Classement SCPI 2024

Les SCPI (SociĂ©tĂ©s civiles de placement immobilier) permettent d'investir en immobilier en profitant de nombreux avantages : un ticket d'entrĂ©e faible, aucun souci de gestion, une fiscalitĂ© qui peut ĂŞtre attractive et un risque mutualisĂ©.
Les SCPI offrent enfin une diversitĂ© dans le patrimoine investi. Il en existe donc pour tous les goĂ»ts, toutes les thĂ©matiques et tous les tempĂ©raments d'investisseurs. Mais parmi les nombreuses SCPI disponibles sur le marchĂ©, comment faire son choix ? Meilleurtaux Placement a analysĂ© pour vous le marchĂ© de la SCPI, et a Ă©tabli son palmarès 2024 dans le respect de ses valeurs et de ses convictions : indĂ©pendance, objectivitĂ© et transparence.

Podium des meilleures SCPI 2024

Dernière mise Ă  jour : Octobre 2024

1ère

Sofidynamic

Type de SCPI

  • SCPI DiversifiĂ©es

    Catégorie
    Diversifiées

  • SCPI Eurpoe

    Localisation
    Europe

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2ème

Transitions Europe

Type de SCPI

  • SCPI DiversifiĂ©es

    Catégorie
    Diversifiées

  • SCPI Europe

    Localisation
    Europe

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1ère

Sofidynamic

Type de SCPI

  • SCPI DiversifiĂ©es

    Catégorie
    Diversifiées

  • SCPI Eurpoe

    Localisation
    Europe

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Dernière mise Ă  jour : Octobre 2024

3ème

Épargne Pierre Europe

Type de SCPI

  • SCPI Bureaux

    Catégorie
    Bureaux

  • SCPI Europe

    Localisation
    Europe

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Les SCPI offrent enfin une diversitĂ© dans le patrimoine investi. Il en existe donc pour tous les goĂ»ts, toutes les thĂ©matiques et tous les tempĂ©raments d'investisseurs. Mais parmi les nombreuses SCPI disponibles sur le marchĂ©, comment faire son choix ? Meilleurtaux Placement a analysĂ© pour vous le marchĂ© de la SCPI, et a Ă©tabli son palmarès 2024 dans le respect de ses valeurs et de ses convictions : indĂ©pendance, objectivitĂ© et transparence.

Le marchĂ© immobilier a connu un fort ralentissement en 2023 avec la hausse des taux des crĂ©dits immobiliers qui a conduit Ă  une rĂ©duction de la capacitĂ© d’emprunt des Français et a une chute des transactions immobilières, ceci menant Ă  la baisse des prix de parts de certaines SCPI (SociĂ©tĂ©s civiles de Placement Immobilier).

Toutefois, ces baisses ne reprĂ©sentent qu’une minoritĂ©. Sur plus de 200 SCPI recensĂ©es en France, ce sont 26 SCPI qui ont baissĂ© leur prix de part depuis dĂ©but 2023. Le contexte n’a pas non plus eu de consĂ©quences sur le rendement moyen des SCPI qui est restĂ© stable en 2023 (4,52 % en 2023 contre 4,53 % en 2022).

Ainsi, les SCPI demeurent une option d’investissement attrayante pour 2024. Il faut dire que ces vĂ©hicules ne manquent pas d'atouts : les SCPI permettent d'investir en immobilier physique mais sans souci de gestion. La sociĂ©tĂ© de gestion se charge d'acquĂ©rir, louer et entretenir un parc immobilier pour le compte des porteurs de parts. L'associĂ© n'a plus qu'Ă  percevoir ses revenus ! Et les rendements sont au rendez-vous : une moyenne de 4,52 % en 2023 mais des rendements Ă  plus de 7 % pour les meilleurs.

Autre avantage, ces vĂ©hicules permettent de mutualiser les risques liĂ©s Ă  un investissement immobilier (baisse de prix, travaux, locataire qui ne paye pas, etc.) : la SCPI dĂ©tenant des dizaines voire des centaines de biens, un problème sur un bien affecte peu la rentabilitĂ© globale de l'investissement. Et pour investir, quelques centaines d'euros suffisent pour dĂ©marrer un investissement en direct, Ă  crĂ©dit, ou mĂŞme dans l'enveloppe de l'assurance-vie.

