meilleurtaux PER

Gestion sous mandat

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    0 €
    de frais d'entrée
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    0,6 %
    frais de gestion
    sur UC

  • 0 %
    de frais de mandat

  • 3
    profils conseillés
    par Marc Fiorentino
Assuré par :

Notre avis sur le contrat :

  • Le contrat pour déléguer la gestion de son épargne à des professionnels des marchés, sans frais de mandat additionnels

 

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Label d'excellence - 2022

Récompense décernée par Profideo - Les dossiers de l'épargne PER

 

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Un PER accompagné d'une tarification compétitive : votre 1ère performance

  • 0 € de frais d'entrée et de sortie.
  • 0 € de frais sur versements (hors supports immobiliers : SCPI, OPCI, SCI, ETF).
  • 0 € de frais de dossier.
  • Exclusif : la gestion déléguée meilleurtaux Placement(1) si vous souhaitez confier la gestion de votre PER aux experts de meilleurtaux Placement. 3 profils générationnels disponibles (Jeunesse, Promesse, Sagesse) pour répondre efficacement à votre projet retraite selon votre âge, sans aucuns frais additionnels.

Pour connaitre la tarification complète, consultez les Conditions Générales valant note d'information ou consulter l'onglet Plus de détails.

Un projet retraite clés en main : vous déléguez la gestion de votre PER auprès de meilleurtaux Placement

Notre gestion déléguée meilleurtaux Placement(1) : la solution pour déléguer la gestion de votre PER auprès des experts de meilleurtaux Placement, réunis autour de Marc Fiorentino.

Une Gestion déléguée basé sur 3 profils générationnels élaborés par les experts de meilleurtaux Placement : un Profil Jeunesse pour celles et ceux qui recherchent une croissance dynamique et un plus-value long terme de leur épargne, un Profil Promesse adapté aux quadragénaires et axé sur la diversification et la valorisation moyen terme de l'épargne, et un Profil Sagesse adapté aux quinquagénaires pour lesquels un objectif de prudence est recherché.

Une allocation d'actifs diversifiée s'appuyant sur une offre financière composée de plus de 700 Unités de Compte, 18 SCPI, 5 SC/SCI, 6 OPCI et le fonds euros Apicil Euro Garanti(2).

Le versement initial minimum pour mettre en place le mandat est de 5 000 euros ou 1 000 euros en cas de transfert.

La gestion déléguée a recours à des investissements en unités de compte. L'organisme assureur ne s'engage que sur le nombre d'unités de compte, mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d'actifs sous-jacents, n'est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l'évolution des marchés financiers.

L'investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l'évolution des marchés financiers. L'assureur s'engage sur le nombre d'unités de compte et non sur leur valeur qu'il ne garantit pas.

* Pour connaitre la tarification complète, consultez les Conditions Générales valant note d'information ou consulter l'onglet Plus de détails.

Les modes de gestion de votre contrat : la gestion déléguée meilleurtaux Placement ou la gestion libre

Vous avez le choix entre deux modes de gestion selon vos objectifs : la gestion déléguée meilleurtaux Placement ou la gestion libre (à défaut de choix, c'est la gestion horizon retraite qui s'applique).

La Gestion déléguée meilleurtaux Placement (1) disponible à partir de 5 000 euros

La gestion déléguée meilleurtaux Placement vous permet de confier la gestion de votre PER aux experts de meilleurtaux Placement, réunis autour de Marc Fiorentino. Il s'agit d'une solution "clés en main" proposant 3 profils générationnels pour répondre efficacement à votre projet retraite selon votre âge. Il n'y a aucuns frais additionnels. 

Les supports d'investissements ont été sélectionnés par les experts de meilleurtaux Placement, réunis autour de Marc Fiorentino, en combinant plusieurs critères  jugés pertinents :

  • Un socle immobilier important (30 % dans chacun des profils), adapté à la préparation de votre retraite.
  • Une diversification des zones géographiques, classes d'actifs et styles de gestion (active et passive).
  • Une stabilité des équipes de gestion.
  • La capacité pour chacun des fonds à générer de la surperformance sur la durée, notamment par rapport à sa catégorie.
  • L’optimisation du couple rendement / risque.
  • Un historique de performance supérieur à 10 ans pour une majorité de fonds.
  • De bonnes notations auprès d'une majorité de médias indépendants, spécialisés dans la recherche OPCVM.

