PF Grand Paris

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PF Grand Paris est une SCPI de rendement à capital variable créée le 15 décembre 1966, gérée par PERIAL Asset Management. Sa capitalisation SCPI atteint 930 millions d'euros fin 2020. 

Avec une expérience de plus de 50 ans, la SCPI écrit une nouvelle page de son histoire et met le cap sur le Grand Paris. Une évolution naturelle pour cette SCPI centrée depuis son origine sur la capitale et sa région. Elle a su traverser les différents cycles immobiliers et bénéficie aujourd’hui d’un patrimoine diversifié de qualité, pour l’essentiel des immeubles de bureau franciliens.
Pour sa réouverture, la SCPI peut s’appuyer sur de solides fondamentaux ainsi que sur l’expertise de sa société de gestion, PERIAL Asset Management, spécialiste de l’épargne immobilière depuis 1966.

A savoir : Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce placement ne présente pas de garantie en capital. L'horizon recommandé pour ce placement est de 8 ans minimum.

SCPI PF Grand Paris

4,53 %
Taux de distribution TDVM
en 2020
544
Prix de la part
en 2021
depuis le 01/04/2021
87,30 %
Taux d’occupation TOF
au 31/12/2020

Modes d'achat

En Direct
En assurance vie
A crédit
En nue-propriété
En usufruit
Personne morale
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Informations principales

  1. Le Taux de distribution sur valeur de marché ou TDVM 2020 est de + 4,53 %.
  2. Le Taux d’occupation financier ou TOF au 31/12/2020 est de + 87,30 %.
  3. Le Prix actuel de la part est de 544 €( depuis le 1er avril 2021), avec un montant minimum d’investissement de 5 440 euros, soit 10 parts.
  4. Le nombre d’associés détenteurs de parts est de 17 522, le nombre d’immeubles détenus est de 113 pour 468 baux.
  5. Les principaux locataires sur le second semestre 2020 sont SIEMENS, LEONI, AXA, SAS 89 FAUBOURG SAINT HONORE et Space Management (coworking).
  6. La commission de souscription est de 9,50 % et la capitalisation SCPI au 31/12/2020 est de 931,64 millions d’euros.
  7. Financement : cette SCPI est aussi disponible à crédit.
  8. La jouissance des parts intervient au 1er jour du 6ème mois qui suit la souscription et son règlement.
  9. La SCPI PF Grand Paris arrive en 2ème position de notre Palmarès SCPI 2021.

Indicateur de risque

L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant 8 années

Risque faible Risque élevé
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Comprendre le risque dans une SCPI

L’investissement en SCPI est un placement de long terme dont la durée de détention conseillée est de minimum huit ans. Le niveau de performance d’une SCPI n’est pas garanti, sur les dividendes perçus comme sur le maintien de votre capital. Les SCPI dépendent en effet des fluctuations des marchés immobiliers. Votre investissement doit être cohérent avec votre profil d’investisseur.

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Les Rendements

Sur le plan de la distribution, Perial augmente en 2020 pour la quatrième année consécutive les dividendes versées, en passant de 22€ par part versé en 2019 à 23,50€ versé en 2020, soit un rendement de 4,53 %. De plus,  Perial a augmenté le prix de part de 4,31 % au 1er mars 2020 (de 510 à 532 €). C'est la troisième augmentation consécutive de valeur de part pour PF Grand Paris depuis trois ans, soit une hausse de plus de 13% sur la période.  La SCPI a donc délivré en 2020 une performance totale de 8.84 %.

La Collecte et les investissements

L’année 2020 s’est enfin achevée. Malgré toutes ses vicissitudes et le caractère unique de la crise,  Perial a tenu le cap qu'elle avait fixé en fin d’année dernière pour PF Grand Paris. La stratégie immobilière d’acquisition d’immeubles de qualité dans des zones disposants de marchés locatifs profonds et de cession des actifs n’entrant plus dans leur stratégie de gestion porte ses fruits. Elle se traduit par un taux d’occupation en hausse significative depuis 2017 et des valeurs d’expertises au 31 décembre 2020 qui augmentent de 3,3% à périmètre constant. Tout au long de l’année 2020, Perial a ainsi cédé 63 M€ d’actifs essentiellement situés en dehors d’Ile-de-France et acquis 3 immeubles pour 122 M€, tous loués à des locataires de qualité et situés dans des marchés locatifs profonds.

