Taux de distribution
en 2021
01 47 20 33 00
Créée en 2001, la SCPI Rivoli Avenir Patrimoine n’a depuis cessé de se développer. Elle est la 2ème plus grosse SCPI de bureaux à capital variable (source : IEIF février 2020) avec un patrimoine d’actifs de plus de 3,5 milliards d'euros au 31/12/2020. Elle est l’une des rares SCPI de bureaux de cette taille à détenir près de la moitié de son patrimoine dans Paris intra-muros.
Rivoli Avenir Patrimoine a pour stratégie d’investir dans l’immobilier d’entreprise, notamment d’immeubles à usage de bureaux et de tout autre type d’actifs immobiliers professionnels (tels que commerces, murs d’hôtels, santé, entrepôts, plateformes logistiques, résidences services, etc.).
Rivoli Avenir Patrimoine investit dans des actifs situés principalement dans les quartiers les plus recherchés des plus grandes villes françaises et européennes.
Important : La SCPI a obtenu le label ISR (Investissement Socialement Responsable)
A savoir : Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce placement ne présente pas de garantie en capital. L'horizon recommandé pour ce placement est de 8 ans minimum.
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SCPI de rendement
Catégorie
Bureaux
Localisation
Paris - IDF
L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant 8 années
| Chiffres Clés | |
|---|---|
| Taux de distribution en 2021 | + 3,37 % |
| Prix de part | 306 € |
| Souscription minimum | 304 € (soit 1 part) |
| Capitalisation au 31/12/202 | 3 759,25 millions d'€ |
| Report à nouveau (en jours) au 31/12/2020 | 146,70 |
| Taux d'occupation financier (TOF) au 31/12/2021 | 83,14 % |
| Taux de rentabilité interne (TRI) | 4,20 % (5 ans) |
| Commission de souscription | 8,392 % |
| Délai de jouissance | 1er jour du 3ème mois |
La distribution de dividendes 2020 de 97 % est proche de celle annoncée avant la pandémie grâce aux réserves constituées et à la capacité de recouvrement des loyers, engagée avec pragmatisme auprès des locataires en difficulté tout en préservant l’intérêt des porteurs de parts, La SCPI atteint des taux d’encaissement de loyers satisfaisants. Le taux de 78,62 % au 1er semestre 2020 s’est redressé à 86,96 % au 2e semestre 2020.
Face aux incertitudes économiques et au manque de visibilité sur la situation des locataires, Amundi avait agi avec prudence dès le 1er trimestre en révisant les trois 1ers acomptes de dividendes fixés à 70 %, 80 % et 85 % de l’acompte trimestriel prévisionnel initialement estimé à 2,70 € par part (avant Covid).
Au 31/12/2020, au regard du résultat, de l’encaissement final et des réserves de la SCPI Rivoli Avenir Patrimoine, il a été décidé de verser un acompte exceptionnellement élevé de 4,15 € par part au 4e trimestre, soit une distribution annuelle de 10,50 € (97 % de celle envisagée début 2020), soit un taux de distribution de 3,48 %.
Il faut signaler également que le prix de part a été revu à la hausse (304 euros) en mars 2020, soit une augmentation de 1,81 %.
La qualité du patrimoine de la SCPI par sa diversification sectorielle majoritairement en bureaux, et géographique située notamment en Europe a porté ses fruits. Les valeurs des immeubles se sont globalement bien tenues, et expliquent qu’il n’y a donc eu aucun impact sur la valeur de prix des parts. Enfin, dans cet environnement incertain, les associés ont attesté de leur confiance, et il n'a pas été observé de nette accélération des demandes de retrait par rapport aux années précédentes.
La collecte est restée positive et la liquidité des parts a pu être assurée. La collecte nette investissable s’élève pour 2020 à 203 M€ dont 38 M€ sur le 2e semestre.
Le patrimoine immobilier de la SCPI a évolué au cours du semestre avec plusieurs acquisitions parmi lesquelles :
- Un immeuble de bureaux neuf entièrement loué situé à Malakoff (92) pour 60 M€,
- Un immeuble de bureaux en cours de construction à Madrid (livraison fin 2022), loué partiellement à un leader mondial des cosmétiques,
- Plusieurs actifs de commerces alimentaires détenus via une SCI.
Sept cessions ont été réalisées, dont :
- Un immeuble de bureaux à Paris (13e) cédé pour 26,5 M€ loué jusqu’à fin 2019, situé dans une zone à dominante résidentielle. La vacance sur la zone risquait toutefois de peser sur les valeurs locatives et a motivé sa cession.
- Un immeuble de bureaux à Paris (20e) détenu dans la SCI LALI.
