Classement SCPI 2024

Les SCPI (SociĂ©tĂ©s civiles de placement immobilier) permettent d'investir en immobilier en profitant de nombreux avantages : un ticket d'entrĂ©e faible, aucun souci de gestion, une fiscalitĂ© qui peut ĂŞtre attractive et un risque mutualisĂ©.
Les SCPI offrent enfin une diversitĂ© dans le patrimoine investi. Il en existe donc pour tous les goĂ»ts, toutes les thĂ©matiques et tous les tempĂ©raments d'investisseurs. Avec l'Ă©mergence de jeunes SCPI profitant d’un timing qui leur est favorable, les possibilitĂ©s d'investissement se sont considĂ©rablement Ă©largies. Mais parmi les nombreuses SCPI disponibles sur le marchĂ©, sur quel vĂ©hicule investir aujourd’hui ?
Pour tenir compte des Ă©volutions de marchĂ© (hausse des taux, inflation, etc.) et du secteur (problèmes de liquiditĂ© sur certains vĂ©hicules, arrivĂ©e de jeunes SCPI prometteuses, etc.), Meilleurtaux Placement propose une mise Ă  jour de son palmarès 2024 dans le respect de ses valeurs et de ses convictions : indĂ©pendance, objectivitĂ© et transparence.

Podium des meilleures SCPI 2024

Dernière mise Ă  jour : Octobre 2024

1ère

Sofidynamic

Type de SCPI

  • SCPI DiversifiĂ©es

    Catégorie
    Diversifiées

  • SCPI Eurpoe

    Localisation
    Europe

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2ème

Transitions Europe

Type de SCPI

  • SCPI DiversifiĂ©es

    Catégorie
    Diversifiées

  • SCPI Europe

    Localisation
    Europe

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1ère

Sofidynamic

Type de SCPI

  • SCPI DiversifiĂ©es

    Catégorie
    Diversifiées

  • SCPI Eurpoe

    Localisation
    Europe

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Dernière mise Ă  jour : Octobre 2024

3ème

Épargne Pierre Europe

Type de SCPI

  • SCPI Bureaux

    Catégorie
    Bureaux

  • SCPI Europe

    Localisation
    Europe

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Les SCPI offrent enfin une diversitĂ© dans le patrimoine investi. Il en existe donc pour tous les goĂ»ts, toutes les thĂ©matiques et tous les tempĂ©raments d'investisseurs. Mais parmi les nombreuses SCPI disponibles sur le marchĂ©, comment faire son choix ? Meilleurtaux Placement a analysĂ© pour vous le marchĂ© de la SCPI, et a Ă©tabli son palmarès 2024 dans le respect de ses valeurs et de ses convictions : indĂ©pendance, objectivitĂ© et transparence.

Le marchĂ© immobilier a connu un fort ralentissement en 2023 avec la hausse des taux des crĂ©dits immobiliers qui a conduit Ă  une rĂ©duction de la capacitĂ© d’emprunt des Français et a une chute des transactions immobilières, ceci menant Ă  la baisse des prix de parts de certaines SCPI (SociĂ©tĂ©s civiles de Placement Immobilier).

Toutefois, ces baisses ne reprĂ©sentent qu’une minoritĂ©. Sur plus de 200 SCPI recensĂ©es en France, ce sont 30 SCPI qui ont baissĂ© leur prix de part depuis dĂ©but 2023. Le contexte n’a pas non plus eu de consĂ©quences sur le rendement moyen des SCPI qui est restĂ© stable en 2023 (4,52 % en 2023 contre 4,53 % en 2022).

Ainsi, les SCPI demeurent une option d’investissement attrayante pour 2024. Il faut dire que ces vĂ©hicules ne manquent pas d'atouts : les SCPI permettent d'investir en immobilier physique mais sans souci de gestion. La sociĂ©tĂ© de gestion se charge d'acquĂ©rir, louer et entretenir un parc immobilier pour le compte des porteurs de parts. L'associĂ© n'a plus qu'Ă  percevoir ses revenus ! Et les rendements sont au rendez-vous : une moyenne de 4,52 % en 2023 mais des rendements Ă  plus de 6 % pour les meilleurs.