Perspectives

Selon la société de gestion Perial, il est très difficile de faire des prévisions pour 2021. Personne ne sait combien de temps cette pandémie durera et quels seront ses impacts sur l’économie réelle. Perial pense néanmoins que la SCPI PF Grand Paris dispose de fondamentaux très solides et a confiance dans sa résilience. Elle fixe ainsi une nouvelle fourchette de dividende ambitieuse pour 2021, située entre 23€ et 24€ par part. Dans un monde aussi incertain, le travail de la société de gestion est donc fondamental pour sélectionner les actifs les plus attractifs correspondant aux nouvelles demandes des locataires et valoriser le patrimoine existant.

 

Performances de PF Grand Paris

Les performances affichées ci-dessous sont communiquées pour un investissement SCPI en direct. Dans le cadre d'un investissement SCPI via l'assurance-vie, les performances sont au global légèrement inférieures à celles communiquées ci-dessous. Elles sont minorées par les frais de gestion annuels des contrats et le taux de réversion des revenus parfois réduit ; mais elles sont aussi majorées, sachant que le prix de souscription dans le cadre des contrats est inférieur à celui appliqué lors d'un investissement en direct. 

Taux de distribution                                                                                                                                                                                                                  

Années

2016

2017

2018

2019

2020

Taux de Distribution sur Valeur de Marché

4,76 %

4,35 %

4,40 %

4,38 %

4,53%

Variation du prix moyen de la part

1,94

1,09

3,77

5,21 %

4,31 %

Performance globale

6,70 %

5,44 %

8,17 %

9,59 %

8,84 %

 

Taux de Rentabilité Interne (TRI) au 31/12/2020

Ce taux exprime la performance annuelle moyenne d’un investissement sur une période donnée (souvent 5, 10 et 15 ans) en tenant compte à la fois du prix d’acquisition, des revenus perçus sur la période d’investissement et de la valeur de retrait.  

Durée

5 ans

10 ans

15 ans

Depuis l’origine

Taux de Rentabilité Interne

7,25 %

5,25 %

8,04 %

9,47 %

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Présentation du Gestionnaire

Fondé en 1966 le groupe PERIAL exerce aujourd’hui son expertise sur l’ensemble de la chaine de production de valeur de l’immobilier. PERIAL Asset Management innove depuis 50 ans dans la gestion d’actifs immobiliers. Ses équipes pluridisciplinaires possèdent une expérience unique sur l’ensemble du secteur immobilier.
Son offre est constituée de produits collectifs d'épargne (SCPI et OPCI) destinés aux épargnants particuliers ainsi qu'aux investisseurs institutionnels.
PERIAL Asset Management assure la gestion de fonds immobiliers pour compte de tiers et la distribution de produits d'épargne immobiliers, en partenariat avec les professionnels du patrimoine. Toujours proches des préoccupations de ses clients, la société propose également des fonds sur mesure pour la clientèle  institutionnelle.

Stratégie de PF Grand Paris

PF Grand Paris est une SCPI a pour objectif la constitution d’un patrimoine immobilier axé sur le GRAND PARIS. Les capitaux collectés sont investis en privilégiant, pour les nouvelles acquisitions :

  • l’immobilier tertiaire : des immeubles à usage majoritairement de bureaux et commerces ainsi que des locaux à usage d’activités, des entrepôts et des hôtels ;
  • l’acquisition de résidences d’hébergement gérées pour jeunes enfants (crèches), étudiants, personnes âgées (EHPAD) et touristes pourra être réalisée sur opportunité.

