lundi11octobre

Après une année 2020 perturbée par la crise du Covid-19, les SCPI retrouvent leur statut de placement apprécié des épargnants. Avec une collecte nette de 1,95 milliard d’euros au 2ème trimestre 2021, en hausse de 16 % par rapport au trimestre précédent et de 126 % par rapport au 2ème trimestre 2020, les sociétés civiles de placement immobilier reviennent progressivement à la normale.

Parmi les meilleures SCPI du marché en cette fin d’année 2021, nous avons choisi de mettre en lumière Epargne Pierre. Résilience face à la crise, rendement au-dessus de la moyenne, potentiel de revalorisation : découvrez les raisons de notre choix.

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La diversification au service du rendement, un modèle qui a fait ses preuves

La SCPI Epargne Pierre, gérée par Atland Voisin, se caractérise par sa diversification. Ou plutôt ses diversifications. Sur le plan géographique, Epargne Pierre cible les métropoles françaises dans tout l’Hexagone. Si l’Ile de France est la région la plus représentée, elle capte moins de 30 % des investissements de la SCPI (en valeur vénale). Là où la moitié Nord de la France compte pour un peu plus de 45 % des actifs immobiliers.

En termes de secteurs, Epargne Pierre reste majoritairement investie en bureaux. Elle présente toutefois une belle diversification dans l’immobilier commercial, qui constitue environ un quart de son patrimoine. Surtout, la SCPI créée en 2013 poursuit ce travail : elle a par exemple renforcé sa présence sur le secteur touristique avec l’acquisition d’un portefeuille de neuf actifs d’hôtellerie en plein air loués pour 12 ans ferme au leader européen Vacanceselect.

Enfin, la SCPI lauréate des Victoires de la Pierre Papier 2021 du magazine Gestion de Fortune (catégorie SCPI diversifiée de plus de 500 millions d’euros d’actifs)* affiche une répartition équilibrée de son patrimoine en termes de valeur des actifs immobiliers. A cela s’ajoute un haut degré de mutualisation du risque locatif : Epargne Pierre compte 552 baux de locatifs pour 220 actifs. Cette mutualisation permet d’atténue le risque locatif (défaut de paiement, départ d’un locataire, etc.).

Retrouvez ci-dessous un récapitulatif de la répartition du patrimoine immobilier d’Epargne Pierre (au 30/06/2021) :

Capture epargne pierre T2 2021

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Un rendement annuel supérieur à 5 % depuis sa création

La stratégie d’investissement choisie par Atland Voisin porte ses fruits, puisqu’Epargne Pierre distribue un très bon retour sur investissement aux épargnants. Le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM) de la SCPI excède 5 % par an depuis sa création. Et ce, y compris en 2020, malgré les difficultés générées par la crise sanitaire.

Cette tendance devrait perdurer. L’objectif 2021 de distribution des revenus locatifs (non garanti) se situe entre 5,15 et 5,35 %, selon le bulletin d’information du 2ème trimestre de la SCPI.

Historique de rendement de la SCPI Epargne Pierre
Année TDVM d'Epargne Pierre TDVM moyen des SCPI
2014 5,64% 5,08%
2015 6,16% 4,85%
2016 6,03% 4,64%
2017 5,97% 4,43%
2018 5,97% 4,34%
2019 5,85% 4,40%
2020 5,36% 4,18%

Sources : Atland Voisin et ASPIM-IEIF
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
L'investissement en SCPI présente un risque de perte en capital.

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Zoom sur le potentiel de revalorisation du prix de part d’Epargne Pierre

Pour l’épargnant, la performance d’une SCPI se joue sur deux leviers : le TDVM et la valorisation du prix de la part. Sur ce second point, lorsque le prix de la part est revu à la hausse, les porteurs de parts profitent d’une valorisation de leur investissement.

Pour identifier le potentiel de revalorisation d’une SCPI, il faut s’attarder sur un indicateur spécifique : la valeur de reconstitution par part (ou valeur d’expertise). Il s’agit de la valorisation du patrimoine immobilier de la SCPI s’il devait être racheté à l’instant T. Cette valeur est habituellement arrêtée au 31 décembre de chaque année.

La réglementation encadrant les SCPI impose le principe suivant : dès lors que la valeur de reconstitution par part s’éloigne de plus de 10 % du prix de souscription (à la hausse ou à la baisse), le prix de part doit être réévalué par la société de gestion. Ainsi, à partir du moment où la valeur d’expertise par part vaut 110 % du prix de part, ce dernier doit être augmenté.

Dans le cas d’Epargne Pierre, le ratio valeur d’expertise (220,38 €) sur valeur de part (205 €) se situe à 107,5 %. Le seuil des 110 % est donc proche, sachant que le ratio actuel se base sur la valeur d’expertise au 31 décembre 2020. Il ne prend donc pas en compte la valorisation du patrimoine immobilier d’Epargne Pierre au cours de l’année 2021.

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SCPI Epargne Pierre : comment souscrire

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*Cette récompense a été décernée par un jury composé de journalistes de la rédaction de Gestion de Fortune ainsi que par un panel de professionnels reconnus, selon des critères d'analyse qui leur sont propres.

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