Malgré la crise immobilière qui a provoqué la baisse de certains biens, et notamment certaines SCPI, de nombreux véhicules traversent la période sereinement, avec un prix de part stable et un rendement qui dépasse parfois les 6% net de frais. Et toujours sans souci de gestion…
Les SCPI avec les meilleurs taux de distribution en 2023
La SCPI (société civile de placement immobilier) est une société qui collecte des fonds provenant d’investisseurs particuliers dans l’objectif de constituer et de gérer un patrimoine immobilier. En contrepartie, les investisseurs reçoivent des revenus proportionnels au nombre de parts qu'ils détiennent. Cela équivaut à investir dans l'immobilier sans avoir à gérer les contraintes habituelles liées à la location.
Avec les SCPI :
- Vous acquérez des parts d'un portefeuille immobilier et percevez des revenus en fonction de votre participation, sans être confronté aux tracas de gestion locative typiques des investisseurs immobiliers.
- De plus, vous investissez dans l'immobilier sans nécessiter un capital de départ conséquent. Avec des mises de fonds modestes, il n'est pas nécessaire de contracter un emprunt pour acheter des parts de SCPI.
- De plus, les rendements des SCPI, également connus sous le nom de taux de distribution, dépassent souvent ceux obtenus avec un investissement locatif direct.
- Naturellement, comme pour tout investissement immobilier, certaines SCPI ont été affectées par les fluctuations du marché immobilier, notamment en raison de la hausse des taux d'intérêt, entraînant une baisse de la valeur de leurs parts. Cependant, les rendements ont généralement été robustes, avec un taux de distribution moyen de 4,52 % en 2023*.
Voici les SCPI de notre palmarès de 2023 avec les meilleurs taux de distribution* :
Epargne Pierre Europe : 6,26%* en 2023
La société de gestion Atland Voisin gère la SCPI Epargne Pierre créé en 2013 et première de notre palmarès SCPI en 2023 pour bon nombre de raisons : Son rendement 2023 s’établit à 5,28%*, le même qu’en 2022. Le prix de la part a été relevé en 2015 et en 2022, passant de 200 à 208 euros. Ce prix est inférieur de 5,58% par rapport à la valeur d’expertise, ce qui signifie que son patrimoine est encore sous-évalué.
Bien que cette marge ait légèrement diminué par rapport à 2022, elle demeure favorable à la préservation du capital. En 2022, Atlan Voisin a lancé une version européenne de la SCPI Epargne Pierre en 2022. Cette SCPI permet d'investir en immobilier hors des frontières hexagonales, et de bénéficier de rendement potentiellement plus attractif : en 2023, le rendement de cette SCPI s'est élevé à 6,26%*.
La SCPI a déjà étendu ses investissements à deux pays européens en favorisant une diversification à la fois sectorielle et géographique. Son portefeuille est composé de 47,91 % de bureaux, 36,43 % de commerces et 15,66 % de locaux d’activités. Elle détient 51 % de ses actifs aux Pays-Bas et le reste en Espagne.
L’autre intérêt pour les épargnants qui investissent dans une SCPI européenne, c’est qu’ils peuvent profiter d’une fiscalité avantageuse et notamment d'échapper aux paiement de prélèvements sociaux (17,2 %). De plus, sa valeur de reconstitution est à 202,66 € ce qui est en phase avec le prix de part à 200 €, indiquant que la SCPI est capable de réaliser des acquisitions au juste prix.
Je découvre la SCPI Epargne Pierre Europe
Transition Europe : 7,75%* ou 8,16%* en 2023
La SCPI Transitions Europe, crée en novembre 2022, vise à développer l’immobilier de demain, c’est-à-dire répondre aux nouveaux usages du marché immobilier (coworking, coliving, résidences seniors…). Pour atteindre cet objectif, le gestionnaire a identifié 4 grandes transitions auxquelles doit faire face l’immobilier :
- Économique : passer d’une société de détention vers une société d’usage, ce qui veut dire qu’il est nécessaire de concevoir de nouveaux modèles (de nouvelles formes de bureaux, de nouvelles formes de commerces, etc.). La SCPI se positionne ainsi en privilégiant l'acquisition d'actifs adaptés aux nouveaux usages.
- Technologique : tirer parti des innovations numériques et médicales, notamment en investissant dans des actifs de santé et des résidences gérées.
