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vendredi01novembre
Intégrée en 2015 à Foncière Atland, la SGP Voisin est une société de gestion de portefeuille indépendante créée en 1968. SGP Voisin gère 3 SCPI qui représentent un encours de 800 M€ fin 2018. Pour la seule année 2018, la collecte nette s'est élevée à 350 M€, deux fois plus qu'en 2017. Chacune des 3 SCPI affiche des taux de distribution d'excellent niveau avec 5,97 % pour Epargne Pierre, 5,48 % pour Immo Placement et 5,45 % pour Foncière Remusat.

Présentation des SCPI Voisin

SCPI à capital variable, Epargne Pierre se présente comme le navire amiral avec une capitalisation de près de 521 millions d'euros fin 2018. Immo placement et Foncière Remusant sont pour leur part des SCPI à capital fixe avec respectivement 211 et 53 millions d'euros.
La SCPI Epargne Pierre est dédiée à l'immobilier d'entreprise sous ses diverses formes immobilières. Immo Placement s'est quant à elle spécialisée dans les bureaux, Foncière Remusat étant consacrée aux acquisitions de commerces.

Les chiffres clés des SCPI Voisin

Fin 2018, seules les SCPI Epargne Pierre et Immo Placement restaient ouvertes à la souscription. Les prix de part de chaque SCPI sont fixés à :

Epargne Pierre : 205 €
Immo Placement : 870 €
Foncière Remusat : 1042 €

Pour souscrire à la SCPI Epargne Pierre, le minimum est de 10 parts, dune part pour Immo Placement et de 5 parts pour Foncière Remusat (fermée à la souscription). Le report de jouissance pour Pierre Epargne est fixé au 1er jour du 6e mois qui suit la souscription. Pour ce qui est de ce report pour Immo Placement et Foncière Remusant, les associés perçoivent leurs premiers gains dès le 1er jour du 4e mois après la souscription.
Contrairement à de nombreuses SCPI qui visent le fort potentiel de Paris et l'Île-de-France, les SCPI Voisin se développent essentiellement en régions :

80 % pour Epargne Pierre
89 % pour Immo Placement
92 % pour Foncière Remusat

Le nombre d'associés et de parts pour chaque SCPI :

Epargne Pierre : 9 010 associés – 2 541 226 parts
Immo Placement : 5 360 associés – 248 474 parts
Foncière Remusat : 1 210 associés -53 380 parts

Un placement dans une SCPI s'accompagne de frais de souscription et de gestion :

Pierre Epargne : Frais de souscription 11,96 % - Frais de gestion 11,96 %
Immo Placement : Frais de souscription 8,03 % - Frais de gestion 9,60 %
Pierre Epargne : Frais de souscription 9,60 % - Frais de gestion 10,80 %

En termes de TDVM (taux de distribution sur valeur de marché), les moyennes des trois SCPI Voisin se révèlent sensiblement supérieures, qu'il s'agisse de la catégorie ou des valeurs de marché toutes SCPI confondues.
En matière de dividendes 2018, le montant des gains est de :

Épargne Pierre : 12,24 €
Immo Placement : 46,08 €
Foncière Remusant : 55,08 €

Comme on peut aisément le constater en consultant ces chiffres, investir dans une des SCPI Voisin génère des gains intéressants associés à une certaine stabilité au fil des années.

Choisir son type de SCPI en fonction de ses attentes

Il existe des dizaines de SCPI de rendement comme celles gérées par la SGP Voisin. Comme leur catégorisation le laisse entendre, ce type de SCPI vise à acquérir et gérer un parc immobilier générant des loyers dont une partie est reversée aux associés sous forme de dividendes. Ce placement produit ainsi un complément de revenus stable sur la durée.
Tous les épargnants ne sont pas à la recherche de cette forme de revenus générée par les loyers. Certains vont davantage chercher à alléger leurs impôts alors que d'autres visent une plus-value conséquente en " one shot ". La SCPI se décline en d'autres types que celle de rendement, ce qui satisfait ainsi le plus grand nombre des épargnants.

SCPI fiscale :

La SCPI fiscale se concentre sur les immeubles résidentiels neufs ou nécessitant une réhabilitation importante. Ces acquisitions s'accompagnent des bénéfices de divers dispositifs fiscaux et qui sont transférés vers les associés.
Dans le secteur du logement neuf, le dispositif Pinel fait partie de ceux les plus avantageux avec une déduction fiscale qui atteint jusqu'à 21 % du montant investi. Cette déduction fiscale est variable suivant la durée de l'engagement : 6, 9 ou 12 ans.
Le dispositif Malraux vise l'acquisition d'immeubles locatifs situés dans des zones classées ou protégées et qui nécessitent d'importants travaux de rénovation. La réduction fiscale de 30 % porte exclusivement sur la partie des travaux à effectuer. Globalement, cela représente une réduction d'impôt qui se situe autour de 18% du montant total investi.

SCPI de plus-value (ou de valorisation) :

Ce type de SCPI vise avant tout la plus-value. Pour parvenir à cet objectif, la SCPI réalise l'acquisition d'immeubles subissant une importante décote pour diverses raisons, mais le plus souvent liée aux spécificités des occupants : 

Immeuble régi par la loi de 1948
Bien immobilier en démembrement
Viager
...

La rentabilité de cette forme de SCPI ne s'appuie pas sur les dividendes générés par les loyers, de plus très modestes, mais sur la plus-value générée lors de la revente du bien qui survient après le départ des locataires.
Quel que soit le type de SCPI envisagé, il s'agit d'un placement dans l'immobilier.
Avant de souscrire dans des parts de SCPI, il est donc nécessaire de ne jamais perdre de vue qu'il s'agit d'un placement sur le long terme.
Même s'ils sont très limités, les risques liés à un investissement immobilier en parts de SCPI existent. Ils n'ont toutefois rien de commun avec ceux d'un placement immobilier en direct, la société de gestion prenant en charge l'ensemble des tâches.

 

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