Créée en 2011, Patrimmo Commerce est une SCPI à capital variable qui a pour objectif de constituer un patrimoine immobilier commercial diversifié, tant sur le plan locatif que géographique. Les investissements sélectionnés sont principalement des commerces de centres villes, des parcs d’activités commerciales, des galeries marchandes ou centres commerciaux, situés sur l’ensemble du territoire français et en zone euro.
A savoir : Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce placement ne présente pas de garantie en capital. L'horizon recommandé pour ce placement est de 8 ans minimum.
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SCPI de rendement
Catégorie
Commerces
Localisation
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L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant 8 années
| Taux de distribution en 2021 | + 3,19 % |
| Prix de part | 197 € |
| Souscription minimum | 1970 € (soit 10 parts) |
| Capitalisation au 31/12/2021 | 760,44 millions d'€ |
| Report à nouveau (en jours) au 31/12/2020 | 20,67 |
| Taux d'occupation financier (TOF) au 31/12/2021 | 89,50 % |
| Taux de rentabilité interne (TRI) | 3,14 % (5 ans) |
| Commission de souscription | 9 % |
| Délai de jouissance | 1er jour du 4ème mois |
Dès le début de la crise liée à la pandémie de Covid19, Primonial a pris l’engagement de distribuer l’intégralité des loyers encaissés par la SCPI. Si l’acompte du premier trimestre 2020 était proche de celui de 2019, le coupon du 2e trimestre 2020 (1,20€ par part) a traduit le taux de recouvrement des loyers pendant la période de fermeture administrative de certains des locataires de la SCPI. Pour le 3e et le 4e trimestre 2020, les acomptes sur dividendes versés par la SCPI Patrimmo Commerce se sont élevés à 1,65 € par part par trimestre, soit une hausse de 37,5 % par rapport au 2e trimestre, et ce grâce à l’amélioration du taux de recouvrement des loyers. Au 31 décembre 2020, la SCPI avait encaissé près de 85% des quittancements de l’année.
En conclusion, le pilotage de la performance des fonds au jour le jour par les gérants ainsi que le travail effectué par les équipes d’asset management pour recouvrer les loyers ou procéder à des aménagements pour les locataires les plus exposés à la crise, ont fortement contribué au maintien d’une performance globale avec un taux de distribution* sur la valeur de marché 2020 de 3,41%.
L’exercice 2019 a vu la capitalisation de la SCPI Patrimmo Commerce augmenter de 636 millions d'euros à 740 millions d'euros. La collecte nette de l’exercice s’est élevée à 103 millions d'euros. Au 31 décembre 2019, aucune part n’est en attente de cession. La liquidité de votre SCPI a donc été assurée. Au cours de l’exercice 2019, les équipes de Primonial REIM ont procédé pour le compte de Patrimmo Commerce à 9 acquisitions pour un montant d’investissement de près de 100 millions d’euros.
2021 devrait être une année de transition vers une reprise économique qui débutera tôt ou tard en fonction des évolutions sanitaires. Primonial REIM a l’ambition, a minima, de maintenir les niveaux de performance de 2020. Mais ils sont pleinement conscients que, pour l’immobilier aussi, « le monde d’après » ne sera pas tout à fait celui d’avant. Ainsi, leurs politiques de gestion et d’acquisition intègrent déjà les tendances qui se sont accélérées à la faveur de la crise : l’avènement d’un bureau « hybride » qui laisse sa place aux télétravail et aux tiers-lieux à côté du siège social ; l’impératif de la qualité de l’air et plus généralement de la santé des usagers de nos actifs ; l’agilité extrême des commerçants qui ont su bouleverser leurs process traditionnels de vente ; les besoins massifs en immobilier de santé et en logement.
