Rivoli Avenir Patrimoine

Les Rendements

Le résultat 2018 de la SCPI est conforme aux estimations de début d’année. Aussi les 4 acomptes se sont élevés à 2,70 € par part, soit une distribution au titre de l’exercice 2018 de 10,80 € par part, correspondant à une distribution sur valeur de marché de 3,73 %. Par ailleurs,  2018 a été marquée par une variation du prix moyen de la part de 3,15 %. 

La Collecte et les investissements

Rivoli Avenir Patrimoine a poursuivi sa politique d’investissement (229 M€ d’investissement réalisés en 2018)  et 99 M€ de promesses signées début 2019 en bureaux parisiens ou dans d’autres métropoles européennes répondant aux mêmes critères d’attrait en matière immobilière. 
Au total, 7 immeubles et un portefeuille diversifié de locaux d’activité (4 localisations) ont été achetés ou ont fait l'objet d'une signature de promesse d'acquisition par la SCPI.
La diversification européenne débutée en 2016 s’est accentuée en 2018. 64 % des engagements (acquisitions et promesses) ont été réalisés hors de France, notamment avec 3 immeubles en Allemagne (Berlin et Francfort), mais
surtout l’ouverture vers 2 nouveaux pays : l’Espagne et l’Autriche.

Les perspectives

La SCPI va continuer à investir dans les localisations à forte valeur foncière. Rivoli Avenir Patrimoine a, entre autres, signé une promesse d’acquisition pour 2 actifs de bureaux en Allemagne, à Francfort et à Berlin pour 60 M€ fin décembre 2018. La politique d’investissement dans les grandes métropoles européennes va ainsi se poursuivre courant 2019, dans les pays où Rivoli Avenir Patrimoine est déjà présente, et d’autres pays pourraient compléter cette ouverture géographique.
La SCPI va également maintenir sa stratégie de diversification, en commençant par la signature de l’acte  d’acquisition du portefeuille des 4 locaux d’activité dans des emplacements établis en Ile de France, permettant ainsi d’investir sur la base de rendement de l’ordre de 5,4 %.
En 2019, la SCPI poursuivra sa politique d’investissement dans des actifs permettant à la fois la recherche de performance, tout en préservant la qualité des investissements.

Performances de Rivoli Avenir Patrimoine

Les performances affichées ci-dessous sont communiquées pour un investissement SCPI en direct. Dans le cadre d'un investissement SCPI via l'assurance-vie, les performances sont au global légèrement inférieures à celles communiquées ci-dessous. Elles sont minorées par les frais de gestion annuels des contrats et le taux de réversion des revenus parfois réduit ; mais elles sont aussi majorées, sachant que le prix de souscription dans le cadre des contrats est inférieur à celui appliqué lors d'un investissement en direct.

Taux de distribution

 Moyenne des taux de distribution sur 5 ans : 4,27 %

Taux de Rentabilité Interne (TRI) au 31/12/2018

Ce taux exprime la performance annuelle moyenne d’un investissement sur une période donnée (souvent 5, 10 et 15 ans) en tenant compte à la fois du prix d’acquisition, des revenus perçus sur la période d’investissement et de la valeur de retrait.  

Présentation du Gestionnaire

Amundi Immobilier, filiale dédiée dans la gestion d'actifs immobiliers d'Amundi (N°1 de l'asset management en Europe), est spécialisée dans le développement, la structuration et la gestion de fonds immobiliers axés sur le marché européen.

Avec 31 Mds d'euros sous gestion, elle est N°1 en France en collecte et en capitalisation pour les SCPI et OPCI grand public.

Amundi Immobilier s'appuie sur de nombreux distributeurs pour la commercialisation de ses produits : réseaux bancaires, assureurs, conseillers en gestion de patrimoine, banques privées, courtiers en ligne. Amundi Immobilier développe également une gamme de produits de diversification patrimoniale (groupements forestiers, groupements viticoles, ...).

Stratégie de Rivoli Avenir Patrimoine

La SCPI Rivoli Avenir Patrimoine adopte la stratégie suivante :

• D’investir dans l’immobilier d’entreprise, notamment dans des immeubles à usage de bureaux et professionnels (commerces, logistiques et locaux d’activité), situés principalement en France et à titre secondaire à l’étranger. Les immeubles sélectionnés disposent d’un niveau technique répondant aux attentes des locataires et aux nouvelles normes environnementales.
• Disperser le risque locatif en augmentant le nombre d’immeubles, le nombre de locataires et en privilégiant des signatures de qualité avec des baux de moyenne et longue durées.
• Réduire l’impact des travaux liés aux enjeux environnementaux. 

La SCPI Rivoli Avenir Patrimoine détient essentiellement des immeubles de bureaux (86 %) et de commerces (11 %) de premier ordre, situés au coeur des zones les plus recherchées, situés principalement en France et à titre secondaire à l’étranger.