Autre avantage, ces vĂ©hicules permettent de mutualiser les risques liĂ©s Ă  un investissement immobilier (baisse de prix, travaux, locataire qui ne paye pas, etc.) : la SCPI dĂ©tenant des dizaines voire des centaines de biens, un problème sur un bien affecte peu la rentabilitĂ© globale de l'investissement. Et pour investir, quelques centaines d'euros suffisent pour dĂ©marrer un investissement en direct, Ă  crĂ©dit, ou mĂŞme dans l'enveloppe de l'assurance-vie.

Classement des meilleures SCPI 2024

Taux de distribution(1)
2023
Potentiel de revalorisation
Ă  long terme
Eligible Ă 
l'assurance vie
Souscription
en ligne
1 Sofidynamic
(commercialisée au 24/01/2024)
Objectif de 9,52%
non garanti(2)
Prochainement
2 Transitions Europe 8,16 % Prochainement
3 Épargne Pierre Europe 6,26 % Prochainement
4 Corum Origin 6,06 % Prochainement
5 Sofidy Europe Invest 4,71 %

1Sofidynamic
(commercialisée au 24/01/2024)

Taux de distribution(1) 2023 :
Objectif de 9,52% non garanti(2)

  • Potentiel de revalorisation Ă  long terme
  • Eligible Ă  l’assurance vie
  • Souscription en ligne
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2Transitions Europe

Taux de distribution(1) 2023 : 8,16 %

  • Potentiel de revalorisation Ă  long terme
  • Eligible Ă  l’assurance vie
  • Souscription en ligne
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3Épargne Pierre Europe

Taux de distribution(1) 2023 : 6,26 % 

  • Potentiel de revalorisation Ă  long terme
  • Eligible Ă  l’assurance vie
  • Souscription en ligne
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4Corum Origin

Taux de distribution(1) 2023 : 6,06 %

  • Potentiel de revalorisation Ă  long terme
  • Eligible Ă  l’assurance vie
  • Souscription en ligne
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5Sofidy Europe Invest

Taux de distribution(1) 2023 : 4,71 %

  • Potentiel de revalorisation Ă  long terme
  • Eligible Ă  l’assurance vie
  • Souscription en ligne
Souscrire en ligne
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  • (1) Le Taux de Distribution d'une SCPI est Ă©gal au rapport entre le dividende brut versĂ© au titre de l'annĂ©e Ă©coulĂ©e et la valeur des parts au 1er janvier de cette mĂŞme annĂ©e de rĂ©fĂ©rence. Il remplace depuis 2021 le Taux de Distribution sur Valeur de MarchĂ© (TDVM). Ce dernier se dĂ©terminait comme suit : (Dividende brut avant prĂ©lèvement libĂ©ratoire annĂ©e N / Prix de part acquĂ©reur moyen annĂ©e N) x 100. Les performances passĂ©es ne prĂ©jugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en parts de SCPI prĂ©sente un risque de perte en capital.
  • (2) Cet objectif n’est pas garanti et pourra Ă©voluer dans le temps, Ă  la hausse comme Ă  la baisse, en fonction des conditions de marchĂ© et des circonstances rencontrĂ©es. Cet objectif est fondĂ© sur la rĂ©alisation d’hypothèses de marchĂ© arrĂŞtĂ©es par la SociĂ©tĂ© de Gestion. Les prĂ©visions ne constituent pas un indicateur fiable quant aux performances futures.

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Les meilleures SCPI 2024 Ă  la loupe

Sofidynamic

En tête de notre classement, la SCPI Sofidynamic est une jeune pousse qui propose aux épargnants d’investir dans l’immobilier à haut rendement. Sur un horizon de détention long terme conseillé de 8 ans minimum, la SCPI vise un taux de distribution annuel de 7 %(1) brut de fiscalité. Au titre de l’année 2024, la SCPI a relevé son objectif de rendement en annonçant un taux de rendement de +9,52 %(1). Cela fait suite au très bon démarrage de la SCPI qui a su profiter du contexte immobilier pour saisir des opportunités d’investissement à des conditions très attractives.

Avec son exposition géographique et sectorielle, la SCPI répartit ses investissements sur divers marchés immobiliers (comme l'Espace Économique Européen, le Royaume-Uni et la Suisse) et plusieurs types d'actifs. Elle peut ainsi saisir les opportunités de croissance là où elles se présentent, tout en réduisant l'impact d’éventuelles mauvaises performances dans d'autres régions ou catégories d'actifs.

Si Sofidynamic arrive en tête des meilleures SCPI de 2024, cela s’explique aussi grâce à une commission de souscription parmi les plus basses du marché. Les frais de souscription sont en moyenne entre 10 % et 12 % TTC selon les SCPI. Pour Sofidynamic, les frais de souscription ne sont que de 2 % HT (2,4 % TTC), ce qui améliore le rendement net perçu par l’investisseur.