Classement des meilleures SCPI 2024

Taux de distribution(1)
2023
Potentiel de revalorisation
Ă  long terme
Eligible Ă 
l'assurance vie
Souscription
en ligne
1 Sofidynamic
(commercialisée au 24/01/2024)
Objectif de 8%
non garanti(2)
Prochainement
2 Transitions Europe 8,16 % Prochainement
3 Épargne Pierre Europe 6,26 % Prochainement
4 Corum Origin 6,06 % Prochainement
5 Sofidy Europe Invest 4,71 %

1Sofidynamic
(commercialisée au 24/01/2024)

Taux de distribution(1) 2023 :
Objectif de 8% non garanti(2)

  • Potentiel de revalorisation Ă  long terme
  • Eligible Ă  l’assurance vie
  • Souscription en ligne
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2Transitions Europe

Taux de distribution(1) 2023 : 8,16 %

  • Potentiel de revalorisation Ă  long terme
  • Eligible Ă  l’assurance vie
  • Souscription en ligne
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3Épargne Pierre Europe

Taux de distribution(1) 2023 : 6,26 % 

  • Potentiel de revalorisation Ă  long terme
  • Eligible Ă  l’assurance vie
  • Souscription en ligne
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4Corum Origin

Taux de distribution(1) 2023 : 6,06 %

  • Potentiel de revalorisation Ă  long terme
  • Eligible Ă  l’assurance vie
  • Souscription en ligne
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5Sofidy Europe Invest

Taux de distribution(1) 2023 : 4,71 %

  • Potentiel de revalorisation Ă  long terme
  • Eligible Ă  l’assurance vie
  • Souscription en ligne
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  • (1) Le Taux de Distribution d'une SCPI est Ă©gal au rapport entre le dividende brut versĂ© au titre de l'annĂ©e Ă©coulĂ©e et la valeur des parts au 1er janvier de cette mĂŞme annĂ©e de rĂ©fĂ©rence. Il remplace depuis 2021 le Taux de Distribution sur Valeur de MarchĂ© (TDVM). Ce dernier se dĂ©terminait comme suit : (Dividende brut avant prĂ©lèvement libĂ©ratoire annĂ©e N / Prix de part acquĂ©reur moyen annĂ©e N) x 100. Les performances passĂ©es ne prĂ©jugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en parts de SCPI prĂ©sente un risque de perte en capital.
  • (2) Cet objectif n’est pas garanti et pourra Ă©voluer dans le temps, Ă  la hausse comme Ă  la baisse, en fonction des conditions de marchĂ© et des circonstances rencontrĂ©es. Cet objectif est fondĂ© sur la rĂ©alisation d’hypothèses de marchĂ© arrĂŞtĂ©es par la SociĂ©tĂ© de Gestion. Les prĂ©visions ne constituent pas un indicateur fiable quant aux performances futures.

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Les meilleures SCPI 2024 Ă  la loupe

Sofidynamic

La SCPI Sofidynamic est une jeune pousse lancée en 2023 avec pour objectif de proposer aux épargnants d’investir dans l’immobilier à haut rendement avec la promesse d’un rendement annuel moyen de 7 % brut de fiscalité.

La SCPI se concentre sur l'acquisition et la gestion d'un portefeuille immobilier diversifié, visant principalement les locaux commerciaux (retail parks, surfaces de périphérie, galeries commerciales, commerces de pied d'immeubles...) ainsi que l'immobilier d'activité sous diverses formes (logistique, locaux d'activité, entrepôts, stockage pour particuliers, locaux industriels, data centers...). Accessoirement, elle peut également investir dans des bureaux, l'hôtellerie, les loisirs, la santé et les résidences gérées.

La stratégie de la SCPI s'étend à l'acquisition de biens situés dans l'Espace Économique Européen, au Royaume-Uni et en Suisse, privilégiant ainsi une diversification géographique afin de réduire l'exposition au risque. Avec cette approche, elle atténue les impacts négatifs potentiels sur le portefeuille global en cas de difficultés économiques ou de fluctuations du marché dans une région spécifique. Par ailleurs, la diversification des types d'actifs contribue à réduire le risque associé à une classe d'actifs spécifique (par exemple l’hôtellerie), chaque type d'actif pouvant réagir différemment aux variations du marché.

