SCPI Primovie
SCPI Primovie

SCPI Primovie

Ouverte
4,60 %
Taux de distribution
en 2021
203 €
Prix de la part
en 2022
96,80 %
Taux d’occupation TOF
au 31/12/2021
2030 €
Minimum de souscription
soit 10 parts

Primovie est une SCPI de rendement à capital variable créée le 19 juillet 2012. Elle est spécialisée dans l’immobilier tertiaire et résidentiel. Sa stratégie d’investissement s’articule principalement autour de la santé et l’éducation, deux secteurs de niche performants.

 

La SCPI Primovie est gérée par Primonial Real Estate Investment Management et rentre dans la catégorie « classique diversifiée ». Sa capitalisation atteint 4 236,76 millions d’euros au 31 décembre 2021. Par les investissements consentis et ses choix financiers, Primovie est engagée dans le développement de l’ISR (Investissement Socialement Responsable).

 

La SCPI soutient financièrement l’Hôpital Necker-Enfants malades, établissement que Primonial REIM France soutient depuis plusieurs années dans le cadre de sa politique de mécénat.

 

A savoir : Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce placement ne présente pas de garantie en capital.

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Type de SCPI

SCPI de rendement

  • SCPI Santé

    Catégorie
    Santé et éducation

  • SCPI Diversifiée

    Localisation
    Diversifiée

Modes d'achat

En Direct
En assurance vie
A crédit
En nue-propriété
En usufruit
Personne morale

Indicateur de risque

Risque faible Risque élevé
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant 8 années

Chiffres Clés
Taux de distribution en 2021 + 4,60 %
Prix de part 203 €
Souscription minimum 2030 €
(soit 10 parts)
Capitalisation au 31/12/2021  4 236,76 millions d'€
Report à nouveau (en jours) au 31/12/2020 2,80
Taux d'occupation financier (TOF) au 31/12/2021 96,80 %
Taux de rentabilité interne (TRI) 4,20 % (5 ans)
Commission de souscription 9,15 %
Délai de jouissance 1er jour du 6ème mois

 

Les grandes caractéristiques de la SCPI Primovie

Les indicateurs immobiliers

En 2021, les actifs de SCPI Primovie comprennent notamment :

  • 288 actifs immobiliers, pour une surface gérée de 1 367 992 m2
  • 455 baux
  • 743 locataires
  • Un taux d’occupation de 96,80%
  • Nombre de parts : 20 870 500
  • Nombre d’associés : 38 948
  • Prix de la part : 203 € (10 parts minimum)

Les actifs immobiliers détenus par Primovie sont répartis ainsi :

  • 75,1 % dans le secteur santé et senior
  •   16,5 % dans les bureaux
  •     5,2 % % dans le secteur d’éducation
  •   3,2 % autres

D’un point de vue géographique, les investissements de cette SCPI s’effectuent en grande partie en France, particulièrement dans la région parisienne. Dans un souci de diversification, une proportion non négligeable des actifs immobiliers se situe néanmoins à l’étranger, exclusivement en Europe.

  • 32,5 % des actifs immobiliers de Primovie sont implantés en région parisienne, hors Paris
  • 31,2 % en Province
  • 17,8 % en Allemagne
  • 10 % en Italie
  • 5,9 % dans Paris intra-muros
  • 2,4 % en Espagne
  • 0,2 % aux Pays-Bas

L’implantation européenne de Primovie répond, en premier lieu, à une logique de diversification des actifs. Ces investissements à l’étranger sont également très intéressants d’un point de vue fiscal. Les dividendes issus des revenus perçus à l’étranger ne sont, en effet, pas soumis aux prélèvements sociaux de 17,2 %.

Les indicateurs financiers

Pour l’année 2021, les indicateurs financiers de la SCPI Primovie sont les suivants :

  • Capitalisation : 4 236 711 500
  • Nombre de parts au capital : 20 870 500
  • Nouvelles parts souscrites (nettes des retraits) : 4 139 343
  • Revenus locatifs par part : 7,18
  • Résultat par part : 8,39
  • Distribution de dividendes par part au titre de l’année : 8,28
  • Revenus non récurrents : 1,07
  • Report à nouveau par part : 0,19

La stratégie de la SCPI Primovie

La stratégie d’investissement immobilier de Primovie repose sur deux grands axes :

La santé

  • Maisons de retraite
  • EPHAD et résidences pour seniors
  • Cliniques généralistes et/ou spécialisées
  • Centres de dialyse et de néphrologie
  • Cliniques psychiatriques
  • Centres de santé pour le secteur des seniors
  • Établissements spécialisés dans la gestion des personnes dépendantes

L’éducation, y compris la petite enfance

  • Crèches
  • Garderies
  • Écoles, collèges, lycées
  • Centres de formation
  • Résidences étudiantes
  • Universités

Les investissements effectués par la SCPI sont pensés pour apporter une solution tangible aux carences présentes depuis des années dans l’immobilier de la santé et dans l’immobilier de l’éducation.

