Créée en 2011, Patrimmo Commerce est une SCPI à capital variable qui a pour objectif de constituer un patrimoine immobilier commercial diversifié, tant sur le plan locatif que géographique. Les investissements sélectionnés sont principalement des commerces de centres villes, des parcs d’activités commerciales, des galeries marchandes ou centres commerciaux, situés sur l’ensemble du territoire français et en zone euro.
A savoir : Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce placement ne présente pas de garantie en capital. L'horizon recommandé pour ce placement est de 8 ans minimum.
L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant 8 années
L’investissement en SCPI est un placement de long terme dont la durée de détention conseillée est de minimum huit ans. Le niveau de performance d’une SCPI n’est pas garanti, sur les dividendes perçus comme sur le maintien de votre capital. Les SCPI dépendent en effet des fluctuations des marchés immobiliers. Votre investissement doit être cohérent avec votre profil d’investisseur.
2018 a été marquée par une variation du prix moyen de la part de 1,95 %. La distribution s’élève à 9,06 euros par part (pour une part en pleine jouissance au cours de l’exercice), soit un taux de distribution sur valeur de marché
de 4,60 %. Le TRI (taux de rendement interne) sur 5 ans (2014-2018) et sur 7 ans (2012-2018) ressort respectivement à 3,84 % et 4,25 %.
L’exercice 2018 a vu la capitalisation de la SCPI Patrimmo Commerce augmenter de 557 532 852 euros à 636 853 326 euros. La collecte nette de l’exercice s’est élevée à 79 320 474 euros.
Au cours de l’exercice 2018, les équipes de Primonial REIM ont procédé pour le compte de Patrimmo Commerce à 5 acquisitions pour un montant global d’investissement de 109 millions d’euros droits inclus. Parmi les principales acquisitions de l’exercice figurent un portefeuille de 8 actifs commerciaux répartis dans 8 villes en Lombardie au nord de l’Italie, via une prise de participation, dans le cadre d’une externalisation des murs de l’opérateur Tigros.
Les performances affichées ci-dessous sont communiquées pour un investissement SCPI en direct. Dans le cadre d'un investissement SCPI via l'assurance-vie, les performances sont au global légèrement inférieures à celles communiquées ci-dessous. Elles sont minorées par les frais de gestion annuels des contrats et le taux de réversion des revenus parfois réduit ; mais elles sont aussi majorées, sachant que le prix de souscription dans le cadre des contrats est inférieur à celui appliqué lors d'un investissement en direct.
| Années |
2016 |
2017 |
2018 |
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Taux de Distribution sur Valeur de Marché |
5,01 % |
4,95 % |
4,60 % |
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Variation du prix moyen de la part |
- |
1,17 % |
1,95 % |
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Performance globale |
5,01 % |
6,12 % |
6,55 % |
Moyenne des taux de distribution sur 5 ans : 4,93 %
Ce taux exprime la performance annuelle moyenne d’un investissement sur une période donnée (souvent 5, 10 et 15 ans) en tenant compte à la fois du prix d’acquisition, des revenus perçus sur la période d’investissement et de la valeur de retrait.
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Durée |
5 ans |
7 ans |
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Taux de Rentabilité Interne |
3,84 % |
4,25 % |
Primonial REIM est une société de gestion de portefeuille, agréée par l’Autorité des Marchés Financiers. Elle crée, structure et gère des placements immobiliers collectifs de long terme destinés à des investisseurs particuliers et institutionnels.
Avec plus de 17 Mds € d’encours sous gestion, plus de 58 000 associés et 43 fonds, Primonial REIM s’affirme comme un acteur majeur sur le marché de l’investissement européen et de l’épargne immobilière en France.
Conformément à ses convictions sur le marché du commerce, l'équipe de gestion de Patrimmo Commerce porte une attention particulière à l’emplacement du site au cœur du paysage urbain et du dispositif commercial local (démographie, concurrence, activités complémentaires…). Les commerces au chiffre d’affaires stable, tels que l’alimentation de proximité (supérettes, boulangeries…), les services à la personne (coiffeurs, esthéticiennes, banques, pressings…) et le secteur de la santé (pharmacies, opticiens…), peu impactés par le développement du commerce électronique, sont privilégiés.
Diversification : avec la SCPI, vous diversifiez votre investissement vers l'immobilier d’entreprise au sein de votre contrat d’assurance vie, combiné à un couple rendement / risque attractif.
Un prix de souscription réduit : le prix d'achat est réduit par rapport au prix de souscription en direct. Cela vient réduire mécaniquement la commission de souscription et augmenter le rendement communiqué par la société de gestion (hors frais de gestion du contrat d'assurance vie).
Une fiscalité avantageuse : la SCPI est éligible dans le cadre fiscal de l'assurance vie. Vous oubliez la fiscalité des revenus fonciers et des plus-values immobilières. C'est la fiscalité du contrat d'assurance vie qui s'applique en cas de rachat.
