Classement SCPI 2024

Les SCPI offrent enfin une diversité dans le patrimoine investi. Il en existe donc pour tous les goûts, toutes les thématiques et tous les tempéraments d'investisseurs. Mais parmi les nombreuses SCPI disponibles sur le marché, comment faire son choix ? meilleurtaux Placement a analysé pour vous le marché de la SCPI, et a établi son palmarès 2023 dans le respect de ses valeurs et de ses convictions : indépendance, objectivité et transparence.

Podium des meilleures SCPI 2023

Dernière mise à jour : Mai 2023

1er

Épargne pierre

Type de SCPI

  • SCPI Bureaux

    Catégorie
    Bureaux

  • SCPI Europe

    Localisation
    Régions

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2ème

Immorente

Type de SCPI

  • SCPI Commerces

    Catégorie
    Commerces

  • SCPI Diversifiée

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    Diversifiée

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1er

Épargne pierre

Type de SCPI

  • SCPI Bureaux

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    Bureaux

  • SCPI Europe

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Dernière mise à jour : Mai 2023

3ème

Novapierre Allemagne 2

Type de SCPI

  • SCPI Commerces

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    Commerces

  • SCPI Europe

    Localisation
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Les SCPI offrent enfin une diversité dans le patrimoine investi. Il en existe donc pour tous les goûts, toutes les thématiques et tous les tempéraments d'investisseurs. Mais parmi les nombreuses SCPI disponibles sur le marché, comment faire son choix ? meilleurtaux Placement a analysé pour vous le marché de la SCPI, et a établi son palmarès 2023 dans le respect de ses valeurs et de ses convictions : indépendance, objectivité et transparence.

Le marché de la Pierre papier a continué à progresser en 2022. Les chiffres donnent même le tournis : 16 milliards d'euros collectés (10 pour les SCPI, 6 pour les SCI), un record. C'est plus que l'assurance-vie (collecte nette de 14 milliards). Et « seulement » deux fois moins que le Livret A et le LDDS (Livret développement durable et solidaire) qui collectent également des montants records. Selon l'ASPIM (Association française des sociétés de placement immobilier), plus de 4 millions de Français détiennent aujourd'hui des parts de véhicules de Pierre Papier.

Il faut dire que ces véhicules ne manquent pas d'atouts : les SCPI permettent d'investir en immobilier physique mais sans souci de gestion. La société de gestion se charge d'acquérir, louer et entretenir un parc immobilier pour le compte des porteurs de parts. L'associé n'a plus qu'à percevoir ses revenus ! Et les rendements sont au rendez-vous.

Selon l'IEIF (Institut de l'Epargne Immobilière et Foncière) le rendement des SCPI en 2022 ressort à 4,53 %* et certaines ont versé plus de 5 %* de rendement. Autre avantage, ces véhicules permettent de mutualiser les risques liés à un investissement immobilier (baisse de prix, travaux, locataire qui ne paye pas, etc.) : la SCPI détenant des dizaines voire des centaines de biens, un problème sur un bien affecte peu la rentabilité globale de l'investissement. En outre, ces véhiculent permettent de bénéficier d'une meilleure liquidité, pour une mise de départ faible : quelques centaines d'euros suffisent pour démarrer un investissement en direct, à crédit, ou même dans l'enveloppe de l'assurance-vie.

Classement des meilleures SCPI 2023

Note Taux de distribution(1)
2022
Potentiel de revalorisation
à long terme
Eligible à
l'assurance vie
Souscription
en ligne
1 Épargne Pierre 8,75/10 5,28 %
2 Immorente 8,66/10 4,82 %
3 Novapierre
Allemagne 2
8,49/10 4,50 %
4 Sofidy Europe
Invest
8,25/10 4,65 %
5 Epargne Pierre
Europe
8,07/10 NA
6 LF avenir santé 8,02/10 4,73 %
7 Atream Hôtels 7,93/10 5,05 %
8 GMA Essentialis 7,88/10 5,52 %
9 Transition Europe 7,84/10 NA
10 Novapierre
Résidentiel
7,65/10 NA
  • Jeune pousse pas encore mature mais prometteur
  • SCPI de capitalisation

1Épargne Pierre8,75/10

Taux de distribution(1) 2022 : 5,28 % 

  • Potentiel de revalorisation à long terme
  • Eligible à l’assurance vie
  • Souscription en ligne
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2Immorente8,66/10

Taux de distribution(1) 2022 : 4,82 %

  • Potentiel de revalorisation à long terme
  • Eligible à l’assurance vie
  • Souscription en ligne
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3Novapierre
Allemagne 2
8,49/10