- Trois galeries commerciales à Dijon Chenove, Valence et Montauban. La vacance rencontrée sur ces sites valide la stratégie de privilégier les commerces alimentaires et les commerces pied d’immeubles en zone prime.
En ce début d’année 2021, la situation sanitaire risque encore de peser sur l’ensemble de l’économie. Amundi reste prudent et prévoye pour le 1er trimestre 2021 de distribuer 2,50 € par part, soit 10 € en base annuelle. En fonction des évènements favorables qui interviendraient les trimestres prochains, la distribution pourrait être ajustée et atteindre jusqu’à 10,80 € par part en 2021.
Les performances affichées ci-dessous sont communiquées pour un investissement SCPI en direct. Dans le cadre d'un investissement SCPI via l'assurance-vie, les performances sont au global légèrement inférieures à celles communiquées ci-dessous. Elles sont minorées par les frais de gestion annuels des contrats et le taux de réversion des revenus parfois réduit ; mais elles sont aussi majorées, sachant que le prix de souscription dans le cadre des contrats est inférieur à celui appliqué lors d'un investissement en direct.
| Taux de distribution | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Années | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 |
| Taux de Distribution sur Valeur de Marché | 4,14 % | 3,98 % | 3,73 % | 3,65 % | 3,48 % |
| Variation du prix moyen de la part | 4,74 % | 1,07 % | 3,15 % | 2,18 % | 1,81 % |
| Performance globale | 8,88 % | 5,05 % | 6,88 % | 5,83 % | 5,29 % |
| Taux de Rentabilité Interne (TRI) au 31/12/2020 | ||
|---|---|---|
| Durées | 5 ans | 10 ans |
| Taux de Rentabilité Interne | 4,06 % | 6,93 % |
| Ce taux exprime la performance annuelle moyenne d’un investissement sur une période donnée (souvent 5, 10 et 15 ans) en tenant compte à la fois du prix d’acquisition, des revenus perçus sur la période d’investissement et de la valeur de retrait. | ||
Amundi Immobilier, filiale dédiée dans la gestion d'actifs immobiliers d'Amundi (N°1 de l'asset management en Europe), est spécialisée dans le développement, la structuration et la gestion de fonds immobiliers axés sur le marché européen.
Avec 31 Mds d'euros sous gestion, elle est N°1 en France en collecte et en capitalisation pour les SCPI et OPCI grand public.
Amundi Immobilier s'appuie sur de nombreux distributeurs pour la commercialisation de ses produits : réseaux bancaires, assureurs, conseillers en gestion de patrimoine, banques privées, courtiers en ligne. Amundi Immobilier développe également une gamme de produits de diversification patrimoniale (groupements forestiers, groupements viticoles, ...).
La SCPI Rivoli Avenir Patrimoine adopte la stratégie suivante :
La SCPI Rivoli Avenir Patrimoine détient essentiellement des immeubles de bureaux (86 %) et de commerces (11 %) de premier ordre, situés au coeur des zones les plus recherchées, situés principalement en France et à titre secondaire à l’étranger.
Ses performances potentielles régulières sont dues à sa stratégie sélective et à ses impératifs rigoureux de gestion qui lui ont permis de constituer un patrimoine de qualité :
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Lorsque vous aurez sélectionné la ou les SCPI avec l'aide de votre Conseiller Placement, celui-ci vous adressera un dossier de souscription complet avec :
Lorsque votre souscription sera enregistrée chez le gestionnaire de la SCPI, celui-ci vous adressera une attestation de propriété de parts. Vous percevrez vos premiers revenus au terme du délai de jouissance des parts.
Est-ce différent ensuite si vous voulez ré-investir dans cette même SCPI ?
En cas de ré-investissement, le process sera bien entendu allégé et vous serez dispensé de la plupart des pièces justificatives si votre nouvel investissement intervient dans un délai d'un an.
Diversification : avec la SCPI, vous diversifiez votre investissement vers l'immobilier d’entreprise au sein de votre contrat d’assurance vie, combiné à un couple rendement / risque attractif.
Un prix de souscription réduit : le prix d'achat est réduit par rapport au prix de souscription en direct. Cela vient réduire mécaniquement la commission de souscription et augmenter le rendement communiqué par la société de gestion (hors frais de gestion du contrat d'assurance vie).
Une fiscalité avantageuse : la SCPI est éligible dans le cadre fiscal de l'assurance vie. Vous oubliez la fiscalité des revenus fonciers et des plus-values immobilières. C'est la fiscalité du contrat d'assurance vie qui s'applique en cas de rachat.
Accessibilité et souplesse d’investissement : la SCPI est accessible avec un faible montant d'entrée pour investir dans l'immobilier d'entreprise, tout en étant déchargé du souci de gestion. Le minimum d’investissement au sein de l’assurance vie est inférieur à celui d’un investissement en direct.