Les performances affichées ci-dessous sont communiquées pour un investissement SCPI en direct. Dans le cadre d'un investissement SCPI via l'assurance-vie, les performances sont au global légèrement inférieures à celles communiquées ci-dessous. Elles sont minorées par les frais de gestion annuels des contrats et le taux de réversion des revenus parfois réduit ; mais elles sont aussi majorées, sachant que le prix de souscription dans le cadre des contrats est inférieur à celui appliqué lors d'un investissement en direct.
| Années |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
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Taux de Distribution sur Valeur de Marché |
5,01 % |
4,95 % |
4,60 % |
4,61 % |
3,41 % |
|
Variation du prix moyen de la part |
- |
1,17 % |
1,95 % |
- |
- |
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Performance globale |
5,01 % |
6,12 % |
6,55 % |
4,61 % |
3,41 % |
Ce taux exprime la performance annuelle moyenne d’un investissement sur une période donnée (souvent 5, 10 et 15 ans) en tenant compte à la fois du prix d’acquisition, des revenus perçus sur la période d’investissement et de la valeur de retrait.
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Durée |
5 ans |
7 ans |
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Taux de Rentabilité Interne |
3,48 % |
en attente |
Primonial REIM est une société de gestion de portefeuille, agréée par l’Autorité des Marchés Financiers. Elle crée, structure et gère des placements immobiliers collectifs de long terme destinés à des investisseurs particuliers et institutionnels.
Avec plus de 17 Mds € d’encours sous gestion, plus de 58 000 associés et 43 fonds, Primonial REIM s’affirme comme un acteur majeur sur le marché de l’investissement européen et de l’épargne immobilière en France.
Conformément à ses convictions sur le marché du commerce, l'équipe de gestion de Patrimmo Commerce porte une attention particulière à l’emplacement du site au cœur du paysage urbain et du dispositif commercial local (démographie, concurrence, activités complémentaires…). Les commerces au chiffre d’affaires stable, tels que l’alimentation de proximité (supérettes, boulangeries…), les services à la personne (coiffeurs, esthéticiennes, banques, pressings…) et le secteur de la santé (pharmacies, opticiens…), peu impactés par le développement du commerce électronique, sont privilégiés.
Vous êtes intéressé par cette SCPI ou réfléchissez à un projet SCPI ?
Contactez-nous pour échanger sur votre projet. Votre conseiller Placement étudiera avec vous l'adéquation de l'investissement SCPI avec votre situation et vos objectifs, et répondra à vos questions sur ce projet.
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Lorsque vous aurez sélectionné la ou les SCPI avec l'aide de votre Conseiller Placement, celui-ci vous adressera un dossier de souscription complet avec :
Lorsque votre souscription sera enregistrée chez le gestionnaire de la SCPI, celui-ci vous adressera une attestation de propriété de parts. Vous percevrez vos premiers revenus au terme du délai de jouissance des parts.
Est-ce différent ensuite si vous voulez ré-investir dans cette même SCPI ?
En cas de ré-investissement, le process sera bien entendu allégé et vous serez dispensé de la plupart des pièces justificatives si votre nouvel investissement intervient dans un délai d'un an.
| Durée de la nue-propriété | 3 ans | 5 ans | 6 ans | 7 ans | 8 ans | 9 ans | 10 ans | 15 ans |
| Valeur d’une part en nue-propriété en % | 89 % | 82 % | 80 % | 77 % | 75 % | 72.5 % | 70 % | 60 % |
| Valeur d’une part en usufruit en % | 11 % | 18 % | 20 % | 23 % | 25 % | 27.5 % | 30 % | 40 % |
Investir dans une SCPI en nue propriété
Diversification : avec la SCPI, vous diversifiez votre investissement vers l'immobilier d’entreprise au sein de votre contrat d’assurance vie, combiné à un couple rendement / risque attractif.
Un prix de souscription réduit : le prix d'achat est réduit par rapport au prix de souscription en direct. Cela vient réduire mécaniquement la commission de souscription et augmenter le rendement communiqué par la société de gestion (hors frais de gestion du contrat d'assurance vie).
Une fiscalité avantageuse : la SCPI est éligible dans le cadre fiscal de l'assurance vie. Vous oubliez la fiscalité des revenus fonciers et des plus-values immobilières. C'est la fiscalité du contrat d'assurance vie qui s'applique en cas de rachat.
Accessibilité et souplesse d’investissement : la SCPI est accessible avec un faible montant d'entrée pour investir dans l'immobilier d'entreprise, tout en étant déchargé du souci de gestion. Le minimum d’investissement au sein de l’assurance vie est inférieur à celui d’un investissement en direct.