Pourquoi souscrire à la SCPI Primovie ?

Des investissements utiles dans des secteurs immobiliers porteurs

Les investissements immobiliers de la SCPI Primovie sont portés par des courants démographiques et économiques favorables :

  • L’allongement de la durée de vie moyenne favorise le développement de l’immobilier pour seniors. D’ici 2030, la part des 75-84 ans dans la population totale française devrait connaître une augmentation de près de 50 %.
  • À l’échelle mondiale, la croissance démographique justifie également le développement d’une politique de santé spécifique. Investir massivement dans l’immobilier de la santé en constitue l’une des étapes fondamentales. L’augmentation de la population appelle aussi des réponses concrètes en matière d’immobilier de l’éducation.
  • La crise de la Covid-19 a souligné l’importance de moderniser les systèmes de soin hors période de crise, notamment pour les personnes dépendantes.

Par nature, l’immobilier de la santé et de l’éducation est moins exposé aux aléas du marché que d’autres secteurs. C’est pour l’investisseur un véritable gage de sécurité. La durée ferme moyenne des baux conclus par Primovie est comprise entre 9 et 12 ans. Un engagement de renouvellement est inclus dans le contrat.

Des actifs diversifiés, choisis par des équipes spécialisées

Primonial REIM France, la maison-mère de la SCPI Primovie, emploie des spécialistes de l’immobilier pas classe d’actifs. Les locaux constitutifs du fonds ont donc été choisis avec soin, en prenant en compte des critères fondamentaux, comme les conditions de baux, le profil des locataires et la qualité des bâtiments (emplacement, adéquation de l’offre et de la demande, perspective).

Par ailleurs, Primovie a pour objectif de développer une relation de confiance avec ses locataires. Cette approche humaine répond à une logique de création de valeur à long terme.

Une SCPI orientée ISR (Investissement Socialement Responsable)

L’action de Primovie s’inscrit dans une démarche sociale clairement assumée. La politique menée par la SCPI comporte 4 volets principaux :

  • Le volet énergétique : les acquisitions immobilières de Primovie ne se font pas au détriment du bilan carbone. L’objectif affiché par l’entreprise ? Réduire de 40 % sa consommation d’énergie finale en 2030, en accord avec le décret tertiaire de la loi ELAN du 23 novembre 2018.
  • Le volet environnemental : conformément à la Stratégie Nationale Bas Carbone issue des Accords de Paris de 2015, la politique d’acquisition menée par Primovie n’entre pas en conflit avec l’objectif national de neutralité carbone d’ici à 2050.
  • Le volet social : Primovie est attentif à la qualité de vie de ses résidents. La SCPI s’engage à réduire de façon notable la proportion de chambres doubles dans le patrimoine des EHPAD gérés par le fonds.
  • Le volet gouvernance : les chantiers de rénovation entrepris sur les biens immobiliers du fonds d’investissement sont encadrés par une charte intégrant des clauses ESG strictes (engagements clairs sur les sujets relatifs au traitement des déchets, à la sécurité sur site ou au travail dissimulé).

Cette politique ESG a permis à Primovie SCPI d’obtenir la labellisation ISR Immobilier. Créée et soutenue par le ministère des Finances, cette récompense a pour objectif de rendre plus visibles les produits d’investissement socialement responsables pour les épargnants en France et en Europe.