Ces acquisitions se feront principalement à Paris et en région parisienne (projet du Grand Paris). En fonction des opportunités et afin d’assurer une diversification du patrimoine, des investissements pourront être réalisés ponctuellement dans des métropoles régionales ou européennes. Pour maintenir et améliorer le patrimoine, la Société de Gestion procède par ailleurs régulièrement à des arbitrages. En outre, la société de gestion visera à assurer une diversification des risques locatifs notamment par une politique active de commercialisation des locaux.

Patrimoine au 31/12/2020

pf grand paris patrimoine 31.03.2020 

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Cette SCPI dans l’Assurance vie

Pourquoi souscrire cette SCPI dans la cadre de l'assurance vie

Diversification : avec la SCPI, vous diversifiez votre investissement vers l'immobilier d’entreprise au sein de votre contrat d’assurance vie, combiné à un couple rendement / risque attractif.

Un prix de souscription réduit : le prix d'achat est réduit par rapport au prix de souscription en direct. Cela vient réduire mécaniquement la commission de souscription et augmenter le rendement communiqué par la société de gestion (hors frais de gestion du contrat d'assurance vie).

Une fiscalité avantageuse : la SCPI est éligible dans le cadre fiscal de l'assurance vie. Vous oubliez la fiscalité des revenus fonciers et des plus-values immobilières. C'est la fiscalité du contrat d'assurance vie qui s'applique en cas de rachat.

Accessibilité et souplesse d’investissement : la SCPI est accessible avec un faible montant d'entrée pour investir dans l'immobilier d'entreprise, tout en étant déchargé du souci de gestion. Le minimum d’investissement au sein de l’assurance vie est inférieur à celui d’un investissement en direct.

Une gestion des revenus optimisée : lorsque les revenus des SCPI sont versés par l’assureur, ceux-ci sont immédiatement réinvestis au sein de votre contrat, soit sur le fonds en euros du contrat soit en réinvestissement de parts SCPI. Vos revenus capitalisent donc plus fortement et plus rapidement que lors d’un investissement en direct (revenus versés sur votre compte courant).

Une jouissance des parts plus rapide : les parts souscrites dans nos contrats d’assurance vie portent jouissance de revenus plus rapidement que lors d'une souscription de parts en direct (4 à 5 mois en moyenne en direct).

Une liquidité accrue : compte tenu du fait que l’assureur supporte le risque de liquidité, il s’engage par conséquent à honorer les demandes de rachat ou d'arbitrage dans un délai de deux mois au maximum.

Une double sélection, par l’assureur et par Meilleurtaux Placement. Une première sélection est effectuée par nos partenaires assureurs en fonction de plusieurs critères (sérieux du gestionnaire, capitalisation, qualité de la SCPI notamment). La seconde sélection, gage d'indépendance et d'objectivité, est effectuée par Meilleurtaux Placement, qui apprécie notamment la SCPI dans un contexte global : tarification du contrat, complémentarité offre financière, stratégie d'investissement, couple rendement / risque, diversification vers les différents segments de l'immobilier d'entreprise.

Transparence et accès aux informations détaillées : pour chacune des SCPI proposées, nous construisons une page complète présentant les principales caractéristiques, les performances, les atouts, les inconvénients, les modalités de souscription, etc.

Conviction et Sélection : nous mettons en avant uniquement les solutions pour lesquelles nous avons une forte conviction de long terme.

 

Modalités d’investissement de la SCPI selon le contrat d’assurance vie

Les enveloppes étant limitées chez les assureurs, la commercialisation peut être suspendue à tout moment, provisoirement ou définitivement.

 

 

Assurance vie Meilleurtaux Liberté Vie gérée par Spirica
Apicil Epargne

% des revenus distribués par l’assureur et périodicité

100 % des revenus reversés
Distribution trimestrielle

Prix de Souscription

90,5 % du prix de souscription de la part, communiqué par la société de gestion de la SCPI

Frais d'entrée

7 %

Frais de Gestion du contrat

0,5 % par an

Minimum d’investissement par SCPI

50 €

Maximum d'investissement par SCPI

L’investissement par SCPI est limité à 50 % de vos versement.
L’investissement toutes SCPI confondues est limité à 1 000 000 €

Jouissance des parts

Premier jour du 1er mois civil suivant l’acquisition.