- Sociétale : s'adapter aux changements des modes de vie. Les bureaux évoluent pour devenir des espaces d'échange et doivent être repensés en conséquence, notamment par des réaménagements. Par exemple, l'essor du télétravail renforce le besoin des salariés de se retrouver et d'échanger lorsqu'ils sont physiquement présents en entreprise.
- Environnementale : répondre aux enjeux de lutte contre le réchauffement climatique en mettant en œuvre des mesures recommandées par les écologues, adaptées à l'écosystème dans lequel les actifs sont situés (comme la récupération des eaux de pluie, l'installation de bornes de recharge, etc.).
Actuellement, la SCPI est principalement investie aux Pays-Bas (87 %) et dans une moindre mesure en Espagne (13 %). la répartition géographique cible est la suivante :
- 60 % des actifs du portefeuille seront situés aux Pays-Bas, en Allemagne ou en Espagne,
- 20 % des actifs du portefeuille seront situés en France,
- 20 % des actifs sont prévus pour d'autres zones géographiques (hors France), une marge de manœuvre adéquate pour saisir les opportunités à venir.
En 2023, la SCPI a versé à ses porteurs de parts un dividende de 15,5 € par part, soit un rendement de 7,75%* sur le prix de la part à 200 € (6,52% net de fiscalité étangère) et 8,16%* pour ceux qui avaient investi avec Meilleurtaux Placement lors du lancement en 2022 à frais réduits
Je découvre la SCPI Transitions Europe
Une nouvelle SCPI à haut rendement sans frais d’entrée
Impossible de déroger aux frais de souscription lorsqu’on investit en SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier), sauf lors du lancement d’une nouvelle venue sur le marché de la Pierre Papier. Dans le cadre du lancement d’une SCPI, certaines sociétés de gestion proposent des parts sponsors, autrement dit des parts à un prix décoté. Une occasion à saisir d’autant plus que l’opportunité du moment propose des frais de souscription nuls !
La société de gestion Sofidy a récemment lancé une nouvelle SCPI, Sofidynamic, dans le but d'offrir aux épargnants l'opportunité d'investir dans l'immobilier à haut rendement. Cette nouvelle SCPI vise principalement à investir dans des biens commerciaux tels que les parcs commerciaux, les moyennes surfaces en périphérie, les galeries commerciales, ainsi que dans l'immobilier d'activité dans son ensemble, comprenant notamment la logistique urbaine, les locaux d'activité, les entrepôts, le stockage pour particuliers, les locaux industriels et les centres de données.
Sofidynamic cible l'acquisition de biens situés dans l'Espace Économique Européen, au Royaume-Uni et en Suisse. En privilégiant une diversification géographique, la SCPI cherche à réduire son exposition aux risques.
Avec une offre de lancement proposant des frais réduits, le coût initial de votre investissement sera moindre. L'offre de Sofidynamic propose une commission de souscription de 0 %. Cela signifie que vous pouvez acquérir des parts à un prix plus avantageux.
Le taux de distribution annuel cible de Sofidynamic est de 7 %* (brut de fiscalité), bien au-dessus de la moyenne des SCPI diversifiées. Il est toutefois important de noter que ce taux de distribution cible n'est pas garanti.
Je découvre la SCPI Sofidynamic
Communication non contractuelle à caractère publicitaire.
* Le Taux de Distribution est égal au rapport entre le dividende brut versé au titre de l’année écoulée et la valeur des parts au 1er janvier de cette même année de référence. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Comme tout investissement, l'immobilier présente des risques :
- La baisse de la valeur du placement. Le capital investi n’est pas garanti. Sa valeur évolue dans le temps, en relation étroite avec l’état de la conjoncture de l’immobilier. Cette conjoncture suit des cycles successifs, avec des phases à la hausse et à la baisse.
- La diminution des revenus locatifs. Dans un contexte économique moins favorable, la baisse des revenus locatifs versés aux associés est due à la diminution du taux d’occupation financier et/ou à la baisse du montant global des loyers versés par les locataires. Cette baisse peut être toutefois atténuée par l’effet de la mutualisation des risques grâce à la diversification immobilière et locative du portefeuille.
- La liquidité. L'immobilier n’étant pas un produit coté, il présente une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Les conditions de cession (délais, prix) peuvent ainsi varier en fonction de l’évolution du marché de l’immobilier.
