Epargne Foncière est une SCPI de rendement à capital variable créée le 6/11/1968. Elle est gérée par La Française Real Estate Managers et atteint une capitalisation de 2 648 840 940 € au 31/12/2019.
Grâce au dynamisme de sa collecte actuelle, Épargne Foncière développe et renouvelle un peu plus son patrimoine.
Épargne Foncière fait partie du cercle fermé des SCPI d’entreprise qui dépasse les 2 milliards d’euros de capitalisation.
A savoir : Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce placement ne présente pas de garantie en capital. L'horizon recommandé pour ce placement est de 8 ans minimum.
L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant 8 années
L’investissement en SCPI est un placement de long terme dont la durée de détention conseillée est de minimum huit ans. Le niveau de performance d’une SCPI n’est pas garanti, sur les dividendes perçus comme sur le maintien de votre capital. Les SCPI dépendent en effet des fluctuations des marchés immobiliers. Votre investissement doit être cohérent avec votre profil d’investisseur.
Épargne Foncière affiche un taux de distribution sur valeur de marché (TDVM) de 4,40% en 2019 contre 4,46% en 2018.
Épargne Foncière a enregistré une collecte nette record de 369 millions d’euros en 2019. Ces ressources nouvelles ont contribué à l’acquisition des 16 investissements pour plus de 450 millions d’euros, dont 7 sur le 4e trimestre. La politique de financement des investissements déployée depuis ces dernières années a permis de porter le ratio d’endettement à 20 % au 31 décembre 2019. Cette SCPI a également diversifié ses acquisitions en investissant dans des actifs répondant aux nouveaux usages et nouveaux produits sur le marché : espaces de co-working et co-living, résidences gérées, mais aussi des fonds thématiques dédiés au tourisme. En 2019, Epargne Foncière a poursuivi son plan d’arbitrage en cédant 10 actifs dont 3 sur ce dernier trimestre.
Depuis cinq ans, Épargne Foncière développe et renouvelle activement son patrimoine. Ainsi ce sont 2/3 de son portefeuille (en valeur) qui ont été acquis sur cette période avec des actifs à fort potentiel et qui ont contribué à la valorisation de la SCPI.
Suite aux événements liés au Coronavirus, la société de gestion La Française REM émet les observations suivantes :
Les transactions locatives vont certainement être ralenties, à la fois dans le rythme des locations mais aussi celui des congés. Les travaux de remise en état vont également être retardés.
La SCPI Epargne Foncière continuera à être protégée par des baux de long terme et par la mutualisation des risques intrinsèques aux SCPI.
Certaines entreprises de petite taille pourraient rencontrer des difficultés suite au ralentissement économique observé. Les mesures massives de soutien annoncées par le gouvernement devraient permettre de soutenir l’économie en général et ces petites entreprises en particulier.
Le premier trimestre de loyers 2020 a été normalement encaissé. La SCPI pourrait être provisoirement impactée en cas de support à apporter aux locataires, de légers décalages dans les programmes d’investissements ou de relocations.
Même si ces évènements pourraient avoir un impact significatif sur la performance, la valorisation et la liquidité des actifs, le montant des loyers perçus, la qualité de crédit des locataires et dans certains cas, le respect des covenants bancaires ; à ce stade, ces risques sont toutefois difficilement chiffrables et il est difficile d’avoir une visibilité sur les impacts à moyen et long terme.
Les performances affichées ci-dessous sont communiquées pour un investissement SCPI en direct. Dans le cadre d'un investissement SCPI via l'assurance-vie, les performances sont au global légèrement inférieures à celles communiquées ci-dessous. Elles sont minorées par les frais de gestion annuels des contrats et le taux de réversion des revenus parfois réduit ; mais elles sont aussi majorées, sachant que le prix de souscription dans le cadre des contrats est inférieur à celui appliqué lors d'un investissement en direct.
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Années |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
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Taux de Distribution sur Valeur de Marché |
4,70 % |
4,54 % |
4,46 % |
4,40 % |
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Variation du prix moyen de la part |
1,95 % |
- |
1,91 % |
1,25 % |
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Performance globale |
6,65 % |
4,54 % |
6,37 % |
5,65 % |
Ce taux exprime la performance annuelle moyenne d’un investissement sur une période donnée (souvent 5, 10 et 15 ans) en tenant compte à la fois du prix d’acquisition, des revenus perçus sur la période d’investissement et de la valeur de retrait.
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Durée |
5 ans |
10 ans |
15 ans |
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Taux de Rentabilité Interne |
4,70 % |
7,06 % |
7,96 % |
Les activités immobilières de La Française sont regroupées sous la marque La Française Global Real Estate Investment Managers (GREIM). Cette marque regroupe La Française REM, La Française Real Estate Partners et La Française Real Estate Partners International.
La Française REM est la première société de gestion de Société Civile de Placement immobilier en France en termes de capitalisation (au 30/06/2019, IEIF). Spécialiste de l’investissement et de la gestion pour compte de tiers, elle est présente sur l’ensemble des marchés immobiliers français. Elle développe également une offre de gestion de mandats immobiliers dédiés aux institutionnels sur des stratégies d’investissement Core/Core + mais aussi Value Added et Opportunistes au sein de La Française Real Estate Partners.
La Française GREIM dispose de 21 milliards d’euros d’actifs sous gestion (au 30/06/2019) et offre une gamme complète de solutions immobilières sur mesure aux investisseurs du monde entier.
La SCPI constitue directement ou indirectement, un patrimoine principalement constitué de locaux à usage de bureaux, de locaux commerciaux, de locaux d’activités et d’entrepôts, et dans la limite de 15% de la totalité des actifs, d’autres typologies d’actifs (emplacements de parkings, santé, hôtels, résidences gérées, etc. dès lors qu’ils font majoritairement l’objet d’un bail commercial) situés en France et accessoirement dans des États qui ont été membres ou qui sont membres de l’Union Européenne.
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Lorsque vous aurez sélectionné la ou les SCPI avec l'aide de votre Conseiller Placement, celui-ci vous adressera un dossier de souscription complet avec :
Lorsque votre souscription sera enregistrée chez le gestionnaire de la SCPI, celui-ci vous adressera une attestation de propriété de parts. Vous percevrez vos premiers revenus au terme du délai de jouissance des parts.
Est-ce différent ensuite si vous voulez ré-investir dans cette même SCPI ?
En cas de ré-investissement, le process sera bien entendu allégé et vous serez dispensé de la plupart des pièces justificatives si votre nouvel investissement intervient dans un délai d'un an.
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* Taux de rendement moyen en 2019 des 10 SCPI de rendement figurant dans notre palmarès 2020. Hors prélèvements fiscaux et sociaux.
