SCPI Patrimmo Commerce
SCPI Patrimmo Commerce

SCPI Patrimmo Commerce

Ouverte
3,19 %
Taux de distribution
en 2021
197 €
Prix de la part
en 2022
89,50 %
Taux d’occupation TOF
au 31/12/2021
1970 €
Minimum de souscription
soit 10 parts

Créée en 2011, Patrimmo Commerce est une SCPI à capital variable qui a pour objectif de constituer un patrimoine immobilier commercial diversifié, tant sur le plan locatif que géographique. Les investissements sélectionnés sont principalement des commerces de centres villes, des parcs d’activités commerciales, des galeries marchandes ou centres commerciaux, situés sur l’ensemble du territoire français et en zone euro.

A savoir : Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce placement ne présente pas de garantie en capital. L'horizon recommandé pour ce placement est de 8 ans minimum.

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Type de SCPI

SCPI de rendement

  • SCPI Commerces

    Catégorie
    Commerces

  • SCPI Régions

    Localisation
    Régions

Modes d'achat

En Direct
En assurance vie
A crédit
En nue-propriété
En usufruit
Personne morale

Indicateur de risque

Risque faible Risque élevé
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant 8 années

Chiffres Clés
Taux de distribution en 2021 + 3,19 %
Prix de part 197 €
Souscription minimum 1970 €
(soit 10 parts)
Capitalisation au 31/12/2021  760,44 millions d'€
Report à nouveau (en jours) au 31/12/2020 20,67
Taux d'occupation financier (TOF) au 31/12/2021 89,50 %
Taux de rentabilité interne (TRI) 3,14 % (5 ans)
Commission de souscription 9 %
Délai de jouissance 1er jour du 4ème mois

Les Rendements

Dès le début de la crise liée à la pandémie de Covid19, Primonial a pris l’engagement de distribuer l’intégralité des loyers encaissés par la SCPI. Si l’acompte du premier trimestre 2020 était proche de celui de 2019, le coupon du 2e trimestre 2020 (1,20€ par part) a traduit le taux de recouvrement des loyers pendant la période de fermeture administrative de certains des locataires de la SCPI. Pour le 3e et le 4e trimestre 2020, les acomptes sur dividendes versés par la SCPI Patrimmo Commerce se sont élevés à 1,65 € par part par trimestre, soit une hausse de 37,5 % par rapport au 2e trimestre, et ce grâce à l’amélioration du taux de recouvrement des loyers. Au 31 décembre 2020, la SCPI avait encaissé près de 85% des quittancements de l’année.
En conclusion, le pilotage de la performance des fonds au jour le jour par les gérants ainsi que le travail effectué par les équipes d’asset management pour recouvrer les loyers ou procéder à des aménagements pour les locataires les plus exposés à la crise, ont fortement contribué au maintien d’une performance globale avec un taux de distribution* sur la valeur de marché 2020 de 3,41%.

La Collecte et les investissements

L’exercice 2019 a vu la capitalisation de la SCPI Patrimmo Commerce augmenter de 636 millions d'euros à 740 millions d'euros. La collecte nette de l’exercice s’est élevée à 103 millions d'euros. Au 31 décembre 2019, aucune part n’est en attente de cession. La liquidité de votre SCPI a donc été assurée. Au cours de l’exercice 2019, les équipes de Primonial REIM ont procédé pour le compte de Patrimmo Commerce à 9 acquisitions pour un montant d’investissement de près de 100 millions d’euros.

Perspectives

2021 devrait être une année de transition vers une reprise économique qui débutera tôt ou tard en fonction des évolutions sanitaires. Primonial REIM a l’ambition, a minima, de maintenir les niveaux de performance de 2020. Mais ils sont pleinement conscients que, pour l’immobilier aussi, « le monde d’après » ne sera pas tout à fait celui d’avant. Ainsi, leurs politiques de gestion et d’acquisition intègrent déjà les tendances qui se sont accélérées à la faveur de la crise : l’avènement d’un bureau « hybride » qui laisse sa place aux télétravail et aux tiers-lieux à côté du siège social ; l’impératif de la qualité de l’air et plus généralement de la santé des usagers de nos actifs ; l’agilité extrême des commerçants qui ont su bouleverser leurs process traditionnels de vente ; les besoins massifs en immobilier de santé et en logement.

Performances de Patrimmo Commerce

Les performances affichées ci-dessous sont communiquées pour un investissement SCPI en direct. Dans le cadre d'un investissement SCPI via l'assurance-vie, les performances sont au global légèrement inférieures à celles communiquées ci-dessous. Elles sont minorées par les frais de gestion annuels des contrats et le taux de réversion des revenus parfois réduit ; mais elles sont aussi majorées, sachant que le prix de souscription dans le cadre des contrats est inférieur à celui appliqué lors d'un investissement en direct. 