Les avantages traditionnels d’une SCPI

Vous souhaitez faire fructifier votre épargne. Investir sans une SCPI présente un certain nombre d’avantages :

  • La mutualisation des risques : l’actif immobilier détenu par une SCPI est réparti entre plusieurs centaines de locataires et à travers différents pays. Contrairement à un investissement immobilier classique, les conséquences d’un non-paiement de la part d’un locataire sont donc minimes lorsque l’on investit dans une SCPI.
  • Une gestion immobilière professionnelle : en contrepartie de frais, une société spécialisée se charge de la gestion courante des actifs immobiliers du fonds. Investir dans une SCPI n’est donc pas chronophage.
  • L’accessibilité : Les sommes nécessaires pour acheter des parts d’une SCPI sont limitées. Chez Primovie, un capital de départ de 2 030 € est nécessaire, soit l’équivalent de 10 parts.
  • La rentabilité : les performances d’une SCPI sont potentiellement meilleures que celles d’un placement financier sécurisé, de type assurance vie ou livret d’épargne. Une perte de capital est néanmoins possible, malgré la mutualisation des risques offerte par les SCPI.

Questions fréquentes sur la SCPI Primovie

Quel est le rendement de la SCPI Primovie ?

En 2021, le rendement de la SCPI Primovie était de 4,60 %. Il était de 4,89 % en 2017, de 4,50 % 2018, de 4,51 % en 2019 et de 4,50 % en 2020.

Quel est le prix d’une part de la SCPI Primovie ?

Le prix d’une part de la SCPI Primovie est de 203 euros. L’achat de 10 parts est nécessaire pour investir dans cette SCPI. Le prix des parts est constant depuis 2017. De 2013 à 2016, le prix d’une part Primovie était de 191 €.

Quel est le minimum de souscription de la Primovie ?

Le minimum de souscription de la SCPI Primovie est de 2 030 €, une somme qui correspond à l’achat de 10 parts.

Performances de Primovie

Les performances affichées ci-dessous sont communiquées pour un investissement SCPI en direct. Dans le cadre d'un investissement SCPI via l'assurance-vie, les performances sont au global légèrement inférieures à celles communiquées ci-dessous. Elles sont minorées par les frais de gestion annuels des contrats et le taux de réversion des revenus parfois réduit ; mais elles sont aussi majorées, sachant que le prix de souscription dans le cadre des contrats est inférieur à celui appliqué lors d'un investissement en direct.

 

Taux de distribution
Années 2016 2017 2018 2019 2020
Taux de Distribution sur Valeur de Marché 5,00 % 4,89 % 4,50 % 4,51 % 4,50 %
Variation du prix moyen de la part - 2,37 % 3,83 % - -
Performance globale 5,00 % 7,26 % 8,33 % 4,51 % 4,50 %
Taux de Rentabilité Interne (TRI) au 31/12/2019
Durées 5 ans
Taux de Rentabilité Interne 4,29%
Ce taux exprime la performance annuelle moyenne d’un investissement sur une période donnée (souvent 5, 10 et 15 ans) en tenant compte à la fois du prix d’acquisition, des revenus perçus sur la période d’investissement et de la valeur de retrait.

Présentation du Gestionnaire

Primonial REIM est une société de gestion de portefeuille, agréée par l’Autorité des Marchés Financiers. Elle crée, structure et gère des placements immobiliers collectifs de long terme destinés à des investisseurs particuliers et institutionnels.
Avec plus de 17 Mds € d’encours sous gestion, plus de 58 000 associés et 43 fonds, Primonial REIM s’affirme comme un acteur majeur sur le marché de l’investissement européen et de l’épargne immobilière en France.

Stratégie de Primovie

Avec Primovie, la SCPI leader dans l’immobilier de la santé et de l’éducation de Primonial REIM, vous investissez en France et en zone euro dans des :
- crèches, écoles, centres de formation, résidences étudiant pour le secteur de l’éducation et de la petite enfance,
- maisons de retraite, résidences seniors, cliniques, centres de santé pour le secteur des séniors et de la dépendance.
Grâce à Primovie, vous accompagnez ainsi les besoins en équipement immobilier de la population : enfants, étudiants, jeunes parents, séniors.

Des investissements socialement utiles sur un marché porteur


Les investissements de Primovie sont principalement portés par des facteurs démographiques favorables. L’allongement de la durée de vie, le vieillissement et l’augmentation de la population en France et en Europe appellent une réponse spécifique pour faire face aux besoins croissants de la société en matière d’équipements immobiliers dans les secteurs de la santé et de l’éducation. Primovie vous offre une opportunité d’épargne innovante sur un marché dynamique et porteur, socialement utile, en contrepartie de frais payés à la société de gestion.