Taux de distribution(1) 2022 : 4,50 %

  • Potentiel de revalorisation à long terme
  • Eligible à l’assurance vie
  • Souscription en ligne
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4Sofidy Europe Invest8,25/10

Taux de distribution(1) 2022 : 4,65 % 

  • Potentiel de revalorisation à long terme
  • Eligible à l’assurance vie
  • Souscription en ligne
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5Epargne Pierre Europe8,07/10

Taux de distribution(1) 2022 : NA

  • Potentiel de revalorisation à long terme
  • Eligible à l’assurance vie
  • Souscription en ligne
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6LF avenir santé8,02/10

Taux de distribution(1) 2022 : 4,73 %

  • Potentiel de revalorisation à long terme
  • Eligible à l’assurance vie
  • Souscription en ligne
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7Atream Hôtels7,93/10

Taux de distribution(1) 2022 : 5,05 %

  • Potentiel de revalorisation à long terme
  • Eligible à l’assurance vie
  • Souscription en ligne
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8GMA Essentialis7,88/10

Taux de distribution(1) 2022 : 5,52 %

  • Potentiel de revalorisation à long terme
  • Eligible à l’assurance vie
  • Souscription en ligne
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9Transition Europe7,84/10

Taux de distribution(1) 2022 : NA

  • Potentiel de revalorisation à long terme
  • Eligible à l’assurance vie
  • Souscription en ligne
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10Novapierre Résidentiel7,65/10

Taux de distribution(1) 2022 : NA

  • Potentiel de revalorisation à long terme
  • Eligible à l’assurance vie
  • Souscription en ligne
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  • (1) Le Taux de Distribution d'une SCPI est égal au rapport entre le dividende brut versé au titre de l'année écoulée et la valeur des parts au 1er janvier de cette même année de référence. Il remplace depuis 2021 le Taux de Distribution sur Valeur de Marché (TDVM). Ce dernier se déterminait comme suit : (Dividende brut avant prélèvement libératoire année N / Prix de part acquéreur moyen année N) x 100. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en parts de SCPI présente un risque de perte en capital.

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Les meilleures SCPI 2024 à la loupe

Épargne Pierre

Toujours bien placée, la SCPI Epargne Pierre accède cette année au trône de meilleure SCPI du marché. Et c’est totalement mérité pour ce véhicule créé en 2013 par la société Atland Voisin et qui n’a cessé d’offrir à ses actionnaires des rendements robustes, supérieurs à la moyenne du marché. L’année dernière n’a pas fait exception avec un taux de distribution de 5,28%*, bien supérieur à la moyenne du marché qui se situe autour de 4,5%*. Pour offrir de telles performances, la SCPI se base surtout sur la diversification du patrimoine, sur près de 400 biens pour un actif de plus de 2 milliards d’euros. Au 31 décembre 2023, 52% du parc immobilier était constitué de bureaux et 29% de commerces. Les biens sont situés sur toute la France, notamment en Île-de-France (32%) mais aussi et surtout dans les régions Nord, Nord Est et Nord Ouest (45%). Une grande diversification est aussi très rassurante pour l’avenir de la SCPI, et ça se voit : les montants distribués sont stables depuis plusieurs trimestres, y compris en 2023 alors que de nombreuses SCPI ont diminué leur distribution par prudence. Aussi, et surtout, la valeur des actifs monte progressivement, lentement et surement. Le patrimoine d’Epargne Pierre s’est ainsi encore revalorisé en 2022, ce qui fait qu’il se situe à 8% au-dessus de la valeur de la part. Cette décote s’explique là encore par la prudence de la société de gestion qui souhaite pouvoir disposer d’une marge de manœuvre, soit pour faire face à une éventuelle baisse des prix du marché dans les prochaines années. A moins que la société de gestion ne décide de procéder à une nouvelle hausse du prix de sa part.