Ses points forts :
  • • Une SCPI visant un rendement supĂ©rieur Ă  la moyenne des SCPI diversifiĂ©es
  • • Une SCPI nouvelle qui profite d'un contexte favorable pour investir
  • • Une SCPI avec des frais rĂ©duits
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Transitions Europe

Transitions Europe trouve sa deuxième place dans le palmarès 2024 grâce à son rendement impressionnant de 8,16 % en 2023 et à son engagement durable via le label ISR.

Gérée par Arkea REIM, cette SCPI investit dans des actifs diversifiés (bureaux, santé, logistique, etc.) et vise à accompagner quatre grandes transitions économiques, technologiques, sociétales et environnementales, pour construire un portefeuille résilient en phase avec les nouvelles tendances des marchés immobiliers européens. Avec un prix de part de 200 € et une souscription minimale de 1 000 €, elle bénéficie d'une fiscalité avantageuse pour les investisseurs.

Son plus ? La possibilité d'investir à crédit, permettant de profiter d'un effet de levier avec des taux d’intérêt faibles qui permettent de préserver votre épargne. En effet, en envisageant un placement offrant une rentabilité supérieure au taux d’intérêt du crédit et inférieur aux supports d'épargne, cette solution est rentable. Autre avantage : une partie des mensualités est couverte par les revenus fonciers.

Ses points forts :
  • • Un rendement Ă©levĂ© de 8,16 % en 2023
  • • Un portefeuille diversifiĂ© rĂ©pondant aux nouveaux usages immobiliers
  • • Investissement Ă  crĂ©dit possible
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Épargne Pierre Europe

Épargne Pierre était en tête de notre palmarès 2023, et c’est maintenant au tour de d’Épargne Pierre Europe de lui succéder pour le palmarès 2024. Principale raison : sa fiscalité ! En investissant dans des SCPI européennes, vous bénéficiez de revenus locatifs provenant de l'étranger, soumis à un régime fiscal spécifique nettement plus avantageux que celui appliqué aux revenus locatifs issus de biens situés en France. Afin de tirer parti de cette opportunité, la société de gestion Atland Voisin qui gère la SCPI Épargne Pierre, a décidé d'étendre son champ d'action à l'Europe. Cette initiative permet non seulement d'explorer des marchés au-delà des frontières françaises, mais également d'offrir aux investisseurs des rendements plus performants grâce à une fiscalité attrayante, incluant l'exonération des prélèvements sociaux de 17,2 %. Lancée en 2023, la SCPI Épargne Pierre Europe a affiché un taux de distribution de 6,26 %(1) (brut de fiscalité), dépassant l'objectif initial fixé par la SCPI. Profitant du contexte de baisse des prix, la SCPI a su saisir les opportunités offertes par les marchés immobiliers européens, où les baisses des prix de l’immobilier ont été à l’avantage des acheteurs. Actuellement, le patrimoine de la SCPI est composé de 7 actifs situés en Espagne et aux Pays-Bas. La SCPI vise à maintenir un taux de distribution brut de fiscalité supérieur à 6 %(1), tout en consolidant sa marge de protection entre le prix de part et la valeur de reconstitution.

Ses points forts :
  • • La SCPI des mĂ©tropoles europĂ©ennes gĂ©rĂ©e par Atland Voisin a qui nous devons la SCPI Épargne Pierre, n°1 de notre palmarès de 2023
  • • Un rendement brut nettement supĂ©rieur Ă  la moyenne
  • • Une fiscalitĂ© attrayante
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Méthodologie du palmarès des meilleures SCPI 2024

Nos experts se sont appuyés sur un ensemble de critères quantitatifs et qualitatifs dans le but de faire leur analyse.
L'expertise quantitative de ce palmarès est affinée par une analyse qualitative reposant sur l’analyse du foncier et la stratégie globale de la SCPI.

  • La capitalisation
  • L'anciennetĂ©
  • Le taux d’occupation financier
  • Le report Ă  nouveau
  • Le taux de distribution en 2023 et sur 5 ans
  • Les revalorisations des 3 dernières annĂ©es
  • Le ratio Valeur de retrait / valeur de rĂ©alisation
  • La commission de souscription
  • Note secteur et zone gĂ©ographique
(1) Le Taux de Distribution d'une SCPI est égal au rapport entre le dividende brut versé au titre de l'année écoulée et la valeur des parts au 1er janvier de cette même année de référence. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en parts de SCPI présente un risque de perte en capital.