Le profil "Jeunesse" pour les moins de 40 ans

Il est composé à 15 % sur le fonds en euros Apicil Euro Garanti, et à 85 % sur des unités de compte :

Objectifs de gestion « Viser une croissance dynamique du capital avec une exposition relativement importante aux fluctuations des marchés financiers."
Horizon de placement recommandé 10 ans minimum
Risque m strategie allocation dynamique SRRI
Supports Catégorie Notation Morningstar / ISR Société de Gestion Répartition
Apicil Euro Garanti Fonds en euros Catégorie non notée Apicil Epargne 15 %
Total fonds en euros 15 %
SCI Viagénérations
Reporting, Document d'informations clés.
Fonds d'Investissement Alternatif (FIA) sous forme de SCI Catégorie non notée Turgot Asset Management 20 %
SCI Capimmo
Reporting, Document d'informations clés.
Fonds d'Investissement Alternatif (FIA) sous forme de SCI Catégorie non notée Primonial Reim 10 %
Total supports immobiliers 30 %
Lyxor S&P 500 UCITS ETF (LU0496786574)
Rapport mensuel, Document d'informations clés.
Actions Etats-Unis Gdes Cap. Mixte ***** Amundi Asset Management 16,5 %
GemEquity R (FR0011268705)
Rapport mensuel, Document d'informations clés.
Actions Marchés Emergents  ***
label ISR
Gemway Assets 11 %
Comgest Growth Europe Opportunities (IE00BD5HXJ66)
Rapport mensuel, Document d'informations clés.
Actions Europe Flex Cap. *****  Comgest Asset Management 11 %
Pictet Security P (LU0270904781)
Rapport mensuel, Document d'informations clés.
Actions Internationales Flex-Cap. **** Pictet Asset Management 11 %
HMG Découvertes C (FR0010601971)
Rapport mensuel, Document d'informations clés.
Actions France Petites & Moy. Cap. ***** HMG Finance 5,50 %
Total supports actions 55 %

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Le profil "Promesse" pour les 40-55 ans

Il est composé à 35 % sur le fonds en euros Apicil Euro Garanti, et à 65 % sur des unités de compte :

Objectifs de gestion "Valoriser le capital sur le moyen terme avec une exposition moyenne aux fluctuations des marchés financiers."
Horizon de placement recommandé 8 ans minimum
Risque m strategie allocation equilibre SRRI
Supports Catégorie Notation Morningstar / ISR Société de Gestion Répartition
Apicil Euro Garanti Fonds en euros Catégorie non notée Apicil Epargne 35 %
Total fonds en euros 35 %
SCI Viagénérations
Reporting, Document d'informations clés.
Fonds d'Investissement Alternatif (FIA) sous forme de SCI Catégorie non notée Turgot Asset Management 20 %
SCI Capimmo
Reporting, Document d'informations clés.
Fonds d'Investissement Alternatif (FIA) sous forme de SCI Catégorie non notée Primonial Reim 10 %
Total supports immobiliers 30 %
Lyxor S&P 500 UCITS ETF (LU0496786574)
Rapport mensuel, Document d'informations clés.
Actions Etats-Unis Gdes Cap. Mixte ***** Lyxor Asset Management 10,50 %
GemEquity R (FR0011268705)
Rapport mensuel, Document d'informations clés.
Actions Marchés Emergents  ***
label ISR
Gemway Assets 7 %
Comgest Growth Europe Opportunities (IE00BD5HXJ66)
Rapport mensuel, Document d'informations clés.
Actions Europe Flex Cap. *****  Comgest Asset Management 7 %
Pictet Security P (LU0270904781)
Rapport mensuel, Document d'informations clés.
Actions Internationales Flex-Cap. **** Pictet Asset Management 7 %
HMG Découvertes C (FR0010601971)
Rapport mensuel, Document d'informations clés.
Actions France Petites & Moy. Cap. ***** HMG Finance 3,50 %
Total supports actions 35 %

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Le profil "Sagesse" pour les plus de 55 ans

Il est composé à 50 % sur le fonds en euros Apicil Euro Garanti, et à 50 % sur des unités de compte :

