de retrait. | |||
Fondé en 1966 le groupe PERIAL exerce aujourd’hui son expertise sur l’ensemble de la chaine de production de valeur de l’immobilier. PERIAL Asset Management innove depuis 50 ans dans la gestion d’actifs immobiliers. Ses équipes pluridisciplinaires possèdent une expérience unique sur l’ensemble du secteur immobilier.
Son offre est constituée de produits collectifs d'épargne (SCPI et OPCI) destinés aux épargnants particuliers ainsi qu'aux investisseurs institutionnels.
PERIAL Asset Management assure la gestion de fonds immobiliers pour compte de tiers et la distribution de produits d'épargne immobiliers, en partenariat avec les professionnels du patrimoine. Toujours proches des préoccupations de ses clients, la société propose également des fonds sur mesure pour la clientèle institutionnelle.
Dès sa création en 2009, PFO2 s’est affirmée comme une SCPI pionnière en revendiquant légitimement le titre de première SCPI du marché intégrant une démarche de développement environnemental. C’est ici la grande spécificité de PFO2 qui intègre dans ses investissements la dimension énergétique et environnementale des bâtiments. Ainsi, elle s’efforce de prendre en compte les normes environnementales appelées à définir des seuils décroissant de consommation d’énergie et d’émission de gaz à effet de serre. Pour ce faire la société de gestion, après audit de chaque immeuble, décide des travaux dès l’acquisition, met en place des indicateurs de suivi et mobilise les locataires et les partenaires techniques. Le but étant de détenir un patrimoine qui soit plus résistant et mieux valorisé.
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Lorsque vous aurez sélectionné la ou les SCPI avec l'aide de votre Conseiller Placement, celui-ci vous adressera un dossier de souscription complet avec :
Lorsque votre souscription sera enregistrée chez le gestionnaire de la SCPI, celui-ci vous adressera une attestation de propriété de parts. Vous percevrez vos premiers revenus au terme du délai de jouissance des parts.
Est-ce différent ensuite si vous voulez ré-investir dans cette même SCPI ?
En cas de ré-investissement, le process sera bien entendu allégé et vous serez dispensé de la plupart des pièces justificatives si votre nouvel investissement intervient dans un délai d'un an.
| Durée de la nue-propriété | 3 ans | 5 ans | 6 ans | 7 ans | 8 ans | 9 ans | 10 ans | 15 ans |
| Valeur d’une part en nue-propriété en % | 89 % | 81,5 % | 78 % | 75,5 % | 72,5 % | 70 % | 67,5 % | 60 % |
| Valeur d’une part en usufruit en % | 11 % | 18,5 % | 22 % | 24,5 % | 27,5 % | 30 % | 32,5 % | 40 % |
Investir dans une SCPI en nue propriété
Diversification : avec la SCPI, vous diversifiez votre investissement vers l'immobilier d’entreprise au sein de votre contrat d’assurance vie, combiné à un couple rendement / risque attractif.
Un prix de souscription réduit : le prix d'achat est réduit par rapport au prix de souscription en direct. Cela vient réduire mécaniquement la commission de souscription et augmenter le rendement communiqué par la société de gestion (hors frais de gestion du contrat d'assurance vie).
Une fiscalité avantageuse : la SCPI est éligible dans le cadre fiscal de l'assurance vie. Vous oubliez la fiscalité des revenus fonciers et des plus-values immobilières. C'est la fiscalité du contrat d'assurance vie qui s'applique en cas de rachat.
Accessibilité et souplesse d’investissement : la SCPI est accessible avec un faible montant d'entrée pour investir dans l'immobilier d'entreprise, tout en étant déchargé du souci de gestion. Le minimum d’investissement au sein de l’assurance vie est inférieur à celui d’un investissement en direct.
Une gestion des revenus optimisée : lorsque les revenus des SCPI sont versés par l’assureur, ceux-ci sont immédiatement réinvestis au sein de votre contrat, soit sur le fonds en euros du contrat soit en réinvestissement de parts SCPI. Vos revenus capitalisent donc plus fortement et plus rapidement que lors d’un investissement en direct (revenus versés sur votre compte courant).
