La crise immobilière 2023 a contraint les SCPI à ajuster leurs stratégies d’investissement, et à opter pour la diversification. Leurs portefeuilles sont désormais composés d’actifs sélectionnés dans différents segments du marché, entrainant une relance de la pierre papier.
- Afin d’améliorer leurs performances et leur résilience face aux crises, les SCPI tendent à opter pour la diversification des actifs.
- Pour composer son portefeuille SCPI en 2025, il convient d’associer des véhicules récents et anciens, mais le choix doit être fait de manière judicieuse en prenant compte d’un certain nombre de critères : TRI, TOF, rendement annuel, variation des prix des parts, frais…
- Il faut également y inclure des SCPI investissant dans plusieurs pays d’Europe en vue d’alléger la fiscalité du placement.
Note trustpilot : 4,7
- Taux de distribution 2024 : 9,52 %
- Catégorie : Diversifiées
- Localisation : Europe
- Prix de la part : 315 €
- Minimum de souscription : 1 part
L’immobilier à
haut rendement
Comment composer son portefeuille SCPI en 2025 ?
Afin d’optimiser leurs placements, les épargnants doivent choisir soigneusement les véhicules qui seront intégrés dans son portefeuille SCPI.
Certes, les sociétés récemment créées affichent de meilleures performances (jusqu’à 10 % pour certaines), mais celles-ci n’ont pas encore passé l’épreuve des temps ni subi des crises. Ainsi, leur résilience de même que l’expertise des gestionnaires sur le long terme restent à vérifier.
Il convient à cet effet de composer le portefeuille avec des véhicules nouveaux, mais aussi des anciens, dont le TRI (Taux de rendement interne) sur 10 ans ou 15 ans est élevé.
En outre, d’autres critères devraient également être pris en compte : TOF (Taux d’occupation financière) supérieur à 90 %, rendement annuel, variation des prix des parts, dividendes, etc.
Avant de fixer son choix, les frais doivent être passés à la loupe. L’absence de frais d’entrée ne signifie pas forcément une meilleure rentabilité. Parfois, des commissions supplémentaires et frais plus élevés sont perçus, faisant grimper les coûts de l’investissement sur le long terme.
Sofidynamic
Note trustpilot : 4,7
- Taux de distribution 2024 : 9,52 %
- Catégorie : Diversifiées
- Localisation : Europe
- Prix de la part : 315 €
- Minimum de souscription : 1 part
L’immobilier à haut rendement
Note trustpilot : 4,7
- Taux de distribution 2024 : 8,25 %
- Catégorie : Diversifiées
- Localisation : Europe
- Prix de la part : 200 €
- Minimum de souscription : 5 parts
L’immobilier des nouveaux usages
Note trustpilot : 4,7
- Taux de distribution 2024 : 6,75 %
- Catégorie : Bureaux
- Localisation : Europe
- Prix de la part : 200 €
- Minimum de souscription : 30 parts
La SCPI des métropoles européennes
Quid des SCPI européennes ?
Certains véhicules intègrent des actifs situés dans d’autres pays européens et permettent aux associés de bénéficier d’une fiscalité plus allégée. En effet, les rendements y sont souvent moins taxés et ne sont soumis qu’aux prélèvements sociaux en France (exonérés d’IR en vue d’éviter la double imposition).
Inclure des SCPI qui investissent dans plusieurs pays d’Europe dans son portefeuille peut ainsi s’avérer payant, en particulier si celles-ci comportent des actifs de qualité, et si le gestionnaire adopte une stratégie rationnelle et proactive.