Objectifs de gestion  "Protéger et valoriser régulièrement le capital avec une exposition faible aux fluctuations des marchés financiers".
Horizon de placement recommandé 5 ans minimum
Risque m strategie allocation prudent SRRI
Supports Catégorie Notation Morningstar / ISR Société de Gestion Répartition
Apicil Euro Garanti Fonds en euros Catégorie non notée Apicil Epargne 50 %
Total fonds en euros 50 %
SCI Viagénérations
Reporting, Document d'informations clés.
Fonds d'Investissement Alternatif (FIA) sous forme de SCI Catégorie non notée Turgot Asset Management 20 %
SCI Capimmo
Reporting, Document d'informations clés.
Fonds d'Investissement Alternatif (FIA) sous forme de SCI Catégorie non notée Primonial Reim 10 %
Total supports immobiliers 30 %
Lyxor S&P 500 UCITS ETF (LU0496786574)
Rapport mensuel, Document d'informations clés.
Actions Etats-Unis Gdes Cap. Mixte ***** Lyxor Asset Management 6 %
GemEquity R (FR0011268705)
Rapport mensuel, Document d'informations clés.
Actions Marchés Emergents  ***
label ISR
Gemway Assets 4 %
Comgest Growth Europe Opportunities (IE00BD5HXJ66)
Rapport mensuel, Document d'informations clés.
Actions Europe Flex Cap. *****  Comgest Asset Management 4 %
Pictet Security P (LU0270904781)
Rapport mensuel, Document d'informations clés.
Actions Internationales Flex-Cap. **** Pictet Asset Management 4 %
HMG Découvertes C (FR0010601971)
Rapport mensuel, Document d'informations clés.
Actions France Petites & Moy. Cap. ***** HMG Finance 2 %
Total supports actions 20 %

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A savoir : les investissements en unités de compte présentent un risque de perte en capital, doivent s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros à vocation sécuritaire, la valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. 

Les performances de la gestion déléguée meilleurtaux Placement

La gestion déléguée meilleurtaux Placement a été lancée le 15/10/2020. Nous mettrons régulièrement à jour les performances depuis la date de lancement des profils. Les investissements en actions présentent un risque de perte en capital important, doivent s’envisager dans une optique long terme (minimum 10 ans) et porter sur une petite partie d’un patrimoine global.

Les performances cumulées *

 Profil

Depuis le 1/01/2022

2021

Depuis la création *

Jeunesse

-6,78 %

+14,40 %

+10,26 %

Promesse

-4,41 %

+10,27 %

+7,50 % 

Sagesse

-2,47 %

+6,83 %

+5,33 %

Les performances passées ne préjugent en rien des performances à venir et ne sont pas constantes dans le tempsElles ne sont pas un indicateur fiable des performances futures et sont données à titre indicatif. Elles ne doivent pas être l’élément central de la décision d’investissement du souscripteur. Les investissements en actions présentent un risque de perte en capital important, doivent s’envisager dans une optique long terme (minimum 10 ans) et porter sur une petite partie d’un patrimoine global.

*
 La gestion déléguée meilleurtaux Placement a été lancée le 15/10/2020. Performances depuis le lancement arrêtées au 29/07/2022.
Sachant que le rendement 2022 du fonds en euros Apicil Euro Garanti n’est revalorisé qu'une fois par an et ne sera connu qu’en janvier 2023, les performances affichées en cours d'année ne tiennent pas compte du rendement potentiel du fonds en euros Apicil Euro Garanti.
Les performances complètes des profils arrêtées au 31/12 de chaque année civile (fonds en euros compris) seront disponibles en janvier N+1
Les performances affichées sont communiquées nettes frais de gestion du plan d’Epargne Retraite meilleurtaux PER (0,60 % par an pour les unités de compte, 0,85 % par an pour le fonds en euros), mais brutes de prélèvements sociaux et fiscaux. Elles intègrent les frais d'entrée spécifiques liés aux SCI (2 %) et ETF (frais à l’investissement et au désinvestissement : 0,15 % maximum par opération prélevés par diminution du nombre d’unités de compte).
Source meilleurtaux Placement.
Pour accéder au fonds en euros Apicil Euro Garanti, chaque investissement doit comporter au minimum 50 % en unités de compte. L'organisme assureur ne s'engage que sur le nombre d'unités de compte, mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d'actifs sous-jacents, n'est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l'évolution des marchés financiers.

Toutes les informations présentées sur ce document sont issues de sources considérées comme fiables. Toutefois, meilleurtaux Placement n'accepte aucune responsabilité, en cas de perte directe ou indirecte découlant de l'utilisation par quiconque des informations y figurant. 

 

La Gestion libre

Dans ce mode,  vous gérez vous-même vos investissements et choisissez de répartir librement vos versements sur les différents supports accessibles (Unités de Compte et le fonds en euros du plan). Nous pouvons bien entendu vous accompagner dans la construction de votre allocation d'actifs.