Une gestion des revenus optimisée : lorsque les revenus des SCPI sont versés par l’assureur, ceux-ci sont immédiatement réinvestis au sein de votre contrat, soit sur le fonds en euros du contrat soit en réinvestissement de parts SCPI. Vos revenus capitalisent donc plus fortement et plus rapidement que lors d’un investissement en direct (revenus versés sur votre compte courant).
Une jouissance des parts plus rapide : les parts souscrites dans nos contrats d’assurance vie portent jouissance de revenus plus rapidement que lors d'une souscription de parts en direct (4 à 5 mois en moyenne en direct).
Une liquidité accrue : compte tenu du fait que l’assureur supporte le risque de liquidité, il s’engage par conséquent à honorer les demandes de rachat ou d'arbitrage dans un délai de deux mois au maximum.
Une double sélection, par l’assureur et par MeilleurPlacement. Une première sélection est effectuée par nos partenaires assureurs en fonction de plusieurs critères (sérieux du gestionnaire, capitalisation, qualité de la SCPI notamment). La seconde sélection, gage d'indépendance et d'objectivité, est effectuée par MeilleurPlacement, qui apprécie notamment la SCPI dans un contexte global : tarification du contrat, complémentarité offre financière, stratégie d'investissement, couple rendement / risque, diversification vers les différents segments de l'immobilier d'entreprise.
Transparence et accès aux informations détaillées : pour chacune des SCPI proposées, nous construisons une page complète présentant les principales caractéristiques, les performances, les atouts, les inconvénients, les modalités de souscription, etc.
Conviction et Sélection : nous mettons en avant uniquement les solutions pour lesquelles nous avons une forte conviction de long terme.
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Assurance vie Meilleurtaux Liberté Vie gérée par Spirica |
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% des revenus distribués par l’assureur et périodicité |
100 % des revenus reversés |
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Prix de Souscription |
91 % du prix de souscription de la part, communiqué par la société de gestion de la SCPI |
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Frais d'entrée |
7 % |
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Frais de Gestion du contrat |
0,5 % par an |
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Minimum d’investissement par SCPI |
50 € |
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Maximum d'investissement par SCPI |
L’investissement par SCPI est limité à 50 % de vos versement. |
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Jouissance des parts |
Premier jour du 1er mois civil suivant l’acquisition. |
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Autres modalités d’investissement |
Non éligible aux opérations programmées (versements programmés, Options de gestion automatique) |
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Conditions complètes |
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Comment souscrire |
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Assurance vie : Meilleurtaux Placement Vie géré par Suravenir |
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% des revenus distribués par l’assureur et périodicité |
85 % des revenus reversés par Suravenir. |
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Prix de Souscription |
97,50% du prix de souscription de la part, communiqué par la société de gestion de la SCPI. |
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Commission de Souscription |
6,67 % (9 % en direct) |
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Frais de Gestion du contrat |
0,60 % annuel |
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Minimum d’investissement par SCPI |
1 part |
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Maximum d'investissement par SCPI |
50000 €. |
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Options gestion de revenus disponibles |
Distribution (les revenus sont versés sur le fonds en euros Suravenir Rendement). |
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Jouissance des parts |
Dès la fin du mois suivant l’acquisition. |
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Autres modalités d’investissement |
Non éligible aux opérations programmées (versements programmés, Options de gestion automatique). |
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Valorisation des parts au sein du contrat |
Valeur de retrait communiqué par la gérance de la SCPI. |
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Informations complémentaires |
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Comment souscrire |
Je suis déjà Client, je réalise un investissement via mon espace client.
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Les parts de SCPI de rendement sont des supports de placement à long terme (minimum 10 ans) et doivent être acquises dans une optique de diversification de votre patrimoine. Le capital investi dans la SCPI n’étant pas garanti, cet investissement comporte un risque de perte en capital. Comme tout investissement, l'immobilier présente des risques : absence de rendement ou perte de valeur, qui peuvent toutefois être atténués par la diversification immobilière et locative du portefeuille de la SCPI. La SCPI n’étant pas un produit coté, elle présente une liquidité moindre comparée aux actifs financiers.
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