Epargne Foncière

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Epargne Foncière est une SCPI de rendement à capital variable créée le 6/11/1968. Elle est gérée par La Française Real Estate Managers et atteint une capitalisation de 3 000,76 millions d'euros au 31/12/2020.

Grâce au dynamisme de sa collecte actuelle, Épargne Foncière développe et renouvelle un peu plus son patrimoine.

Épargne Foncière fait partie du cercle fermé des SCPI d’entreprise qui dépasse les 2 milliards d’euros de capitalisation.

A savoir : Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce placement ne présente pas de garantie en capital. L'horizon recommandé pour ce placement est de 8 ans minimum.

SCPI Epargne Foncière

4,40 %
Taux de distribution TDVM
en 2020
827
Prix de la part
en 2020
depuis le 1/03/2020
89,10 %
Taux d’occupation TOF
au 31/12/2020

Modes d'achat

En Direct
En assurance vie
A crédit
En nue-propriété
En usufruit
Personne morale
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Informations principales

  1. Le Taux de distribution sur valeur de marché (TDVM) est de + 4,40 % en 2020.
  2. Le Taux d’occupation financier (TOF) au 31/12/2020 est de 99,10 %.
  3. Le Prix actuel de la part est de 827 €, avec un montant minimum d’investissement de 827 € soit 1 part.
  4. Le nombre d’associés détenteurs de parts est de 37 264, le nombre de propriétés immobilières détenues est de 306.
  5. La commission de souscription est de 9,00 % et la capitalisation SCPI au 31/12/2020 est de 3 000,76 millions d’euros.
  6. La jouissance des parts intervient le 1er jour du 4ème mois qui suit la souscription et son règlement.
  7. La SCPI Épargne Foncière 4ème position de notre Palmarès SCPI 2021.

Indicateur de risque

L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant 8 années

Risque faible Risque élevé
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Comprendre le risque dans une SCPI

L’investissement en SCPI est un placement de long terme dont la durée de détention conseillée est de minimum huit ans. Le niveau de performance d’une SCPI n’est pas garanti, sur les dividendes perçus comme sur le maintien de votre capital. Les SCPI dépendent en effet des fluctuations des marchés immobiliers. Votre investissement doit être cohérent avec votre profil d’investisseur.

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Les Rendements

Épargne Foncière affiche un taux de distribution sur valeur de marché (TDVM) de 4,40% en 2020 identique à celui de 2019. Le prix de part a augmenté de +2,10%.

La Collecte et les investissements

En 2020, dans un contexte économique et sanitaire très difficile, Épargne Foncière a enregistré une collecte nette de plus de 294 millions d’euros. Ces ressources nouvelles ont contribué à l’acquisition des 14 investissements réalisés sur l’année pour plus de 438 millions d’euros, dont 3 sur le 4e trimestre. En 2020, la SCPI Epargne Foncière a poursuivi son plan d’arbitrage en cédant 9 actifs pour un montant total de 36,5 millions d’euros, dont 4 sur ce dernier trimestre.

Les perspectives

L’année 2021 débute et cette crise sanitaire reste d’actualité. Les prochains trimestres exigeront une nouvelle fois l’implication et l’engagement des équipes de gestion de La Française pour accompagner les locataires sur la voie de la reprise dans un contexte économique attendu adverse. La Française poursuivra également ses efforts pour contribuer à la construction d’un monde plus écologique et plus inclusif à travers une stratégie d’investissement plus que jamais responsable : c’est un engagement du Groupe La Française mais aussi une tendance incontournable de l’investissement de demain.
L’année 2021 débute également par l’approbation en première convocation d’un ambitieux projet de fusion-absorption autour d’Épargne Foncière. Les associés des SCPI Pierre Privilège, Multimmobilier 2, Eurofoncière 2 et Épargne Foncière se sont en effet exprimés favorablement sur ce regroupement, lors d’assemblées générales extraordinaires qui se sont tenues le 15 janvier 2021. Épargne Foncière devient donc la SCPI la plus importante du marché avec une capitalisation de plus 4,3 milliards d’euros. Ce nouvel ensemble a vocation à poursuivre sa dynamique commerciale et bénéficiera d’une visibilité et de capacités accrues sur le marché français voire sur les marchés européens.