Accessibilité et souplesse d’investissement : la SCPI est accessible avec un faible montant d'entrée pour investir dans l'immobilier d'entreprise, tout en étant déchargé du souci de gestion. Le minimum d’investissement au sein de l’assurance vie est inférieur à celui d’un investissement en direct.
Une gestion des revenus optimisée : lorsque les revenus des SCPI sont versés par l’assureur, ceux-ci sont immédiatement réinvestis au sein de votre contrat, soit sur le fonds en euros du contrat soit en réinvestissement de parts SCPI. Vos revenus capitalisent donc plus fortement et plus rapidement que lors d’un investissement en direct (revenus versés sur votre compte courant).
Une jouissance des parts plus rapide : les parts souscrites dans nos contrats d’assurance vie portent jouissance de revenus plus rapidement que lors d'une souscription de parts en direct (4 à 5 mois en moyenne en direct).
Une liquidité accrue : compte tenu du fait que l’assureur supporte le risque de liquidité, il s’engage par conséquent à honorer les demandes de rachat ou d'arbitrage dans un délai de deux mois au maximum.
Une double sélection, par l’assureur et par MeilleurPlacement. Une première sélection est effectuée par nos partenaires assureurs en fonction de plusieurs critères (sérieux du gestionnaire, capitalisation, qualité de la SCPI notamment). La seconde sélection, gage d'indépendance et d'objectivité, est effectuée par MeilleurPlacement, qui apprécie notamment la SCPI dans un contexte global : tarification du contrat, complémentarité offre financière, stratégie d'investissement, couple rendement / risque, diversification vers les différents segments de l'immobilier d'entreprise.
Transparence et accès aux informations détaillées : pour chacune des SCPI proposées, nous construisons une page complète présentant les principales caractéristiques, les performances, les atouts, les inconvénients, les modalités de souscription, etc.
Conviction et Sélection : nous mettons en avant uniquement les solutions pour lesquelles nous avons une forte conviction de long terme.
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Assurance vie : Frontière Efficiente géré par APICIL EPARGNE |
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% des revenus distribués par l’assureur et périodicité |
100 % des revenus reversés par Apicil Epargne. |
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Prix de Souscription |
97,50% du prix de souscription de la part, communiqué par la société de gestion de la SCPI. |
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Commission de Souscription |
6,67 % (9 % en direct) |
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Frais de Gestion du contrat |
0,75 % annuel |
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Minimum d’investissement par SCPI |
1000 € |
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Maximum d'investissement par SCPI |
100 000 €. L’investissement par SCPI est limité à 25 % du capital constitué sur le contrat. |
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Options gestion de revenus disponibles |
Capitalisation (les revenus distribués par la SCPI sont réinvestis en unités de compte de la même SCPI) ou Distribution (les revenus sont versés sur le fonds en euros Apicil Euro Garanti). |
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Jouissance des parts |
Premier jour du deuxième mois civil suivant l’acquisition. |
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Autres modalités d’investissement |
Non éligible aux opérations programmées (versements programmés, Options de gestion automatique). |
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Valorisation des parts au sein du contrat |
Valeur de retrait communiqué par la gérance de la SCPI. |
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Informations complémentaires |
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Comment souscrire |
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Assurance vie : M Retraite Vie géré par Suravenir |
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% des revenus distribués par l’assureur et périodicité |
85 % des revenus reversés par Suravenir. |
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Prix de Souscription |
97,50% du prix de souscription de la part, communiqué par la société de gestion de la SCPI. |
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Commission de Souscription |
6,67 % (9 % en direct) |
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Frais de Gestion du contrat |
0,60 % annuel |
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Minimum d’investissement par SCPI |
1 part |
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Maximum d'investissement par SCPI |
50000 €. |
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Options gestion de revenus disponibles |
Distribution (les revenus sont versés sur le fonds en euros Suravenir Rendement). |
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Jouissance des parts |
Dès la fin du mois suivant l’acquisition. |
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Autres modalités d’investissement |
Non éligible aux opérations programmées (versements programmés, Options de gestion automatique). |
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Valorisation des parts au sein du contrat |
Valeur de retrait communiqué par la gérance de la SCPI. |
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Informations complémentaires |
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Comment souscrire |
Je suis déjà Client, je réalise un investissement via mon espace client.
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Lorsque vous aurez sélectionné la ou les SCPI avec l'aide de votre Conseiller Placement, celui-ci vous adressera un dossier de souscription complet avec :
Lorsque votre souscription sera enregistrée chez le gestionnaire de la SCPI, celui-ci vous adressera une attestation de propriété de parts. Vous percevrez vos premiers revenus au terme du délai de jouissance des parts.
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En cas de ré-investissement, le process sera bien entendu allégé et vous serez dispensé de la plupart des pièces justificatives si votre nouvel investissement intervient dans un délai d'un an.