Taux de distribution
Années 2016 2017 2018 2019 2020
Taux de Distribution sur Valeur de Marché 5,01 % 4,95 % 4,60 % 4,61 % 3,41 %
Variation du prix moyen de la part - 1,17 % 1,95 % - -
Performance globale 5,01 % 6,12 % 6,55 % 4,61 % 3,41 %
Taux de Rentabilité Interne (TRI) au 31/12/2020
Durées 5 ans 7 ans
Taux de Rentabilité Interne 3,48 % en attente
Ce taux exprime la performance annuelle moyenne d’un investissement sur une période donnée (souvent 5, 10 et 15 ans) en tenant compte à la fois du prix d’acquisition, des revenus perçus sur la période d’investissement et de la valeur de retrait.

Présentation du Gestionnaire

Primonial REIM est une société de gestion de portefeuille, agréée par l’Autorité des Marchés Financiers. Elle crée, structure et gère des placements immobiliers collectifs de long terme destinés à des investisseurs particuliers et institutionnels.
Avec plus de 17 Mds € d’encours sous gestion, plus de 58 000 associés et 43 fonds, Primonial REIM s’affirme comme un acteur majeur sur le marché de l’investissement européen et de l’épargne immobilière en France. 

Stratégie de Patrimmo Commerce

Conformément à ses convictions sur le marché du commerce, l'équipe de gestion de Patrimmo Commerce porte une attention particulière à l’emplacement du site au cœur du paysage urbain et du dispositif commercial local (démographie, concurrence, activités complémentaires…). Les commerces au chiffre d’affaires stable, tels que l’alimentation de proximité (supérettes, boulangeries…), les services à la personne (coiffeurs, esthéticiennes, banques, pressings…) et le secteur de la santé (pharmacies, opticiens…), peu impactés par le développement du commerce électronique, sont privilégiés.

Patrimoine au 31/12/2020

patrimmo commerce patrimoine 30 06 2019 

Comment souscrire en direct

Vous êtes intéressé par cette SCPI ou réfléchissez à un projet SCPI ?
Contactez-nous pour échanger sur votre projet. Votre conseiller Placement étudiera avec vous l'adéquation de l'investissement SCPI avec votre situation et vos objectifs, et répondra à vos questions sur ce projet.

Je souhaite être contacté pour échanger sur les SCPI

 

Lorsque vous aurez sélectionné la ou les SCPI avec l'aide de votre Conseiller Placement, celui-ci vous adressera un dossier de souscription complet avec :

  • le bulletin de souscription à compléter et signer ;
  • la fiche connaissance client ;
  • les conventions liées à notre statut de Conseiller en Investissements Financiers ;
  • la liste des pièces à fournir (copie de deux pièces d'identité en cours de validité, un justificatif de domicile de moins de trois mois, un chèque libellé au nom de la SCPI, le RIB de votre compte courant sur lequel seront versés les revenus des SCPI). 

Lorsque votre souscription sera enregistrée chez le gestionnaire de la SCPI, celui-ci vous adressera une attestation de propriété de parts. Vous percevrez vos premiers revenus au terme du délai de jouissance des parts.

Est-ce différent ensuite si vous voulez ré-investir dans cette même SCPI ?

En cas de ré-investissement, le process sera bien entendu allégé et vous serez dispensé de la plupart des pièces justificatives si votre nouvel investissement intervient dans un délai d'un an.

 

Comment souscrire en nue-propriété

 
Durée de la nue-propriété 3 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans 15 ans
Valeur d’une part en nue-propriété en % 89 % 82 % 80 % 77 % 75 % 72.5 % 70 % 60 %
Valeur d’une part en usufruit en % 11 % 18 % 20 % 23 % 25 % 27.5 % 30 % 40 %

Investir dans une SCPI en nue propriété

 

Comment souscrire en Assurance Vie

Pourquoi souscrire cette SCPI dans la cadre de l'assurance vie

Diversification : avec la SCPI, vous diversifiez votre investissement vers l'immobilier d’entreprise au sein de votre contrat d’assurance vie, combiné à un couple rendement / risque attractif.

Un prix de souscription réduit : le prix d'achat est réduit par rapport au prix de souscription en direct. Cela vient réduire mécaniquement la commission de souscription et augmenter le rendement communiqué par la société de gestion (hors frais de gestion du contrat d'assurance vie).

Une fiscalité avantageuse : la SCPI est éligible dans le cadre fiscal de l'assurance vie. Vous oubliez la fiscalité des revenus fonciers et des plus-values immobilières. C'est la fiscalité du contrat d'assurance vie qui s'applique en cas de rachat.

Accessibilité et souplesse d’investissement : la SCPI est accessible avec un faible montant d'entrée pour investir dans l'immobilier d'entreprise, tout en étant déchargé du souci de gestion. Le minimum d’investissement au sein de l’assurance vie est inférieur à celui d’un investissement en direct.

