Grâce à la loi Pacte de 2019, le capital-investissement a progressé en France. Ainsi, en 2022, le volume de la collecte s’est chiffré à 25,5 milliards d’euros, dont près de 20 % proviennent d’investisseurs particuliers par le biais de divers fonds ou des contrats d’assurance vie. Cette tendance devrait se renforcer avec le projet de loi sur l’industrie verte.
Les attentes et les profils des investisseurs
Selon un baromètre de NextStage AM, Spirica et la Maison HEREZ, les jeunes investisseurs sont plus attirés par le private equity que leurs aînés . 25 % des moins de 35 ans ont déjà investi dans l’ économie réelle, contre 15 % pour les plus âgés.
Le baromètre relève également que les jeunes privilégient la performance financière à 28 %, tandis que les plus de 35 ans optent pour la sécurité à 44 %.
Les motivations et la diversification des portefeuilles
La décision d’investir en private equity repose sur :
- la performance financière à 47 % ;
- la diversification également à 47 % ;
- et l’optimisation fiscale à 45 %.
Les motivations varient :
- 63 % des plus de 65 ans veulent diversifier leur portefeuille ;
- les patrimoniaux choisissent l’optimisation fiscale ;
- et les jeunes visent la performance à long terme.
Le soutien à l’économie et les canaux d’investissement
Les investisseurs en private equity soutiennent l’économie française pour 54 % d’entre eux dont :
- 48 % envers les entreprises régionales ;
- 43 % pour la transition énergétique ;
- Et 26 % pour l’innovation. l’innovation.
L’assurance vie reste le principal canal d’investissement (41 %), suivi de l’épargne retraite (16 %) et de l’assurance vie luxembourgeoise (3 %) .
Les barrières à franchir
Le capital-investissement reste méconnu avec 21 % des investisseurs qui estiment avoir des connaissances suffisantes et 78 % qui manquent de connaissances.
Près de la moitié des épargnants veulent plus de transparence sur les frais et la possibilité de sortir plus tôt, plus d’un tiers une liquidité accrue et près d’un tiers une souscription simplifiée.
Ils souhaitent aussi plus d’informations sur les participations des fonds, en lien avec leurs motivations.
- La loi Pacte a stimulé le développement du capital-investissement en France.
- En 2022, les fonds français de private equity ont collecté 25,5 milliards d’euros.
- Le capital-investissement attire beaucoup plus les moins de 35 ans que leurs aînés.
- Les jeunes privilégient la performance, tandis que les plus âgés préfèrent la sécurité.
- Les épargnants souhaitent davantage de transparence et de liquidité.