Des locataires développant une activité moins exposée aux cycles économiques

Primovie privilégie des locataires dans le secteur de la santé et de l’éducation dont les activités sont par nature moins exposées aux cycles économiques. Primovie acquiert les murs des établissements dans lesquels la SCPI investit et confie l’exploitation des locaux aux locataires. Les baux sont conclus pour une durée moyenne de 9 à 12 ans ferme1 avec un engagement de renouvellement. Ainsi, Primovie cherche à vous offrir une plus grande visibilité sur les sources de revenus potentiels distribués par la SCPI.

Des actifs immobiliers sélectionnés par des équipes spécialisées, référentes sur leur marché

Primonial REIM possède des experts spécialisés par classe d’actifs. Ces spécialistes sélectionnent des biens immobiliers en France et en zone euro (France, Allemagne, Italie, Espagne…) dans une logique de diversification du portefeuille et des risques.
En véritable partenaire immobilier, Primonial REIM s’inscrit dans une relation de proximité avec ses locataires pour répondre au mieux à leurs besoins et les accompagner dans leurs ambitions de développement, dans une logique de création de valeur potentielle à long terme.

Patrimoine au 31/03/2020

primovie patrimoine 31.03.2020 

Comment souscrire en direct

Vous êtes intéressé par cette SCPI ou réfléchissez à un projet SCPI ?
Contactez-nous pour échanger sur votre projet. Votre conseiller Placement étudiera avec vous l'adéquation de l'investissement SCPI avec votre situation et vos objectifs, et répondra à vos questions sur ce projet.

Je souhaite être contacté pour échanger sur les SCPI

 

Lorsque vous aurez sélectionné la ou les SCPI avec l'aide de votre Conseiller Placement, celui-ci vous adressera un dossier de souscription complet avec :

  • le bulletin de souscription à compléter et signer ;
  • la fiche connaissance client ;
  • les conventions liées à notre statut de Conseiller en Investissements Financiers ;
  • la liste des pièces à fournir (copie de deux pièces d'identité en cours de validité, un justificatif de domicile de moins de trois mois, un chèque libellé au nom de la SCPI, le RIB de votre compte courant sur lequel seront versés les revenus des SCPI). 

Lorsque votre souscription sera enregistrée chez le gestionnaire de la SCPI, celui-ci vous adressera une attestation de propriété de parts. Vous percevrez vos premiers revenus au terme du délai de jouissance des parts.

Est-ce différent ensuite si vous voulez ré-investir dans cette même SCPI ?

En cas de ré-investissement, le process sera bien entendu allégé et vous serez dispensé de la plupart des pièces justificatives si votre nouvel investissement intervient dans un délai d'un an.

 

Souscrire en nue-propriété

 
Durée de la nue-propriété 3 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans 15 ans
Valeur d’une part en nue-propriété en % 89 % 82 % 80 % 77 % 75 % 72.5 % 70 % 60 %
Valeur d’une part en usufruit en % 11 % 18 % 20 % 23 % 25 % 17.5 % 30 % 40 %

Investir dans une SCPI en nue propriété

 

Comment souscrire en Assurance Vie

Pourquoi souscrire cette SCPI dans la cadre de l'assurance vie

Diversification : avec la SCPI, vous diversifiez votre investissement vers l'immobilier d’entreprise au sein de votre contrat d’assurance vie, combiné à un couple rendement / risque attractif.

Un prix de souscription réduit : le prix d'achat est réduit par rapport au prix de souscription en direct. Cela vient réduire mécaniquement la commission de souscription et augmenter le rendement communiqué par la société de gestion (hors frais de gestion du contrat d'assurance vie).

Une fiscalité avantageuse : la SCPI est éligible dans le cadre fiscal de l'assurance vie. Vous oubliez la fiscalité des revenus fonciers et des plus-values immobilières. C'est la fiscalité du contrat d'assurance vie qui s'applique en cas de rachat.

Accessibilité et souplesse d’investissement : la SCPI est accessible avec un faible montant d'entrée pour investir dans l'immobilier d'entreprise, tout en étant déchargé du souci de gestion. Le minimum d’investissement au sein de l’assurance vie est inférieur à celui d’un investissement en direct.

Une gestion des revenus optimisée : lorsque les revenus des SCPI sont versés par l’assureur, ceux-ci sont immédiatement réinvestis au sein de votre contrat, soit sur le fonds en euros du contrat soit en réinvestissement de parts SCPI. Vos revenus capitalisent donc plus fortement et plus rapidement que lors d’un investissement en direct (revenus versés sur votre compte courant).