Suite à ce lancement, l’année 2025 s’annonce prometteuse pour la SCPI Sofidynamic !

Ses points forts :
  • • Un rendement cible supĂ©rieur Ă  la moyenne des SCPI diversifiĂ©es du marchĂ©
  • • Des frais de souscription de 2 % HT (versus 10 % en moyenne)
  • • Un investissement en dĂ©membrement avantageux
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Transitions Europe

Lancée en janvier 2023 et gérée par Arkea REIM, la SCPI Transitions Europe vise à développer l’immobilier de demain avec un portefeuille d’actifs diversifié en phase avec les évolutions du marché immobilier européen en cours et à venir. La SCPI investit dans des actifs diversifiés (bureaux, santé, logistique, etc.), une façon de réduire les risques liés à une concentration sur une seule catégorie d'actifs immobiliers.

Sur les trois premiers trimestres de 2024, la SCPI truste la première place du classement des SCPI qui ont le plus collecté avec une collecte de 288 millions d’euros. Le contexte immobilier actuel porteur d'opportunités, couplé à une collecte importante, permet à la SCPI d'enrichir rapidement son patrimoine. Sur les trois premiers trimestres, 230 M€ d’investissements ont été réalisés à un taux de rendement moyen de 7,7 %, ajoutant 12 actifs supplémentaires dans le portefeuille de la SCPI. L’objectif de distribution cible de Transitions Europe est de 7,50 %(1) au titre de 2024.

Ses points forts :
  • • Un record de collecte sur les trois premiers trimestres de 2024
  • • Une fiscalitĂ© avantageuse grâce Ă  une exposition europĂ©enne
  • • Un rythme d’acquisition d’actifs immobiliers soutenu profitant des opportunitĂ©s de marchĂ©
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Épargne Pierre Europe

Lancée en 2023, Épargne Pierre Europe a vu le jour des suites du succès de la SCPI Epargne Pierre gérée par la société de gestion Atland Voisin. L’objectif pour Atland Voisin : étendre son champ d’action à l’Europe. En investissant dans des SCPI européennes, vous bénéficiez de revenus locatifs provenant de l'étranger, soumis à un régime fiscal spécifique nettement plus avantageux que celui appliqué aux revenus locatifs issus de biens situés en France. Pour en tirer parti, la société de gestion Atland Voisin a décidé de créer une version européenne de la SCPI Epargne Pierre. Par ailleurs, cela permet d’explorer des marchés au-delà des frontières françaises. La diversification autant par typologie d’actifs que géographique, permet de profiter de toutes les opportunités qui se présentent. Combinée à sa fiscalité attrayante, les revenus de source étrangère permettant d’être exonéré des prélèvements sociaux de 17,2%, cela favorise un objectif de rendement plus performant.

La SCPI Épargne Pierre Europe a affiché un taux de distribution de 6,26 %(1) (brut de fiscalité) en 2023, dépassant son objectif initial. Pour 2024, la SCPI prévoit un taux de distribution qui devrait se situer entre 6,50 % et 7,00 % brut de fiscalité étrangère (objectif non garanti).

Ses points forts :
  • • Un objectif de rendement plus Ă©levĂ© pour 2024
  • • Une diversification gĂ©ographique et sectorielle
  • • Une fiscalitĂ© avantageuse
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Méthodologie du palmarès des meilleures SCPI 2024

Nos experts se sont appuyés sur un ensemble de critères quantitatifs et qualitatifs dans le but de faire leur analyse.
L'expertise quantitative de ce palmarès est affinée par une analyse qualitative reposant sur l’analyse du foncier et la stratégie globale de la SCPI.

  • La capitalisation
  • L'anciennetĂ©
  • Le taux d’occupation financier
  • Le report Ă  nouveau
  • Le taux de distribution en 2023 et sur 5 ans
  • Les revalorisations des 3 dernières annĂ©es
  • Le ratio Valeur de retrait / valeur de rĂ©alisation
  • La commission de souscription
  • Note secteur et zone gĂ©ographique
(1) Le Taux de Distribution d'une SCPI est égal au rapport entre le dividende brut versé au titre de l'année écoulée et la valeur des parts au 1er janvier de cette même année de référence. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en parts de SCPI présente un risque de perte en capital.