Les points forts
de la SCPI
  • Une grande diversification sectorielle et régionale
  • Un rendement robuste, parmi les meilleurs du marché
  • Une décote importante et donc un potentiel de revalorisation à long terme
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Immorente

Immorente, la SCPI historique de Sofidy, demeure LA référence parmi les SCPI de rendement. Forte d’une capitalisation qui excède 4,3 milliards d’euros fin 2023, la SCPI est majoritairement investie en commerces mais investit également en bureaux et logistique. Elle fait également état d’une belle diversification géographique, avec notamment un peu plus de 20 % de patrimoine immobilier localisé en Europe, hors des frontières de l’Hexagone. En 2023, cette SCPI a offert un rendement de 5%*, en hausse par rapport à 2022 (4,82%*). Sur le long terme, Immorente dispose d’un bel historique. Après tout, la SCPI a vu le jour à la fin des années 1980… et peut donc faire valoir plus de 30 ans de performances et de bonne gestion ! En 30 ans, le prix de part est passé de 167,9 € à 340 €, soit une hausse de plus 100%*. En incluant les loyers, le TRI sur 20 ans ressort à 8,48%*. Fait notable pour ceux qui s’intéressent à l’histoire, les versements aux souscripteurs étaient restés très bien orientés au cours des années 1990, une décennie marquée par une grave crise de l’immobilier tertiaire, avec une hausse de la vacance locative et une chute des prix. Une preuve de la solidité historique de cette SCPI, de bon augure pour les épargnants qui recherchent un placement durable sur le moyen-long terme.

Les points forts
de la SCPI
  • Une SCPI historique ultra diversifiée et ultra solide
  • Un rendement en hausse en 2023
  • Eligible à l’assurance-vie
En savoir plus

Novapierre Allemagne 2

L’Allemagne conserve sa place sur le podium des meilleures SCPI, avec la SCPI Novapierre Allemagne 2. Cette SCPI est la petite sœur de la SCPI Novapierre Allemagne lancée en 2014, et qui fut le premier véhicule à chercher les opportunités du marché immobilier commercial allemand. Cette SCPI étant aujourd’hui fermée à la souscription (pour cause d’atteinte du plafond de collecte statutaire), les investisseurs doivent donc se tourner vers Novapierre Allemagne 2 pour profiter des nombreuses qualités de l’immobilier allemand : bon entretien des infrastructures, prix encore abordables, faible taux d’impayés, etc. Les résultats de la SCPI le prouvent, particulièrement en 2023 où les porteurs de parts ont reçu un rendement de 4,79%*, net d’impôt allemand. Car c’est l’autre atout de cette SCPI : la fiscalité plus douce des revenus immobiliers en Allemagne qui permet à la société de gestion de verser ce rendement robuste. Et pour enfoncer le clou, les revenus échappent aux prélèvements sociaux, et bénéficient d’un crédit d’impôt à l’IR en France. La hausse du rendement devrait se poursuivre pour 2024 après une année 2023 où la SCPI a dépassée son objectif de rendement. Deutsche qualität.

Les points forts
de la SCPI
  • Une zone géographique dynamique et robuste
  • Un rendement en hausse en 2023
  • Une fiscalité douce avec notamment l’exonération des PS
En savoir plus

Méthodologie du palmarès des meilleures SCPI 2024

Nos experts se sont appuyés sur un ensemble de critères quantitatifs et qualitatifs dans le but de faire leur analyse.
L'expertise quantitative de ce palmarès est affinée par une analyse qualitative reposant sur l’analyse du foncier et la stratégie globale de la SCPI.

  • La capitalisation
  • L'ancienneté
  • Le taux d’occupation financier
  • Le report à nouveau
  • Le taux de distribution en 2023 et sur 5 ans
  • Les revalorisations des 3 dernières années
  • Le ratio Valeur de retrait / valeur de réalisation
  • La commission de souscription
  • Note secteur et zone géographique
(3) Les parts de SCPI de rendement sont des supports de placement à long terme (minimum 10 ans) et doivent être acquises dans une optique de diversification de votre patrimoine. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Comme tout investissement, l'immobilier présente des risques : - La baisse de la valeur du placement : le capital investi dans une SCPI n’est pas garanti. La valeur de part d'une SCPI évolue dans le temps, en relation étroite avec l’état de la conjoncture de l'immobilier d'entreprise. Cette conjoncture suit des cycles successifs, avec des phases à la hausse et à la baisse. - La diminution des revenus locatifs : dans un contexte économique moins favorable, la baisse des revenus locatifs versés aux associés est due à la diminution du taux d’occupation financier et/ou à la baisse du montant global des loyers versés par les locataires. Cette baisse peut être toutefois atténuée par l’effet de la mutualisation des risques grâce à la diversification immobilière et locative du portefeuille de la SCPI. - La liquidité : la SCPI n’étant pas un produit coté, elle présente une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Les conditions de cession (délais, prix) peuvent ainsi varier en fonction de l’évolution du marché de l’immobilier d'entreprise et du marché des parts de SCPI. Communication non contractuelle