Performances de Épargne Foncière

Les performances affichées ci-dessous sont communiquées pour un investissement SCPI en direct. Dans le cadre d'un investissement SCPI via l'assurance-vie, les performances sont au global légèrement inférieures à celles communiquées ci-dessous. Elles sont minorées par les frais de gestion annuels des contrats et le taux de réversion des revenus parfois réduit ; mais elles sont aussi majorées, sachant que le prix de souscription dans le cadre des contrats est inférieur à celui appliqué lors d'un investissement en direct.

Taux de distribution

Années

2016

2017

2018

2019

2020

Taux de Distribution sur Valeur de Marché

4,70 %

4,54 %

4,46 %

4,40 %

4,40 %

Variation du prix moyen de la part

1,95 %

-

1,91 %

1,25 %

2,10 %

Performance globale

 6,65 %

 4,54 %

 6,37 %

5,65 %

6,50 %

 


Taux de Rentabilité Interne (TRI) au 31/12/2020

Ce taux exprime la performance annuelle moyenne d’un investissement sur une période donnée (souvent 5, 10 et 15 ans) en tenant compte à la fois du prix d’acquisition, des revenus perçus sur la période d’investissement et de la valeur de retrait.  

Durée

5 ans

10 ans

15 ans

Taux de Rentabilité Interne

4,56 %

5,25 %

7,98 %

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Présentation du Gestionnaire

Les activités immobilières de La Française sont regroupées sous la marque La Française Global Real Estate Investment Managers (GREIM). Cette marque regroupe La Française REM, La Française Real Estate Partners et La Française Real Estate Partners International.

La Française REM est la première société de gestion de Société Civile de Placement immobilier en France en termes de capitalisation (au 30/06/2019, IEIF). Spécialiste de l’investissement et de la gestion pour compte de tiers, elle est présente sur l’ensemble des marchés immobiliers français. Elle développe également une offre de gestion de mandats immobiliers dédiés aux institutionnels sur des stratégies d’investissement Core/Core + mais aussi Value Added et Opportunistes au sein de La Française Real Estate Partners.

La Française GREIM dispose de 21 milliards d’euros d’actifs sous gestion (au 30/06/2019) et offre une gamme complète de solutions immobilières sur mesure aux investisseurs du monde entier.

Stratégie d'Épargne Foncière

La SCPI constitue directement ou indirectement, un patrimoine principalement constitué de locaux à usage de bureaux, de locaux commerciaux, de locaux d’activités et d’entrepôts, et dans la limite de 15% de la totalité des actifs, d’autres typologies d’actifs (emplacements de parkings, santé, hôtels, résidences gérées, etc. dès lors qu’ils font majoritairement l’objet d’un bail commercial) situés en France et accessoirement dans des États qui ont été membres ou qui sont membres de l’Union Européenne.

Patrimoine au 31/12/2020

epargne fonciere patrimoine 31.03.2020 

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Tous les documents

Bulletin trimestriel
Brochure commerciale
Note d'information et statuts
Rapport annuel
Document d'informations clés
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Cette SCPI dans l’Assurance vie

Pourquoi souscrire cette SCPI dans la cadre de l'assurance vie

Diversification : avec la SCPI, vous diversifiez votre investissement vers l'immobilier d’entreprise au sein de votre contrat d’assurance vie, combiné à un couple rendement / risque attractif.

Un prix de souscription réduit : le prix d'achat est réduit par rapport au prix de souscription en direct. Cela vient réduire mécaniquement la commission de souscription et augmenter le rendement communiqué par la société de gestion (hors frais de gestion du contrat d'assurance vie).

Une fiscalité avantageuse : la SCPI est éligible dans le cadre fiscal de l'assurance vie. Vous oubliez la fiscalité des revenus fonciers et des plus-values immobilières. C'est la fiscalité du contrat d'assurance vie qui s'applique en cas de rachat.

Accessibilité et souplesse d’investissement : la SCPI est accessible avec un faible montant d'entrée pour investir dans l'immobilier d'entreprise, tout en étant déchargé du souci de gestion. Le minimum d’investissement au sein de l’assurance vie est inférieur à celui d’un investissement en direct.

Une gestion des revenus optimisée : lorsque les revenus des SCPI sont versés par l’assureur, ceux-ci sont immédiatement réinvestis au sein de votre contrat, soit sur le fonds en euros du contrat soit en réinvestissement de parts SCPI. Vos revenus capitalisent donc plus fortement et plus rapidement que lors d’un investissement en direct (revenus versés sur votre compte courant).