Une gestion des revenus optimisée : lorsque les revenus des SCPI sont versés par l’assureur, ceux-ci sont immédiatement réinvestis au sein de votre contrat, soit sur le fonds en euros du contrat soit en réinvestissement de parts SCPI. Vos revenus capitalisent donc plus fortement et plus rapidement que lors d’un investissement en direct (revenus versés sur votre compte courant).
Une jouissance des parts plus rapide : les parts souscrites dans nos contrats d’assurance vie portent jouissance de revenus plus rapidement que lors d'une souscription de parts en direct (4 à 5 mois en moyenne en direct).
Une liquidité accrue : compte tenu du fait que l’assureur supporte le risque de liquidité, il s’engage par conséquent à honorer les demandes de rachat ou d'arbitrage dans un délai de deux mois au maximum.
Une double sélection, par l’assureur et par MeilleurPlacement. Une première sélection est effectuée par nos partenaires assureurs en fonction de plusieurs critères (sérieux du gestionnaire, capitalisation, qualité de la SCPI notamment). La seconde sélection, gage d'indépendance et d'objectivité, est effectuée par MeilleurPlacement, qui apprécie notamment la SCPI dans un contexte global : tarification du contrat, complémentarité offre financière, stratégie d'investissement, couple rendement / risque, diversification vers les différents segments de l'immobilier d'entreprise.
Transparence et accès aux informations détaillées : pour chacune des SCPI proposées, nous construisons une page complète présentant les principales caractéristiques, les performances, les atouts, les inconvénients, les modalités de souscription, etc.
Conviction et Sélection : nous mettons en avant uniquement les solutions pour lesquelles nous avons une forte conviction de long terme.
Assurance vie Meilleurtaux Liberté Vie gérée par Spirica |
|
| % des revenus distribués par l’assureur et périodicité | 100 % des revenus reversés Distribution trimestrielle |
| Prix de Souscription | 92,01 % du prix de souscription de la part, communiqué par la société de gestion de la SCPI |
| Frais d'entrée | 5,99 % |
| Frais de Gestion du contrat | 0,5 % par an |
| Minimum d’investissement par SCPI | 50 € |
| Maximum d'investissement par SCPI | L’investissement par SCPI est limité à 50 % de vos versement. L’investissement toutes SCPI confondues est limité à 1 000 000 € |
| Jouissance des parts | Premier jour du 1er mois civil suivant l’acquisition. |
| Autres modalités d’investissement | Non éligible aux opérations programmées (versements programmés, Options de gestion automatique) |
| Conditions complètes | Avenant de souscription |
| Comment souscrire | Découvrir le contrat |
Assurance vie : Meilleurtaux Placement Vie géré par Suravenir |
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| % des revenus distribués par l’assureur et périodicité | 85 % des revenus reversés par Suravenir. Distribution mensuelle. |
| Prix de Souscription | 97,50% du prix de souscription de la part, communiqué par la société de gestion de la SCPI. |
| Commission de Souscription | 6,043 % (8,392 % en direct) |
| Frais de Gestion du contrat | 0,60 % annuel |
| Minimum d’investissement par SCPI | 1 part |
| Maximum d'investissement par SCPI | 50000 €. L’investissement est limité à 50% du capital constitué sur le contrat. |
| Options gestion de revenus disponibles | Distribution (les revenus sont versés sur le fonds en euros Suravenir Rendement). |
| Jouissance des parts | Dès la fin du mois suivant l’acquisition. |
| Autres modalités d’investissement | Non éligible aux opérations programmées (versements programmés, Options de gestion automatique). |
| Valorisation des parts au sein du contrat | Valeur de retrait communiqué par la gérance de la SCPI. Sachant que la commission de souscription est intégrée à la valeur de retrait, la valorisation de votre SCPI suite à votre investissement fera apparaître une moins-value au sein de votre contrat. |
| Informations complémentaires | Voir annexe de souscription |
| Comment souscrire | Je suis déjà Client, je réalise un investissement via mon espace client. Je ne suis pas Client - Je souscris (PDF) + annexe ci-dessus |
Les parts de SCPI de rendement sont des supports de placement à long terme (minimum 10 ans) et doivent être acquises dans une optique de diversification de votre patrimoine. Le capital investi dans la SCPI n’étant pas garanti, cet investissement comporte un risque de perte en capital. Comme tout investissement, l'immobilier présente des risques : absence de rendement ou perte de valeur, qui peuvent toutefois être atténués par la diversification immobilière et locative du portefeuille de la SCPI. La SCPI n’étant pas un produit coté, elle présente une liquidité moindre comparée aux actifs financiers.
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