Une jouissance des parts plus rapide : les parts souscrites dans nos contrats d’assurance vie portent jouissance de revenus plus rapidement que lors d'une souscription de parts en direct (4 à 5 mois en moyenne en direct).
Une liquidité accrue : compte tenu du fait que l’assureur supporte le risque de liquidité, il s’engage par conséquent à honorer les demandes de rachat ou d'arbitrage dans un délai de deux mois au maximum.
Une double sélection, par l’assureur et par MeilleurPlacement. Une première sélection est effectuée par nos partenaires assureurs en fonction de plusieurs critères (sérieux du gestionnaire, capitalisation, qualité de la SCPI notamment). La seconde sélection, gage d'indépendance et d'objectivité, est effectuée par MeilleurPlacement, qui apprécie notamment la SCPI dans un contexte global : tarification du contrat, complémentarité offre financière, stratégie d'investissement, couple rendement / risque, diversification vers les différents segments de l'immobilier d'entreprise.
Transparence et accès aux informations détaillées : pour chacune des SCPI proposées, nous construisons une page complète présentant les principales caractéristiques, les performances, les atouts, les inconvénients, les modalités de souscription, etc.
Conviction et Sélection : nous mettons en avant uniquement les solutions pour lesquelles nous avons une forte conviction de long terme.
Assurance vie Meilleurtaux Liberté Vie gérée par Spirica |
|
% des revenus distribués par l’assureur et périodicité |
100 % des revenus reversés Distribution trimestrielle |
| Prix de Souscription | 91,5 % du prix de souscription de la part, communiqué par la société de gestion de la SCPI |
| Frais d'entrée | 6,5 % |
| Frais de Gestion du contrat | 0,5 % par an |
| Minimum d’investissement par SCPI | 50 € |
| Maximum d'investissement par SCPI | L’investissement par SCPI est limité à 50 % de vos versement. L’investissement toutes SCPI confondues est limité à 1 000 000 € |
| Jouissance des parts | Premier jour du 1er mois civil suivant l’acquisition. |
| Autres modalités d’investissement | Non éligible aux opérations programmées (versements programmés, Options de gestion automatique) |
| Conditions complètes | Avenant de souscription |
| Comment souscrire | Découvrir le contrat |
Assurance vie : Meilleurtaux Placement Vie géré par Suravenir |
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| % des revenus distribués par l’assureur et périodicité | 85 % des revenus reversés par Suravenir. Distribution mensuelle. |
| Prix de Souscription | 97,50% du prix de souscription de la part, communiqué par la société de gestion de la SCPI. |
| Commission de Souscription | 6,15 % (8,50 % en direct) |
| Frais de Gestion du contrat | 0,60 % annuel |
| Minimum d’investissement par SCPI | 1 part |
| Maximum d'investissement par SCPI | 50000 €. L’investissement est limité à 50% du capital constitué sur le contrat. |
| Options gestion de revenus disponibles | Distribution (les revenus sont versés sur le fonds en euros Suravenir Rendement). |
| Jouissance des parts | Dès la fin du mois suivant l’acquisition. |
| Autres modalités d’investissement | Non éligible aux opérations programmées (versements programmés, Options de gestion automatique). |
| Valorisation des parts au sein du contrat | Valeur de retrait communiqué par la gérance de la SCPI. Sachant que la commission de souscription est intégrée à la valeur de retrait, la valorisation de votre SCPI suite à votre investissement fera apparaître une moins-value au sein de votre contrat. |
| Informations complémentaires | Voir annexe de souscription |
| Comment souscrire | Je suis déjà Client, je réalise un investissement via mon espace client. Je ne suis pas Client - Je souscris (PDF) + annexe ci-dessus |
Les parts de SCPI de rendement sont des supports de placement à long terme (minimum 10 ans) et doivent être acquises dans une optique de diversification de votre patrimoine. Le capital investi dans la SCPI n’étant pas garanti, cet investissement comporte un risque de perte en capital. Comme tout investissement, l'immobilier présente des risques : absence de rendement ou perte de valeur, qui peuvent toutefois être atténués par la diversification immobilière et locative du portefeuille de la SCPI. La SCPI n’étant pas un produit coté, elle présente une liquidité moindre comparée aux actifs financiers.
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