  • Plus de 700 OPC éligibles, pour diversifier maintenant ou plus tard votre investissement. Accès au sélecteur de fonds.
  • Une offre immobilière particulièrement riche : 18 SCPI, 6 OPCI et 5 SC/SCI. 100 % des revenus SCPI sont  redistribués par l'assureur. Accès au document PDF sur l'offre immobilière complète.
  • Des opportunités régulières avec les produits structurés.
  • Fonds en euros Apicil Euro Garanti avec un rendement de 0,86% à 1,46 % (2) net en 2021.
  • Vous bénéficiez bien sûr de l'accompagnement personnalisé de nos Conseillers en Gestion de Patrimoine - Parlons ensemble de vos projets Retraite et Placement.

 

Récompense : meilleurtaux PER 

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Label d'excellence - 2022

Récompense décernée par Profideo - Les dossiers de l'épargne PER

Versements & Arbitrages

Versement initial
Frais sur versements
(Hors certains supports, voir ci-dessous)
0 %
Montant minimum 1 000 € en gestion libre
(500 € en cas de versements programmés ou de transfert)

5 000 € en gestion déléguée
(1 000 € en cas de transfert)
Minimum par support 50 €
Date d'effet J + 7 ouvrés
Versements libres complémentaires 
Frais sur versements
(Hors certains supports, voir ci-dessous)
0 %
Montant minimum 150 €
Minimum par support 50 €
Date d'effet J + 3 ouvrés
Versements programmés 
Frais sur versements
(Hors certains supports, voir ci-dessous)
0 %
Montant minimum 50 €/mois
100 €/trimestre
200 €/semestre
400 €/an
Minimum par support 50 €
Date d'effet J + 5 ouvrés
Arbitrages 
Frais sur arbitrages 0 % par internet
1 gratuit par an, par courrier puis 15 € + 0,10 % des sommes arbitrées
Minimum à laisser par support après arbitrage 50 €
Date d'effet J + 3 ouvrés
Un arbitrage est un acte de gestion qui consiste à désinvestir un ou plusieurs supports d'investissement pour investir sur un ou plusieurs supports d'investissement.
Frais d'arrérage sur les rentes
1,50 % / an
Frais de transfert sortant
1% maximum sur le montant du transfert

 

À savoir : des frais de transfert peuvent être prélevés par l'assureur initial. Pour les transferts de PER vers un autre PER ces frais s'élèvent au maximum à 1 % de la valeur du contrat et sont de 0 % après 5 ans de détention du contrat à transférer. Pour les transferts de PERP, Madelin, Article 83 vers un PER ces frais s'élèvent au maximum à 5 % de la valeur du contrat et sont 0 % après 10 ans de détention du contrat à transférer. Avant tout transfert, rapprochez-vous de votre conseiller.

 

L’ensemble des délais mentionnés (J+) est indiqué sous réserve qu’aucun acte de gestion (arbitrage, prélèvement des frais, etc.) ne soit en cours de traitement au moment de la demande d’opération. À défaut, l’opération demandée est effectuée à compter de la réalisation effective de l’acte en cours.
Dans certains cas, les opérations ne s’effectuent pas sur la base de la valeur liquidative de l’unité de compte à la date d’effet de l’opération. Par exemple les supports à valorisation hebdomadaire ou bi-mensuelle (SCI, OPCI, etc...). Auquel cas, les opérations s’effectuent sur la base de la première valorisation de l’unité de compte suivant la date d’effet.

 

Frais de gestion en détail

Frais sur les Unités de compte
0,60 % / an
Frais sur le Fonds en euros
Fonds en euros APICIL Euro Garanti 0,85 % maximum / an
Frais additionnels sur les Gestions déléguées
Profil Jeunesse 0 % / an
Profil Promesse
Profil Sagesse

 

Autres frais

Frais sur certains supports
Frais d'entrée sur les supports immobiliers
(SCPI, SCI, OPCI, SCP)
Variables en fonction du support immobilier
Frais sur les Trackers / ETF Les frais d'investissement et de désinvestissement seront prélevés sous la forme respectivement d'une majoration et d'une minoration de 0,15 % du cours de clôture retenu pour l'opération

Un Fonds en euros

Fonds en euros APICIL Euro Garanti

Taux de rendement
2018 2019 2020 2021
2,06 % 1,10 % 1,10 % 0,86 % à 1,46 %

Document d'information spécifiques

Rapport de gestion annuel

 

Objectif de gestion

Ce fonds a pour politique de gestion la recherche de rendement sur des titres longs (10 et 15 ans), plutôt lors d’émissions primaires corporate, et des arbitrages entre les titres lorsqu’apparaissent des opportunités.

 

Accessibilité

Accessible à hauteur de 50 % maximum, le solde devant être investi en Unités de Compte présentant un risque de perte en capital.