Ses performances potentielles régulières sont dues à sa stratégie sélective et à ses impératifs rigoureux de gestion qui lui ont permis de constituer un patrimoine de qualité :

• Focalisation sur des biens immobiliers d’entreprise haut de gamme et de grande surface (forte demande),
• Investissements principalement à Paris et en Ile-de-France (76 %),
• Diversification des biens immobiliers (116 immeubles),
• Mutualisation des risques locatifs avec plus de 800 locataires,
• Sélection de locataires fidèles sur le long terme (88,09 % de taux d’occupation au 31/12/2018). 
  
  

Patrimoine au 31/12/2018

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Cette SCPI dans l’Assurance vie

Pourquoi souscrire cette SCPI dans la cadre de l'assurance vie

Diversification : avec la SCPI, vous diversifiez votre investissement vers l'immobilier d’entreprise au sein de votre contrat d’assurance vie, combiné à un couple rendement / risque attractif.

Un prix de souscription réduit : le prix d'achat est réduit par rapport au prix de souscription en direct. Cela vient réduire mécaniquement la commission de souscription et augmenter le rendement communiqué par la société de gestion (hors frais de gestion du contrat d'assurance vie).

Une fiscalité avantageuse : la SCPI est éligible dans le cadre fiscal de l'assurance vie. Vous oubliez la fiscalité des revenus fonciers et des plus-values immobilières. C'est la fiscalité du contrat d'assurance vie qui s'applique en cas de rachat.

Accessibilité et souplesse d’investissement : la SCPI est accessible avec un faible montant d'entrée pour investir dans l'immobilier d'entreprise, tout en étant déchargé du souci de gestion. Le minimum d’investissement au sein de l’assurance vie est inférieur à celui d’un investissement en direct.

Une gestion des revenus optimisée : lorsque les revenus des SCPI sont versés par l’assureur, ceux-ci sont immédiatement réinvestis au sein de votre contrat, soit sur le fonds en euros du contrat soit en réinvestissement de parts SCPI. Vos revenus capitalisent donc plus fortement et plus rapidement que lors d’un investissement en direct (revenus versés sur votre compte courant).

Une jouissance des parts plus rapide : les parts souscrites dans nos contrats d’assurance vie portent jouissance de revenus plus rapidement que lors d'une souscription de parts en direct (4 à 5 mois en moyenne en direct).

Une liquidité accrue : compte tenu du fait que l’assureur supporte le risque de liquidité, il s’engage par conséquent à honorer les demandes de rachat ou d'arbitrage dans un délai de deux mois au maximum.

Une double sélection, par l’assureur et par MeilleurPlacement. Une première sélection est effectuée par nos partenaires assureurs en fonction de plusieurs critères (sérieux du gestionnaire, capitalisation, qualité de la SCPI notamment). La seconde sélection, gage d'indépendance et d'objectivité, est effectuée par MeilleurPlacement, qui apprécie notamment la SCPI dans un contexte global : tarification du contrat, complémentarité offre financière, stratégie d'investissement, couple rendement / risque, diversification vers les différents segments de l'immobilier d'entreprise.

Transparence et accès aux informations détaillées : pour chacune des SCPI proposées, nous construisons une page complète présentant les principales caractéristiques, les performances, les atouts, les inconvénients, les modalités de souscription, etc.

Conviction et Sélection : nous mettons en avant uniquement les solutions pour lesquelles nous avons une forte conviction de long terme.

Modalités d’investissement de la SCPI selon le contrat d’assurance vie

Les enveloppes étant limitées chez les assureurs, la commercialisation peut être suspendue à tout moment, provisoirement ou définitivement. 

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Contactez-nous pour échanger sur votre projet. Votre conseiller Placement étudiera avec vous l'adéquation de l'investissement SCPI avec votre situation et vos objectifs, et répondra à vos questions sur ce projet.

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Lorsque vous aurez sélectionné la ou les SCPI avec l'aide de votre Conseiller Placement, celui-ci vous adressera un dossier de souscription complet avec :

• le bulletin de souscription à compléter et signer ;
• la fiche connaissance client ;
• les conventions liées à notre statut de Conseiller en Investissements Financiers ;
• la liste des pièces à fournir (copie de deux pièces d'identité en cours de validité, un justificatif de domicile de moins de trois mois, un chèque libellé au nom de la SCPI, le RIB de votre compte courant sur lequel seront versés les revenus des SCPI). 

Lorsque votre souscription sera enregistrée chez le gestionnaire de la SCPI, celui-ci vous adressera une attestation de propriété de parts. Vous percevrez vos premiers revenus au terme du délai de jouissance des parts.

Est-ce différent ensuite si vous voulez ré-investir dans cette même SCPI ?

En cas de ré-investissement, le process sera bien entendu allégé et vous serez dispensé de la plupart des pièces justificatives si votre nouvel investissement intervient dans un délai d'un an.