Une jouissance des parts plus rapide : les parts souscrites dans nos contrats d’assurance vie portent jouissance de revenus plus rapidement que lors d'une souscription de parts en direct (4 à 5 mois en moyenne en direct).

Une liquidité accrue : compte tenu du fait que l’assureur supporte le risque de liquidité, il s’engage par conséquent à honorer les demandes de rachat ou d'arbitrage dans un délai de deux mois au maximum.

Une double sélection, par l’assureur et par MeilleurPlacement. Une première sélection est effectuée par nos partenaires assureurs en fonction de plusieurs critères (sérieux du gestionnaire, capitalisation, qualité de la SCPI notamment). La seconde sélection, gage d'indépendance et d'objectivité, est effectuée par MeilleurPlacement, qui apprécie notamment la SCPI dans un contexte global : tarification du contrat, complémentarité offre financière, stratégie d'investissement, couple rendement / risque, diversification vers les différents segments de l'immobilier d'entreprise.

Transparence et accès aux informations détaillées : pour chacune des SCPI proposées, nous construisons une page complète présentant les principales caractéristiques, les performances, les atouts, les inconvénients, les modalités de souscription, etc.

Conviction et Sélection : nous mettons en avant uniquement les solutions pour lesquelles nous avons une forte conviction de long terme.

 

Modalités d’investissement de la SCPI selon le contrat d’assurance vie

Les enveloppes étant limitées chez les assureurs, la commercialisation peut être suspendue à tout moment, provisoirement ou définitivement. 

 
Assurance vie Meilleurtaux Liberté Vie gérée par Spirica
Apicil Epargne
% des revenus distribués par l’assureur et périodicité 100 % des revenus reversés
Distribution trimestrielle
Prix de Souscription 91 % du prix de souscription de la part, communiqué par la société de gestion de la SCPI
Frais d'entrée 7 %
Frais de Gestion du contrat 0,5 % par an
Minimum d’investissement par SCPI 50 €
Maximum d'investissement par SCPI L’investissement par SCPI est limité à 50 % de vos versement.
L’investissement toutes SCPI confondues est limité à 1 000 000 €
Jouissance des parts Premier jour du 1er mois civil suivant l’acquisition.
Autres modalités d’investissement Non éligible aux opérations programmées (versements programmés, Options de gestion automatique)
Conditions complètes Avenant de souscription
Comment souscrire Découvrir le contrat
 
Assurance vie : Meilleurtaux Placement Vie géré par Suravenir
suravenir
% des revenus distribués par l’assureur et périodicité 85 % des revenus reversés par Suravenir.
Distribution mensuelle.
Prix de Souscription 97,50% du prix de souscription de la part, communiqué par la société de gestion de la SCPI.
Commission de Souscription 6,82 % (9,15 % en direct)
Frais de Gestion du contrat 0,60 % annuel 
Minimum d’investissement par SCPI 1 part
Maximum d'investissement par SCPI 50000 €.
L’investissement est limité à 50% du capital constitué sur le contrat.
Options gestion de revenus disponibles Distribution (les revenus sont versés sur le fonds en euros Suravenir Rendement).
Jouissance des parts Dès la fin du mois suivant l’acquisition.
Autres modalités d’investissement Non éligible aux opérations programmées (versements programmés, Options de gestion automatique).
Valorisation des parts au sein du contrat Valeur de retrait communiqué par la gérance de la SCPI.
Sachant que la commission de souscription est intégrée à la valeur de retrait, la valorisation de votre SCPI suite à votre investissement fera apparaître une moins-value au sein de votre contrat.
Informations complémentaires Voir annexe de souscription
Comment souscrire
Je suis déjà Client, je réalise un investissement via mon espace client.
Je ne suis pas Client - Je souscris (PDF) + annexe ci-dessus
Bulletin trimestriel
Brochure commerciale
Note d'information, statuts
Rapport annuel
Document d'informations clés
iImportant

Les parts de SCPI de rendement sont des supports de placement à long terme (minimum 10 ans) et doivent être acquises dans une optique de diversification de votre patrimoine. Le capital investi dans la SCPI n’étant pas garanti, cet investissement comporte un risque de perte en capital. Comme tout investissement, l'immobilier présente des risques : absence de rendement ou perte de valeur, qui peuvent toutefois être atténués par la diversification immobilière et locative du portefeuille de la SCPI. La SCPI n’étant pas un produit coté, elle présente une liquidité moindre comparée aux actifs financiers.

Information publicitaire dépourvue de valeur contractuelle.

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