Une jouissance des parts plus rapide : les parts souscrites dans nos contrats d’assurance vie portent jouissance de revenus plus rapidement que lors d'une souscription de parts en direct (4 à 5 mois en moyenne en direct).

Une liquidité accrue : compte tenu du fait que l’assureur supporte le risque de liquidité, il s’engage par conséquent à honorer les demandes de rachat ou d'arbitrage dans un délai de deux mois au maximum.

Une double sélection, par l’assureur et par Meilleurtaux Placement. Une première sélection est effectuée par nos partenaires assureurs en fonction de plusieurs critères (sérieux du gestionnaire, capitalisation, qualité de la SCPI notamment). La seconde sélection, gage d'indépendance et d'objectivité, est effectuée par Meilleurtaux Placement, qui apprécie notamment la SCPI dans un contexte global : tarification du contrat, complémentarité offre financière, stratégie d'investissement, couple rendement / risque, diversification vers les différents segments de l'immobilier d'entreprise.

Transparence et accès aux informations détaillées : pour chacune des SCPI proposées, nous construisons une page complète présentant les principales caractéristiques, les performances, les atouts, les inconvénients, les modalités de souscription, etc.

Conviction et Sélection : nous mettons en avant uniquement les solutions pour lesquelles nous avons une forte conviction de long terme.

 

Modalités d’investissement de la SCPI selon le contrat d’assurance vie

Les enveloppes étant limitées chez les assureurs, la commercialisation peut être suspendue à tout moment, provisoirement ou définitivement.

 

 

Assurance vie Meilleurtaux Liberté Vie gérée par Spirica
Apicil Epargne

% des revenus distribués par l’assureur et périodicité

100 % des revenus reversés
Distribution trimestrielle

Prix de Souscription

92,5 % du prix de souscription de la part, communiqué par la société de gestion de la SCPI

Frais d'entrée

6 %

Frais de Gestion du contrat

0,5 % par an

Minimum d’investissement par SCPI

50 €

Maximum d'investissement par SCPI

L’investissement par SCPI est limité à 50 % de vos versement.
L’investissement toutes SCPI confondues est limité à 1 000 000 €

Jouissance des parts

Premier jour du 1er mois civil suivant l’acquisition.

Autres modalités d’investissement

Non éligible aux opérations programmées (versements programmés, Options de gestion automatique)

Conditions complètes

Avenant de souscription

Comment souscrire

Découvrir le contrat

 

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Vous êtes intéressé par cette SCPI ou réfléchissez à un projet SCPI ?
Contactez-nous pour échanger sur votre projet. Votre conseiller Placement étudiera avec vous l'adéquation de l'investissement SCPI avec votre situation et vos objectifs, et répondra à vos questions sur ce projet.

Je souhaite être contacté pour échanger sur les SCPI

 

Lorsque vous aurez sélectionné la ou les SCPI avec l'aide de votre Conseiller Placement, celui-ci vous adressera un dossier de souscription complet avec :

  • le bulletin de souscription à compléter et signer ;
  • la fiche connaissance client ;
  • les conventions liées à notre statut de Conseiller en Investissements Financiers ;
  • la liste des pièces à fournir (copie de deux pièces d'identité en cours de validité, un justificatif de domicile de moins de trois mois, un chèque libellé au nom de la SCPI, le RIB de votre compte courant sur lequel seront versés les revenus des SCPI). 

Lorsque votre souscription sera enregistrée chez le gestionnaire de la SCPI, celui-ci vous adressera une attestation de propriété de parts. Vous percevrez vos premiers revenus au terme du délai de jouissance des parts.

Est-ce différent ensuite si vous voulez ré-investir dans cette même SCPI ?

En cas de ré-investissement, le process sera bien entendu allégé et vous serez dispensé de la plupart des pièces justificatives si votre nouvel investissement intervient dans un délai d'un an.

 

Souscrire en nue-propriété

Durée de la nue-propriété 5 ans 7 ans 8 ans 10 ans
Valeur d’une part en nue-propriété en % 82,5 % 77 % 75 % 71 %
Valeur d’une part en usufruit en % 17,5 % 23 % 25 % 29 %

Investir dans une SCPI en nue propriété

Information publicitaire dépourvue de valeur contractuelle.

* Taux de rendement moyen en 2020 des 10 SCPI de rendement figurant dans notre palmarès 2021. Hors prélèvements fiscaux et sociaux.