Autres modalités d’investissement

Non éligible aux opérations programmées (versements programmés, Options de gestion automatique)

Conditions complètes

Avenant de souscription

Comment souscrire

Découvrir le contrat

 

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Vous êtes intéressé par cette SCPI ou réfléchissez à un projet SCPI ?
Contactez-nous pour échanger sur votre projet. Votre conseiller Placement étudiera avec vous l'adéquation de l'investissement SCPI avec votre situation et vos objectifs, et répondra à vos questions sur ce projet.

Je souhaite être contacté pour échanger sur les SCPI

 

Lorsque vous aurez sélectionné la ou les SCPI avec l'aide de votre Conseiller Placement, celui-ci vous adressera un dossier de souscription complet avec :

  • le bulletin de souscription à compléter et signer ;
  • la fiche connaissance client ;
  • les conventions liées à notre statut de Conseiller en Investissements Financiers ;
  • la liste des pièces à fournir (copie de deux pièces d'identité en cours de validité, un justificatif de domicile de moins de trois mois, un chèque libellé au nom de la SCPI, le RIB de votre compte courant sur lequel seront versés les revenus des SCPI). 

Lorsque votre souscription sera enregistrée chez le gestionnaire de la SCPI, celui-ci vous adressera une attestation de propriété de parts. Vous percevrez vos premiers revenus au terme du délai de jouissance des parts.

Est-ce différent ensuite si vous voulez ré-investir dans cette même SCPI ?

En cas de ré-investissement, le process sera bien entendu allégé et vous serez dispensé de la plupart des pièces justificatives si votre nouvel investissement intervient dans un délai d'un an.

 

Souscrire en nue-propriété

Durée de la nue-propriété 5 ans 7 ans 8 ans 10 ans
Valeur d’une part en nue-propriété en % 81,5 % 75,5 % 72,5 % 67,5 %
Valeur d’une part en usufruit en % 18,5 % 24,5 % 27,5 % 32,5 %

Investir dans une SCPI en nue propriété

Information publicitaire dépourvue de valeur contractuelle.

AVERTISSEMENTS :
Avant d’investir dans une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI), vous devez tenir compte des éléments et risques suivants :
L’investissement dans une SCPI est un placement à long terme dont les performances sont liées à l’évolution du marché immobilier, par nature cyclique, et qui doit être adapté à votre objectif patrimonial dans une optique de diversification ; la durée de détention recommandée est de 8 ans au minimum ; le montant qu’il est raisonnable d’investir dans la SCPI dépend de votre patrimoine personnel, de votre horizon d’investissement et de votre souhait de prendre les risques spécifiques à un investissement dans l’immobilier, notamment le risque de faible liquidité de ce type d’investissement ; le capital investi n’est pas garanti ; l’investissement dans des parts de SCPI présente un risque de perte en capital ; la rentabilité d’un investissement dans une SCPI dépend des dividendes potentiels qui vous seront versés et de l’évolution de la valeur de la part : le versement des dividendes potentiels n’est pas garanti et peut évoluer de manière aléatoire, à la hausse comme à la baisse, en fonction notamment des conditions de location des immeubles, du niveau de loyer et du taux de vacance ; le délai de retrait (vente) des parts dépend de l’existence de nouvelles souscriptions ; la SCPI ne garantit ni le rachat de vos parts ni la vente ni le prix de vente. La SCPI peut avoir recours à l’endettement dans la limite de l’autorisation donnée par l’assemblée générale; en cas de recours à l’endettement le risque de perte de votre capital serait accru ; en cas de souscription de vos parts par recours à l’endettement et en cas de retrait, le produit de la cession de vos parts pourrait être insuffisant pour rembourser votre endettement ; en outre, en cas de défaillance au remboursement du prêt consenti, les parts de la SCPI pourraient devoir être vendues, pouvant entraîner une perte de capital. Votre responsabilité à l’égard des tiers est limitée au montant de votre part dans le capital de la société.

* Taux de rendement moyen en 2020 des 10 SCPI de rendement figurant dans notre palmarès 2021. Hors prélèvements fiscaux et sociaux.