 

MAJORATION DE PARTICIPATION AUX BÉNÉFICES 2021

En fonction de la part de votre épargne investie en Unités de Compte, le Bonus Euro vous permet d’augmenter le taux de rémunération du support en euros.

La part en Unité de compte est constatée le 31 décembre de l’année.

 
Part de l'épargne investie en Unités de Compte Majoration de la Participation aux Bénéfices servie au titre de l'année 2021
≥ à 40 % et < à 50 % + 120 %
≥ à 50 % et < à 60 % + 140 %
≥ à 60 % + 160 %

L'investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l'évolution des marchés financiers. L'assureur s'engage sur le nombre d'unités de compte et non sur leur valeur qu'il ne garantit pas.

L'ensemble des fonds du contrat meilleurtaux PER

Découvrez en détails les fonds disponibles sur ce contrat en filtrant vos recherches ci-dessous :

3 profils de gestions déléguées

Tous les documents

Conditions générales meilleurtaux PER
Bulletin de transfert

Uniquement pour les contrats en cours de vie

Reporting gestion déléguée meilleurtaux Placement

Composition et performances

Gestion déléguée meilleurtaux Placement

Formulaire de mise en place

Fiche reporting fonds en euros Apicil Euro Garanti
Document d'informations spécifiques fonds en euros Apicil Euro Garanti
Document contractuel des frais
Information précontractuelle des supports
iImportant

Contrairement aux fonds en euros à capital garanti (brut de frais de gestion), les Unités de Compte (SICAV, FCP, SCPI, SCI, OPCI, EMTN, Trackers, Titres Vifs, FCPR…) ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers et immobiliers à la hausse comme à la baisse. L’assureur s’engage sur le nombre d’Unités de Compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Par conséquent nous vous recommandons de prendre connaissance des documents réglementaires (prospectus, DICI, DIS…) avant toute décision d’investissement.
Certains supports (notamment SCPI, SCI, OPCI, ETF, actions) présentent des frais spécifiques dans le cadre de votre contrat. Ils sont précisés dans les avenants, annexes particulières ou conditions générales de votre contrat.

(1) La gestion déléguée meilleurtaux Placement a recours à des investissements en unités de compte, lesquelles comportent un risque de perte en capital. L'organisme assureur ne s'engage que sur le nombre d'unités de compte, mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d'actifs sous-jacents, n'est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l'évolution des marchés financiers.

(2) Pour accéder au fonds en euros Apicil Euro Garanti, chaque souscription doit comporter au minimum 50 % en Unités de Compte, lesquelles ne garantissent pas le capital versé. Les opérations (versements complémentaires, arbitrages) peuvent porter à 100 % sur le fonds en euros sous réserve que la répartition au terme de l’opération respecte bien un minimum de 50 % sur les supports en Unités de Compte.
Taux de revalorisation 2021 du fonds en euros Apicil Euro Garanti au sein du contrat meilleurtaux PER, net de frais annuels de gestion de 0,85 %, hors prélèvements fiscaux et sociaux.
Part de l’épargne investie en Unités de Compte < à 40 % : 0,86 %
Part de l’épargne investie en Unités de Compte ≥ à 40 % et < à 50 % : 1,06 %
Part de l’épargne investie en Unités de Compte ≥ à 50 % et < à 60 % : 1,26 %
Part de l’épargne investie en Unités de Compte ≥ à 60 % : 1,46 %.
Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. 

 

meilleurtaux PER est un Plan d’Epargne Retraite Individuel à adhésion facultative, multisupports (libellé en euros et en unités de compte), souscrit par GERP Victoria (n°490 232 493/GP53), association à but non lucratif régie par la loi du 1er juillet 1901, dont le siège social est situé 38 François Peissel, 69300 Caluire et Cuire, auprès d’APICIL Epargne Retraite. Société anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital de 25 021 455, 50 €. Fonds de Retraite Professionnelle Supplémentaire régi par le Code des assurances - RCS LYON 338 746 464. Siège Social : 38 rue François Peissel 69300 Caluire et Cuire.
Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9).

Il est distribué par meilleurtaux Placement, marque exploitéé par MeilleurPlacement SAS, Société par Actions Simplifiée au capital de 100 000 euros, enregistrée au RCS de Rennes sous le n° 494162233, immatriculé à l’Orias sous le n° 07 031 613 en qualité de Courtier et Mandataire d’intermédiaire en Opérations de banque et services de paiement, Courtier en assurance et Conseiller en Investissements Financiers (adhérent CNCIF n° D011939). Siège social : 18 rue Baudrairie - 35000 Rennes. 

 

Information publicitaire dépourvue de valeur contractuelle.

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