Une gestion des revenus optimisée : lorsque les revenus des SCPI sont versés par l’assureur, ceux-ci sont immédiatement réinvestis au sein de votre contrat, soit sur le fonds en euros du contrat soit en réinvestissement de parts SCPI. Vos revenus capitalisent donc plus fortement et plus rapidement que lors d’un investissement en direct (revenus versés sur votre compte courant).

Une jouissance des parts plus rapide : les parts souscrites dans nos contrats d’assurance vie portent jouissance de revenus plus rapidement que lors d'une souscription de parts en direct (4 à 5 mois en moyenne en direct).

Une liquidité accrue : compte tenu du fait que l’assureur supporte le risque de liquidité, il s’engage par conséquent à honorer les demandes de rachat ou d'arbitrage dans un délai de deux mois au maximum.

Une double sélection, par l’assureur et par MeilleurPlacement. Une première sélection est effectuée par nos partenaires assureurs en fonction de plusieurs critères (sérieux du gestionnaire, capitalisation, qualité de la SCPI notamment). La seconde sélection, gage d'indépendance et d'objectivité, est effectuée par MeilleurPlacement, qui apprécie notamment la SCPI dans un contexte global : tarification du contrat, complémentarité offre financière, stratégie d'investissement, couple rendement / risque, diversification vers les différents segments de l'immobilier d'entreprise.

Transparence et accès aux informations détaillées : pour chacune des SCPI proposées, nous construisons une page complète présentant les principales caractéristiques, les performances, les atouts, les inconvénients, les modalités de souscription, etc.

Conviction et Sélection : nous mettons en avant uniquement les solutions pour lesquelles nous avons une forte conviction de long terme.

 

Modalités d’investissement de la SCPI selon le contrat d’assurance vie

Les enveloppes étant limitées chez les assureurs, la commercialisation peut être suspendue à tout moment, provisoirement ou définitivement. 

 
Assurance vie Meilleurtaux Liberté Vie gérée par Spirica
Apicil Epargne
% des revenus distribués par l’assureur et périodicité 100 % des revenus reversés
Distribution trimestrielle
Prix de Souscription 91 % du prix de souscription de la part, communiqué par la société de gestion de la SCPI
Frais d'entrée 7 %
Frais de Gestion du contrat 0,5 % par an
Minimum d’investissement par SCPI 50 €
Maximum d'investissement par SCPI L’investissement par SCPI est limité à 50 % de vos versement.
L’investissement toutes SCPI confondues est limité à 1 000 000 €
Jouissance des parts Premier jour du 1er mois civil suivant l’acquisition.
Autres modalités d’investissement Non éligible aux opérations programmées (versements programmés, Options de gestion automatique)
Conditions complètes Avenant de souscription
Comment souscrire Découvrir le contrat
 
Assurance vie : Meilleurtaux Placement Vie géré par Suravenir
suravenir
% des revenus distribués par l’assureur et périodicité 85 % des revenus reversés par Suravenir.
Distribution mensuelle.
Prix de Souscription 97,50% du prix de souscription de la part, communiqué par la société de gestion de la SCPI.
Commission de Souscription 6,67 % (9 % en direct)
Frais de Gestion du contrat 0,60 % annuel 
Minimum d’investissement par SCPI 1 part
Maximum d'investissement par SCPI 50000 €.
L’investissement est limité à 50% du capital constitué sur le contrat.
Options gestion de revenus disponibles Distribution (les revenus sont versés sur le fonds en euros Suravenir Rendement).
Jouissance des parts Dès la fin du mois suivant l’acquisition.
Autres modalités d’investissement Non éligible aux opérations programmées (versements programmés, Options de gestion automatique).
Valorisation des parts au sein du contrat Valeur de retrait communiqué par la gérance de la SCPI.
Sachant que la commission de souscription est intégrée à la valeur de retrait, la valorisation de votre SCPI suite à votre investissement fera apparaître une moins-value au sein de votre contrat.
Informations complémentaires Voir annexe de souscription
Comment souscrire
Je suis déjà Client, je réalise un investissement via mon espace client.
Je ne suis pas Client - Je souscris (PDF) + annexe ci-dessus
Brochure commerciale
Bulletin trimestriel
Note d'information
Statuts
Rapport annuel
Document d'informations clés
iImportant

Les parts de SCPI de rendement sont des supports de placement à long terme (minimum 10 ans) et doivent être acquises dans une optique de diversification de votre patrimoine. Le capital investi dans la SCPI n’étant pas garanti, cet investissement comporte un risque de perte en capital. Comme tout investissement, l'immobilier présente des risques : absence de rendement ou perte de valeur, qui peuvent toutefois être atténués par la diversification immobilière et locative du portefeuille de la SCPI. La SCPI n’étant pas un produit coté, elle présente une liquidité moindre comparée aux actifs financiers.

Information publicitaire dépourvue de valeur contractuelle.

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